10 étapes pour construire un plan commercial gagnant

Il y a une vieille expression dans les affaires qui, si vous ne planifiez pas, vous prévoyez d'échouer. Cela peut sembler simple, mais les personnes qui tiennent vraiment au succès, y compris les commerçants, devraient suivre ces mots comme s'ils étaient écrits dans la pierre. Demandez à n'importe quel commerçant qui gagne de l'argent régulièrement et il vous dira probablement que vous avez deux choix: 1) suivre méthodiquement un plan écrit ou 2) échouer.

Si vous avez déjà un plan écrit de négociation ou d'investissement, félicitations, vous êtes minoritaire. Il faut du temps, des efforts et des recherches pour développer une approche ou une méthodologie qui fonctionne sur les marchés financiers. Bien qu'il n'y ait aucune garantie de succès, vous avez éliminé un obstacle majeur en créant un plan commercial détaillé.

Points clés à retenir

• Avoir un plan est essentiel au succès commercial.
• Un plan commercial doit être gravé dans le marbre, mais il est sujet à réévaluation et peut être ajusté en fonction de l'évolution des conditions du marché.
• Un plan commercial solide prend en compte le style et les objectifs personnels du trader.
• Savoir quand quitter un échange est tout aussi important que de savoir quand entrer dans la position.
• Des prix stop-loss et des objectifs de profit devraient être ajoutés au plan commercial pour identifier des points de sortie spécifiques pour chaque transaction.

Si votre plan utilise des techniques défectueuses ou manque de préparation, votre succès ne viendra pas immédiatement, mais au moins vous serez en mesure de tracer et de modifier votre parcours. En documentant le processus, vous apprenez ce qui fonctionne et comment éviter les erreurs coûteuses auxquelles les traders débutants sont parfois confrontés. Que vous ayez ou non un plan maintenant, voici quelques idées pour vous aider dans le processus.

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Le trading est une entreprise, vous devez donc le traiter comme tel si vous voulez réussir. Lire quelques livres, acheter un programme de cartographie, ouvrir un compte de courtage et commencer à trader avec de l'argent réel n'est pas un plan commercial, c'est plutôt une recette pour un désastre.

Un plan doit être rédigé - avec des signaux clairs qui ne peuvent pas changer - pendant que vous négociez, mais sujet à une réévaluation lorsque les marchés sont fermés. Le plan peut changer avec les conditions du marché et peut voir des ajustements à mesure que le niveau de compétence du trader s'améliore. Chaque commerçant doit rédiger son propre plan en tenant compte des styles et des objectifs de trading personnels. L'utilisation du plan de quelqu'un d'autre ne reflète pas vos caractéristiques commerciales.

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Construire le plan directeur parfait

Il n'y a pas deux plans commerciaux identiques, car il n'y a pas deux commerçants identiques. Chaque approche reflétera des facteurs importants tels que le style de négociation ainsi que la tolérance au risque. Quels sont les autres composants essentiels d'un plan commercial solide? Voici 10 que chaque plan devrait inclure:

1. Évaluation des compétences

Êtes-vous prêt à échanger? Avez-vous testé votre système en le négociant sur papier et avez-vous l'assurance qu'il fonctionnera dans un environnement commercial réel? Pouvez-vous suivre vos signaux sans hésitation? Négocier les marchés est une bataille de concessions mutuelles. Les vrais pros sont préparés et tirent profit du reste de la foule qui, sans plan, cède généralement de l’argent après des erreurs coûteuses.

2. Préparation mentale

Comment vous sentez-vous? As-tu assez dormi? Vous sentez-vous à la hauteur du défi à venir? Si vous n'êtes pas émotionnellement et psychologiquement prêt à vous battre sur le marché, prenez congé, sinon vous risquez de perdre votre chemise. Ceci est presque garanti si vous êtes en colère, préoccupé ou autrement distrait de la tâche à accomplir.

De nombreux commerçants ont un mantra de marché qu'ils répètent avant que la journée commence à les préparer. Créez-en un qui vous place dans la zone de trading. De plus, votre zone de chalandise ne doit pas être dérangée N'oubliez pas qu'il s'agit d'une entreprise et que les distractions peuvent être coûteuses.

3. Définir le niveau de risque

Quelle proportion de votre portefeuille devriez-vous risquer pour un seul métier? Cela dépendra de votre style de négociation et de votre tolérance au risque. Le montant du risque peut varier, mais devrait probablement varier entre 1% et 5% de votre portefeuille au cours d’une journée de négociation donnée. Cela signifie que si vous perdez ce montant à n'importe quel moment de la journée, vous quittez le marché et restez en dehors. Il vaut mieux faire une pause, puis se battre un autre jour, si les choses ne se passent pas comme prévu.

4. Fixer des objectifs

Avant de vous lancer dans une transaction, définissez des objectifs de profit et des ratios de risque / rendement réalistes. Quel est le risque / récompense minimum que vous accepterez? De nombreux commerçants n'accepteront aucune transaction à moins que le profit potentiel ne soit au moins trois fois supérieur au risque. Par exemple, si votre stop-loss est de 1 USD par action, votre objectif devrait être un profit de 3 USD par action. Définissez des objectifs de profit hebdomadaires, mensuels et annuels en dollars ou en pourcentage de votre portefeuille et réévaluez-les régulièrement.

5. Faites vos devoirs

Avant l'ouverture du marché, vérifiez-vous ce qui se passe dans le monde? Les marchés d'outre-mer sont-ils en hausse ou en baisse? Les contrats à terme standardisés sur les indices S & P 500 sont-ils à la hausse ou à la baisse dans les marchés pré-marché? Les contrats à terme sur indices sont un bon moyen de mesurer l'ambiance avant l'ouverture du marché car les contrats à terme se négocient jour et nuit.

Quelles sont les données économiques ou les revenus qui sont dus et quand? Affichez une liste sur le mur devant vous et décidez si vous souhaitez négocier avant un rapport important. Pour la plupart des opérateurs, il est préférable d’attendre la publication du rapport plutôt que de prendre des risques inutiles liés aux échanges lors des réactions instables aux rapports. Le commerce des pros est basé sur des probabilités. Ils ne jouent pas. Négocier en avance sur un rapport important est souvent un pari car il est impossible de savoir comment les marchés vont réagir.

6. Préparation du commerce

Quel que soit le système de trading et le programme que vous utilisez, identifiez les niveaux de support et de résistance majeurs et mineurs sur les graphiques, définissez des alertes pour les signaux d'entrée et de sortie et assurez-vous que tous les signaux peuvent être facilement vus ou détectés avec un signal visuel ou auditif clair.

7. Définir les règles de sortie

La plupart des commerçants commettent l'erreur de concentrer l'essentiel de leurs efforts sur la recherche de signaux d'achat, mais accordent très peu d'attention au moment et au lieu de leur départ. Beaucoup de commerçants ne peuvent pas vendre s'ils sont en baisse parce qu'ils ne veulent pas prendre une perte. Passez à autre chose, apprenez à accepter les pertes, sinon vous ne le ferez pas en tant que commerçant. Si votre arrêt est touché, cela signifie que vous avez eu tort. Ne le prenez pas personnellement. Les traders professionnels perdent plus de métiers qu'ils n'en gagnent, mais en gérant l'argent et en limitant les pertes, ils réalisent toujours des bénéfices.

Avant de vous lancer dans un métier, vous devez connaître vos sorties. Il y a au moins deux sorties possibles pour chaque métier. Premièrement, quel est votre stop-loss si le commerce vous oppose? Cela doit être écrit. Les arrêts mentaux ne comptent pas. Deuxièmement, chaque métier devrait avoir un objectif de profit. Une fois que vous y êtes arrivé, vendez une partie de votre position et vous pourrez déplacer votre stop-loss sur le reste de votre position jusqu'au seuil de rentabilité, si vous le souhaitez.

8. Définir les règles d'entrée

Cela vient après les conseils relatifs aux règles de sortie pour une raison: les sorties sont beaucoup plus importantes que les entrées. Une règle d'entrée typique pourrait être libellée comme suit: "Si le signal A est déclenché et qu'il existe un objectif minimum au moins trois fois supérieur à mon stop-loss et que nous sommes au soutien, achetez X contrats ou actions ici."

Votre système doit être suffisamment compliqué pour être efficace, mais suffisamment simple pour faciliter les décisions. Si vous avez 20 conditions à remplir et que beaucoup sont subjectives, vous aurez du mal à (voire à l'impossibilité) faire des transactions. En fait, les ordinateurs font souvent de meilleurs traders que les gens, ce qui explique peut-être pourquoi près de 50% des transactions actuellement effectuées à la Bourse de New York sont générées par des programmes informatiques.

Les ordinateurs n'ont pas besoin de penser ou de se sentir bien pour faire un métier. Si les conditions sont remplies, ils entrent. Lorsque le commerce tourne dans le mauvais sens ou atteint un objectif de profit, ils se retirent. Ils ne se fâchent pas contre le marché et ne se sentent pas invincibles après quelques bons échanges. Chaque décision est basée sur des probabilités et non sur des émotions.

9. Tenir d'excellents registres

De nombreux traders expérimentés et prospères sont également excellents pour la tenue des registres. S'ils gagnent un métier, ils veulent savoir exactement pourquoi et comment. Plus important encore, ils veulent savoir la même chose quand ils perdent pour ne pas répéter les erreurs inutiles. Notez les détails tels que les objectifs, l'entrée et la sortie de chaque transaction, l'heure, les niveaux de support et de résistance, le rayon d'ouverture quotidien, l'ouverture et la fermeture du marché pour la journée, et enregistrez les commentaires sur les raisons pour lesquelles vous avez effectué la transaction, ainsi que sur les leçons apprises. .

Vous devez également sauvegarder vos relevés de négociation afin de pouvoir analyser en arrière le bénéfice ou la perte pour un système particulier, les prélèvements (qui représentent les pertes perdues par transaction), le temps moyen par transaction (nécessaire pour calculer l'efficacité du commerce). ) et d’autres facteurs importants. En outre, comparez ces facteurs à une stratégie d’achat et de maintien. N'oubliez pas que c'est une entreprise et que vous en êtes le comptable. Vous voulez que votre entreprise soit aussi performante et rentable que possible.

80%

Le pourcentage de day traders qui ont cessé de fumer dans les deux ans, selon un article de 2010 intitulé "Les commerçants en Day apprennent rationnellement à connaître leurs capacités" de Barber, Lee, Liu et Odean.

10. Analyser les performances

Après chaque jour de bourse, l’ajout du bénéfice ou de la perte revient à savoir pourquoi et comment. Ecrivez vos conclusions dans votre journal de trading afin de pouvoir les référencer plus tard. Rappelez-vous, il y aura toujours des métiers perdants. Ce que vous voulez, c'est un plan commercial qui gagne à long terme.

Le résultat final

Une pratique réussie ne garantit pas que vous obtiendrez du succès lorsque vous commencerez à trader de l'argent réel. C'est à ce moment que les émotions entrent en jeu. Toutefois, le succès des échanges de pratiques donne au trader confiance dans le système qu’il utilise, si le système génère des résultats positifs dans un environnement de pratique. Il est moins important de choisir un système que d'acquérir suffisamment de compétences pour effectuer des transactions sans hésiter ni douter de la décision. La confiance est la clé.

Il n'y a aucun moyen de garantir qu'un métier rapportera de l'argent. Les chances du trader sont basées sur ses compétences et son système de gagner et de perdre. Gagner sans perdre n'existe pas. Les commerçants professionnels savent avant leur entrée dans un commerce que les chances sont en leur faveur ou ils ne seraient pas là. En abandonnant leurs profits et en réduisant leurs pertes, un commerçant peut perdre certaines batailles, mais il va gagner la guerre. La plupart des traders et des investisseurs font le contraire, raison pour laquelle ils ne gagnent pas systématiquement de l'argent.

Les commerçants qui gagnent considèrent systématiquement le commerce comme une entreprise. Bien que rien ne garantisse que vous gagnerez de l'argent, il est essentiel de disposer d'un plan si vous voulez réussir de manière constante et survivre dans le jeu de négociation.