Les 5 plus grandes entreprises de conseil financier aux États-Unis (ALV, JPM)

Quatre sociétés de conseil financier ont commencé l'année 2015 avec un actif total sous gestion de plus d'un billion de dollars: Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. et JP Morgan Asset Management. Un cinquième, Fidelity Investments, n'est pas loin derrière avec un actif géré d'environ 920 milliards de dollars. Chacune de ces sociétés est arrivée en tête de liste pour différentes raisons, qu'il s'agisse de frais modérés et d'innovation (Vanguard), de plus d'un siècle de gestion financière dédiée (JP Morgan) ou de grande satisfaction du client (Fidelity).

Les investisseurs américains peuvent choisir parmi des milliers de sociétés de conseil financier. En fait, US Money News estime qu’à la mi-2015, il existait plus de 16 000 sociétés de gestion d’actifs et de conseils en investissement cotées aux États-Unis. Parmi eux, plus de 7 500 étaient inscrits pour offrir des services de planification financière. Le marché est très lourd, ce qui est logique; un nom bien connu et respecté contribue grandement à la sécurisation des actifs auprès des familles et des entreprises.

Ce n'est pas un hasard si ces entreprises sont des chiens de prédilection et les investisseurs potentiels peuvent trouver des raisons d'aimer chacune d'elles.

Avant-garde

Vanguard a été une révélation dans le monde de la gestion des investissements, en particulier depuis le début du siècle. Tout comme Walmart dans le secteur de la vente au détail, Vanguard est devenu le roi de la colline grâce à ses prix bas et à sa grande variété d'offres. La société est réputée pour ses faibles ratios de dépenses en fonds et en gestion d’investissement passive.

Avec 3 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion, Vanguard est de loin le plus grand cabinet de conseil; Aucune autre entreprise ne peut se vanter même 1, 75 billion de dollars. La société vit dans le mantra de la baisse des prix et de la possibilité pour les investisseurs de conserver une plus grande part de leurs rendements, et les clients ont réagi en se ruent en masse sur Vanguard. Plus que toute autre société de conseil financier, Vanguard a profité de l'ère d'Internet.

PIMCO

PIMCO est une société de gestion basée en Californie, implantée dans une douzaine de pays. PIMCO, qui signifie Pacific Investment Management Company, LLC, a été créée en 1971 et a finalement été acquise par Allianz SE (ALV), une société allemande, en 2000. Les deux sociétés exercent leurs activités en tant que filiale et société mère.

Comme Vanguard, PIMCO propose une très large gamme de produits. Contrairement à Vanguard, PIMCO s'adresse à tout un éventail d'investisseurs et pas seulement à des options à faible coût. La société s'emploie activement à se recentrer sur l'évolution des conditions du marché et a baptisé le terme "La nouvelle normalité" après la crise financière de 2008-2009.

Sociétés du groupe Capital

Capital Group Companies est mieux connu de certaines de ses sociétés de gestion de placements, telles que les fonds américains et les fonds internationaux de capital. La société gérait environ 1, 3 billion de dollars d’actifs au premier trimestre de 2015.

La société étant divisée en niveaux de filiales, les investisseurs et les conseillers ne se concentrent souvent que sur certains aspects du package total du groupe Capital. Son manque de reconnaissance générale du nom ne lui a pas fait mal par rapport à ses concurrents; une étude de 2009 a conclu que Capital Group était le principal acteur des marchés boursiers mondiaux.

JP Morgan Asset Management

Fondée par le légendaire John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - aujourd'hui JPMorgan Chase & Co. (JPM) - est peut-être la plus importante institution financière privée de l'histoire des États-Unis. La société est la plus grande banque aux États-Unis et l’un des plus grands conglomérats financiers au monde.

Il n’est pas surprenant que JP Morgan figure parmi les cinq plus grandes sociétés de conseil financier, en raison de ses antécédents et de la reconnaissance de son nom. Parmi ses groupes consultatifs ciblés figurent d'autres institutions financières, des gouvernements, des retraites, des entreprises et des particuliers.

Fidelity Investments

Fidelity Investments a gagné son nom dans les domaines du courtage et des fonds mutuels. Il va de soi que Fidelity - mot qui signifie loyauté, soutien et fidélité - est l’une des sociétés de conseil en investissements les plus cotées en termes de satisfaction de la clientèle et de support en ligne.

Le seuil de placement minimal élevé de Fidelity constitue le seul obstacle majeur pour la clientèle potentielle. il faut au moins 50 000 $ pour ouvrir un compte pour la gestion active par les conseillers stratégiques de Fidelity.