3 façons d'augmenter la performance de votre investissement

Bien que l'achat à bas prix et le prix de vente élevé soient une stratégie ayant entraîné une accumulation considérable de richesses, ce n'est pas ainsi que les professionnels trouvent leur succès. Au lieu de cela, un investisseur avisé déploie son argent de manière stratégique afin de lui permettre de fonctionner de plusieurs manières - il effectue plusieurs tâches à la fois.

L'investisseur de détail qui est habitué à travailler avec des actions peut simultanément mettre son argent au travail de trois manières:

• Action sur les prix - Espérons que le titre prendra de la valeur.
• Dividende - Les frais qu'une entreprise vous paie en échange de l'utilisation de votre argent.
• Call Revenue - L'argent qu'un investisseur vous paie lorsque vous vendez un appel couvert contre votre stock.

Stratégies d'action des prix

Si investir était un jeu, vous gagneriez par exemple en achetant une action à bas prix et en la vendant à un prix plus élevé, à une date ultérieure. Si vous possédez une maison, vous comprenez ce concept de manière très pratique.

Pour rentabiliser votre investissement, il est souvent préférable d’utiliser l’une des deux stratégies suivantes. Le premier est appelé investissement de valeur. Les stocks, tout comme les produits que vous achetez tous les jours, sont mis en vente de temps à autre et les investisseurs privilégiés attendent ce prix de vente. Il est ainsi encore plus facile de réaliser un profit, car les actions sous-évaluées (en vente) ont plus de marge de croissance.

Votre action préférée risque de ne pas fonctionner pour cette stratégie, car elle doit verser un dividende, un prix suffisamment bas pour que vous puissiez acheter 100 actions et négocier chaque jour beaucoup d'actions. au moins 1 million d’actions de volume quotidien est préférable. Rappelez-vous que la valeur d'une entreprise n'est pas basée sur son prix. Il y a beaucoup d'actions de qualité supérieure qui coûtent moins de 30 dollars par action et beaucoup d'actions de qualité médiocre qui se négocient à plus de 100 dollars. Les actions entre 15 et 30 $, avec un rendement en dividendes d'au moins 2%, sont idéales. Enfin, vous ne voulez pas un stock très volatil. Si le prix fluctue énormément, ce sera beaucoup plus difficile à gérer.

C’est là que vous mettez à profit vos compétences en matière de recherche et d’évaluation des stocks. Une fois que vous avez trouvé votre stock, en supposant que vous souhaitiez investir dans la valeur, recherchez ce nom comme étant situé au milieu ou vers le bas de la fourchette des négociations au cours des 52 dernières semaines. Si ce n'est pas le cas, attendez qu'il vous donne le prix que vous souhaitez ou recherchez une autre société. Il y a beaucoup de candidats dignes de cette stratégie.

Le deuxième moyen est le commerce dynamique. Certains investisseurs estiment que le meilleur moment pour acheter une action, c'est quand elle continue à monter, car, comme nous l'avons appris à l'école primaire, un objet en mouvement a tendance à rester en mouvement. Le problème avec le momentum commercial est qu'il a tendance à mieux fonctionner pour les investisseurs à court terme. Pour notre stratégie, nous voulons penser à long terme. Plus vous conservez le stock d'années, meilleur sera votre rendement potentiel.

Investissez pour les dividendes

Dans un monde boursier de haute technologie, investir pour un dividende peut être considéré comme ennuyeux, mais les dividendes peuvent être une source de revenus importante pour l'investisseur à long terme.

Le dividende nous donne deux avantages qui permettent à notre argent de fonctionner pour nous de plusieurs manières. Premièrement, cela nous donne un revenu stable. Bien sûr, une société peut choisir de verser ou de ne pas verser de dividende, comme elle le souhaiterait, mais pour une société de haute qualité, avec un ratio de distribution faible, le risque de réduction du dividende sur une distribution trimestrielle est moindre. Deuxièmement, cela réduit votre base de coût pour le stock que vous avez acheté.

Supposons que vous ayez fait vos recherches et choisi le stock XYZ. Vous avez acheté 100 actions pour 30 dollars par action, qui rapportait à l'époque un dividende de 3%.

3 000 $ x 3% = 90 $ chaque année.

Non seulement vous gagnez 90 dollars par an, mais comme un dividende est versé sur votre compte en espèces (la plupart du temps), chaque année où vous êtes propriétaire de vos 100 actions, vous pouvez appliquer ce versement de dividende à ce que vous avez payé pour le stock. et, dans ce cas, soustrayez 90 cents par action. Après seulement cinq ans, votre stock, qui vous coûtait 30 dollars par action, tombe à 25, 50 dollars par action. De nombreux investisseurs à long terme réduisent le prix qu'ils ont payé pour une action à 0 $, rien que du dividende.

Investir après l'âge d'or

Utiliser un appel couvert

Les appels couverts sont un peu plus compliqués. Si vous ne vous sentez pas à l'aise avec cette étape de la stratégie, acheter un titre et collecter le dividende à mesure qu'il monte augmentera encore.

Avant de vendre l'appel couvert, nous devons prendre deux décisions importantes:

• Quel est le prix de la grève?
• Combien de mois dans le futur voulons-nous que notre contrat expire?

Prix ​​d'exercice

Un appel couvert est une stratégie de contrat d’options qui donne au titulaire du contrat le droit d’acheter vos 100 actions si le prix d’acquisition est égal ou supérieur au prix de grève. Vraisemblablement, vous ne voulez pas que vos actions vous soient retirées, bien que vous puissiez changer d’avis au cours des années à venir. Par conséquent, votre prix de levée doit être suffisamment élevé pour que le titre ne dépasse pas le prix de levée, mais suffisamment bas pour que vous puissiez continuez à percevoir une prime saine pour le risque que vous prenez.

Cette décision est difficile. Si votre action est à la baisse, vous pouvez probablement vendre une option dont la grève n’est pas beaucoup plus élevée que son prix actuel. Si l'action est à la hausse - pour des raisons de sécurité - pensez à attendre de pouvoir vendre l'appel jusqu'à ce que vous pensiez que le mouvement haussier a suivi son cours et que l'action ira bientôt dans l'autre sens. N'oubliez pas que lorsque le stock augmente en valeur, la valeur de votre option diminue. Cela ajoute également l'avantage de l'appel couvert agissant comme une couverture.

Date d'expiration

Plus vous optez pour l'avenir, plus vous payez une prime pour vendre l'appel, mais vous aurez également plus de temps pour que votre stock reste en dessous du prix de levée, afin d'éviter de le "rappeler" de toi. Pour votre premier contrat, envisagez de partir trois mois plus tard.

L'appel couvert vous rapportera de l'argent dès que vous le vendrez, car la prime payée par l'acheteur est déposée directement sur votre compte. Il continuera de faire de l'argent pour vous si le prix de vos actions chute. Lorsque le prix baisse, la prime diminue également. Vous pouvez racheter le contrat à l'acheteur à tout moment. Si la prime baisse, vous pouvez l'acheter à un prix inférieur à celui que vous avez vendu. Cela équivaut à un profit. D'autre part, si l'action dépasse le prix de levée, vous pouvez acheter le contrat plus cher que vous ne l'avez vendu et subir une perte, mais cela vous évite d'avoir à abandonner vos 100 actions.

L’une des meilleures façons d’utiliser l’appel couvert est de collecter la prime au début. Bien que vous puissiez racheter l’option si elle augmente ou diminue, gardez cette option pour des circonstances graves. De plus, rappelez-vous que l'argent que vous collectez en vendant votre call couvert peut également être soustrait du prix que vous avez payé pour le stock.

Le meilleur moyen d'apprendre une stratégie de placement complexe, telle que l'appel couvert, consiste à utiliser une plate-forme virtuelle sur laquelle vous n'avez pas à craindre de perdre de l'argent. Vous pouvez toujours acheter le titre et percevoir le dividende, mais attendez de vendre l'appel couvert jusqu'à ce que vous soyez à l'aise avec son fonctionnement.

Le résultat final

Pour la plupart des investisseurs, placer de l'argent dans des actions de haute qualité pendant de longues périodes tout en exploitant le revenu de dividendes est la meilleure façon de gagner de l'argent sur le marché. Plus tard, une fois que vous aurez compris comment utiliser l'appel couvert, vous pourrez augmenter considérablement votre rendement. Bien que l’investissement dans les titres à revenu fixe ne soit pas aussi passionnant à regarder, c’est le plus approprié pour les investisseurs particuliers et, comme nous pouvons le constater, les chiffres peuvent s’ajouter rapidement.