4 meilleurs fonds d’actions versant des dividendes
Il fut un temps où les actions génératrices de dividendes sont passées de mode. Les entreprises les plus en vogue, dit-on, montaient si vite en prix qu’elles n’avaient pas besoin de les payer. Les dividendes étaient destinés à de vieilles sociétés bien établies.
Cette époque était la bulle des technologies, et nous savons tous comment elle s'est terminée.
Les temps ont changé. Apple verse un dividende de 0, 73% par action. Microsoft verse un dividende de 0, 43% par action. Amazon ne verse pas de dividende, mais ressent la pression de la débauche. Les sociétés qui versent des dividendes sont, par définition, des sociétés qui réalisent des bénéfices, ont amassé beaucoup d’argent et le partagent avec leurs investisseurs.
Pour ces investisseurs, les dividendes constituent un flux de revenus ou, mieux encore, un réinvestissement qui entraîne une suralimentation des rendements d'un portefeuille à long terme.
Les meilleurs fonds de dividendes
Pour les investisseurs qui n'aiment pas voler en solo, les fonds de dividendes offrent un moyen d'investir dans des actions versant des dividendes dans des sociétés offrant un potentiel de croissance à long terme.
Comment choisissez-vous le meilleur du reste? Regardez la performance du fonds, à long terme et récente. Vérifiez comment cette performance se compare à son indice de référence et à des indices de marché plus larges. Examinez les coûts du fonds pour vous assurer que vos profits ne seront pas réduits à néant.
Vous trouverez ci-dessous quatre fonds qui investissent dans des sociétés solides générant de bons dividendes. Tous affichent d'excellents rendements annuels moyens sur une période de 10 ans. Tous ont des coûts bas. Tous ont bien performé par rapport à leurs points de repère.
Et ils ont tous l’air malsains pour la période de 12 mois se terminant le 27 février 2019, période utilisée ci-dessous pour la comparaison du rendement d’une année sur l’autre.
Au cours de la même période de 12 mois, l’indice S & P 500 a perdu 4, 38%. Le Dow Jones Industrial Index a progressé de 5, 27%. Les investissements à long terme ne sont pas pour les timides.
FNB Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
De nombreux investisseurs aiment les fonds négociés en bourse (FNB), car ils offrent une exposition à un large éventail de titres tout en minimisant leurs coûts. Par définition, les ETF suivent un indice de marché spécifique dans le but de faire correspondre sa performance. Ils sont faciles à suivre car ils sont échangés comme des actions. Et, ils ont des coûts bas, car ils ne sont pas gérés activement.
Le FNB Vanguard Dividend Appreciation utilise le NASDAQ US Dividend Achievers Select comme référence. Les avoirs dans cet ETF sont très variés, avec les plus fortes concentrations dans les industries, les biens de consommation, les services aux consommateurs et la technologie. Ses participations les plus importantes sont Microsoft, Walmart et Johnson & Johnson.
VIG a un ratio de dépenses de 0, 08%.
Rendements annuels moyens
Ci-dessous sont les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence, en date du 27 février 2019. ( Les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
FNB d’appréciation des dividendes Vanguard ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Un an: -2.02 ( -1.98 )
- 10 ans: 11, 70 ( 11, 81 )
Fonds Fidelity Actions à revenu de dividendes (FEQTX)
Le Fonds de revenu de dividendes d'actions Fidelity est un fonds commun de placement géré activement qui vise à dépasser le rendement de l'indice S & P 500. Il utilise le Russell 3000, un large indice boursier, comme référence.
FEQTX investit normalement au moins 80% de ses actifs dans des actions offrant des dividendes et offrant le potentiel d’une plus-value du capital à long terme. Environ 85% de ses avoirs sont des actions américaines, dirigées par Verizon, Wells Fargo et Chevron.
FEQTX a un ratio de dépenses annuel net de 0, 62%.
Rendements annuels moyens
Ci-dessous sont les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence, en date du 27 février 2019. ( Les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
Fonds Fidelity Actions à revenu de dividendes ( Russell 3000 )
- Un an: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 ans: 10, 25 ( 11, 12% )
Actions d’investisseur du fonds Vanguard Equity Income Fund (VEIPX)
Le fonds Vanguard Equity Income Fund investit principalement dans des actions sous-évaluées des moyennes et grandes capitalisations dont les revenus en dividendes sont supérieurs à la moyenne par rapport à leurs concurrents. Il investit principalement dans des titres de participation américains et n'alloue que 9, 1% de son portefeuille à des titres étrangers. La combinaison actuelle est lourde sur les soins de santé, les finances et les biens de consommation courante. Ses avoirs les plus importants sont ceux de JP Morgan Chase, Johnson & Johnson et Verizon.
VEIPX applique un ratio de dépenses annuel net de 0, 27%.
Rendements annuels moyens
Ci-dessous sont les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence, en date du 27 février 2019. ( Les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
Fonds de revenu d'actions Vanguard ( indice de revenu d'actions épissé )
- Un an: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10 ans: 12, 17 ( 10, 51% )
Fonds de dividendes et de revenus stratégiques Fidelity (FSDIX)
Le Fonds de dividendes et de revenus stratégique Fidelity est un fonds activement géré qui recherche des sociétés solides qui versent des dividendes, tout en ajoutant une dose d’obligations à sa composition. Environ 70% de ses actifs totaux sont en actions ordinaires, mais 20% au moins en obligations d’entreprises. À l'heure actuelle, ses plus importantes participations se situent dans les secteurs de l'immobilier, de la consommation et de la santé.
La FSDIX applique un ratio de dépenses de 0, 71%.
Rendements annuels moyens
Ci-dessous sont les rendements de l'indice par rapport à son indice de référence, en date du 27 février 2019. ( Les rendements de l'indice de référence sont en italique. )
Fonds de dividendes et de revenus stratégiques Fidelity ( indice composé de dividendes et de revenus stratégiques Fidelity )
- Un an: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 ans: 11, 88% ( 11, 79% )