10 conseils pour réussir vos investissements à long terme

Alors que le marché boursier est semé d’incertitude, certains principes éprouvés peuvent aider les investisseurs à accroître leurs chances de réussite à long terme. Voici 10 concepts fondamentaux que tout investisseur devrait connaître:

Certains investisseurs conservent leurs bénéfices en vendant leurs investissements appréciés, tout en conservant des actions sous-performantes qui, espérons-le, rebondiront. Mais les bons stocks peuvent continuer à grimper, et les faibles stocks risquent de disparaître complètement. Les informations suivantes peuvent vous aider à naviguer dans ces décisions:

10 conseils pour un investisseur à long terme prospère

Monter un gagnant

Peter Lynch a parlé à propos d’investissements "tenbaggers" qui ont décuplé. Il a attribué son succès à un petit nombre de ces actions de son portefeuille. Mais cela nécessitait la discipline de la conservation des actions, même après leur multiplication par plusieurs, s’il pensait qu’il restait un potentiel de hausse important. Ce qu'il faut retenir: évitez de vous accrocher à des règles arbitraires et considérez une action comme telle.

Vendre un perdant

- Rien ne garantit qu'un titre rebondira après un déclin prolongé et il est important d'être réaliste quant à la perspective d'investissements peu performants. Et bien que reconnaître que perdre des actions puisse signifier psychologiquement un échec, il n’ya aucune honte à reconnaître les erreurs et à vendre des investissements pour enrayer de nouvelles pertes.

Dans les deux scénarios, il est essentiel de juger les sociétés sur la base de leurs mérites, afin de déterminer si un prix justifie le potentiel futur.

Ne pas chasser un bon plan

Quelle que soit la source, n'acceptez jamais un conseil d'achat comme valide. Faites toujours votre propre analyse sur une entreprise avant d’investir votre argent durement gagné. Bien que les astuces se manifestent parfois, le succès à long terme exige des recherches approfondies.

Ne pas transpirer les petites choses

Plutôt que de paniquer sur les mouvements à court terme d'un investissement, il est préférable de suivre sa trajectoire globale. Ayez confiance dans l'histoire plus large d'un investissement et ne vous laissez pas influencer par la volatilité à court terme.

Ne mettez pas trop l'accent sur la différence de quelques centimes que vous pourriez économiser en utilisant un ordre limité par rapport à un ordre au marché. Bien sûr, les traders actifs utilisent les fluctuations minute par minute pour conserver leurs gains. Mais les investisseurs à long terme réussissent sur des périodes de plusieurs années ou plus.

Ne surestime pas le ratio P / E

Les investisseurs accordent souvent une grande importance aux ratios cours / bénéfice, mais il serait peu judicieux de trop insister sur un seul indicateur. Les ratios P ​​/ E sont mieux utilisés en conjonction avec d'autres processus analytiques. Par conséquent, un ratio P / E faible ne signifie pas nécessairement qu'une valeur est sous-évaluée, ni un ratio P / E élevé ne signifie pas nécessairement qu'une société est surévaluée.

Résister à l'attrait de Penny Stocks

Certains croient à tort qu'il y a moins à perdre avec des actions à bas prix. Mais si un stock de 5 $ chute à 0 $ ou un stock de 75 $ fait la même chose, vous avez perdu 100% de votre investissement initial. Par conséquent, les deux titres comportent un risque de perte similaire. En fait, les actions cotées en cents sont probablement plus risquées que les actions plus chères, car elles ont tendance à être moins réglementées.

Choisissez une stratégie et persévérez

Il existe de nombreuses façons de choisir des actions et il est important de s'en tenir à une philosophie unique. Le fait de vaciller entre différentes approches fait de vous un «market timer», ce qui est un territoire dangereux. Considérez comment l'investisseur réputé, Warren Buffett, a respecté sa stratégie axée sur la valeur et s'est échappé du boom de la dotcom de la fin des années 90, évitant par conséquent des pertes majeures lors de la faillite de nouvelles entreprises technologiques.

Focus sur le futur

Investir, c'est prendre des décisions éclairées en fonction de choses qui ne se sont pas encore produites. Les données passées peuvent indiquer des choses à venir, mais elles ne sont jamais garanties.

Dans ce livre de 1990 intitulé "One Up on Wall Street", Peter Lynch a déclaré: "Si je prenais la peine de me demander:" Comment ce stock peut-il aller plus haut? " Je n'aurais jamais acheté Subaru après l'avoir déjà multiplié par vingt. Mais j'ai vérifié les principes fondamentaux, j'ai réalisé que Subaru était toujours bon marché, j'ai acheté le titre et pris sept fois plus tard. " Il est important d'investir en fonction du potentiel futur par rapport aux performances passées

Adopter une perspective à long terme

Alors que les gros profits à court terme peuvent souvent attirer les néophytes du marché, les investissements à long terme sont essentiels à une plus grande réussite. Et bien que les échanges actifs à court terme puissent rapporter de l'argent, cela comporte un risque plus élevé que les stratégies d'achat et de conservation.

Être ouvert d'esprit

Beaucoup de grandes entreprises sont bien connues, mais beaucoup de bons investissements manquent de notoriété. En outre, des milliers de petites entreprises ont le potentiel de devenir les grands noms de demain. En fait, les actions de petite capitalisation ont toujours affiché des rendements supérieurs à ceux de leurs homologues de grande capitalisation. De 1926 à 2001, les actions de sociétés à petite capitalisation aux États-Unis ont enregistré une moyenne de 12, 27%, contre 10, 53% pour l’indice Standard & Poor's 500 (S & P 500).

Cela ne veut pas dire que vous devriez consacrer l'intégralité de votre portefeuille à des actions à petite capitalisation. Mais il existe de nombreuses grandes entreprises autres que celles du Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Soyez préoccupé par les impôts, mais ne vous inquiétez pas

Placer les taxes avant tout peut amener les investisseurs à prendre des décisions erronées. Bien que les implications fiscales soient importantes, elles sont secondaires à l'investissement et à la croissance sécurisée de votre argent. Bien que vous deviez vous efforcer de minimiser vos obligations fiscales, vous obtiendrez un rendement élevé.