5 stratégies de croissance pour les conseillers financiers

Les conseillers financiers sont peut-être occupés à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers à long terme au quotidien, mais la planification de l'avenir de l'entreprise est également un moyen important d'assurer leur succès à long terme. Sans une bonne planification, les conseillers financiers risquent de se retrouver dans l'ornière quotidienne qui rend difficile la croissance des revenus et l'expansion de l'entreprise au fil du temps. Sans croissance, les anciens clients qui se détachent ne sont pas remplacés et les activités sont perdues au profit de la concurrence.

Ce sont cinq stratégies de croissance clés que vous pouvez utiliser pour assurer un avenir prospère à votre société de conseil financier.

Points clés à retenir

• Comme toute entreprise, un conseiller financier doit continuer à élargir sa clientèle pour rester en tête.
• Sans croissance, les conseillers risquent également de tomber dans une ornière et de perdre leur passion pour le travail.
• Nous décrivons ici cinq stratégies intelligentes axées sur la croissance pour assurer le succès à long terme.

1. Tailler une niche

De nombreuses sociétés de conseil financier fournissent un large éventail de services à leurs clients afin de s’adresser au marché le plus vaste possible. Bien que cette stratégie permette de transformer pratiquement n'importe qui en client potentiel, vous rivalisez avec toutes les autres sociétés de conseil financier du marché avec très peu de différenciation.

Devenir un expert dans un marché de niche, tel que servir des athlètes à la retraite ou la communauté des technologies, est souvent une meilleure approche. En développant une expertise de domaine dans un petit créneau, vous êtes en mesure de vous différencier plus facilement des autres, de faire face à moins de concurrence, de fidéliser vos clients et de justifier éventuellement des frais plus élevés.

2. Établissez d'excellentes relations avec la clientèle

Les recommandations de clients existants sont l’un des meilleurs moyens pour les conseillers financiers de gagner du terrain, mais la plupart des entreprises offrent des services standard et attendent avec impatience toute référence. Au fil du temps, ces comportements peuvent conduire tous les types de concurrence à cannibaliser votre clientèle.

En allant au-delà des attentes, vos clients sont plus susceptibles de devenir les ambassadeurs de la marque pour votre entreprise et de proposer des introductions non sollicitées. Selon plusieurs études, la majorité des gens font confiance aux références de personnes qu’ils connaissent, ce qui signifie que les références peuvent être un excellent moyen de constituer une clientèle.

3. Ne faites pas de compromis sur le prix

Le prix est une question litigieuse lorsque vous exploitez à peu près n'importe quel type d'entreprise, en particulier les entreprises où les clients ont beaucoup de choix. Dans le secteur financier, de nombreux conseillers s'inquiètent de l'augmentation des prix pour les clients à long terme, malgré l'ajout de nouveaux services au fil du temps qui justifient ces prix plus élevés.

En identifiant clairement comment vous aidez les clients à atteindre leurs objectifs à long terme, il est plus difficile de quantifier les achats de prix et il y a moins de réactions négatives des clients suite à l'augmentation des prix. La clé est de mettre en évidence la manière dont votre entreprise va au-delà des services habituels et génère une plus grande valeur à long terme pour les clients.

4. Développer l'image de marque de l'entreprise

De nombreux conseillers financiers travaillant avec de petites entreprises ont généralement des règles relativement souples concernant la stratégie de marque.

Par exemple, un conseiller financier avec un profil LinkedIn obsolète pourrait envoyer le mauvais message aux clients en n'indiquant pas qu'ils travaillent avec une société de conseil financier donnée.

En gardant les sites Web, les profils de médias sociaux et les autres éléments de votre présence numérique à jour et cohérents, les clients peuvent avoir davantage confiance en la société de conseil financier, ses employés et ses partenaires. Le fait de maintenir un blog informatif ou de publier du contenu éducatif sur des médias tels que YouTube peut également aider à accroître l'audience et la notoriété de la marque au fil du temps.

5. Développer un réseau unique et fidèle

De nombreuses entreprises de conseil financier fournissent des services standardisés avec très peu de différenciation par rapport aux autres du secteur. Bien que les sorties des clients pour un dîner ou une dégustation de vin offrent d'excellentes possibilités de réseautage, les sociétés de conseil financier disposent de plusieurs moyens.

En limitant le nombre de clients et en évitant les événements importants et impersonnels, les conseillers financiers peuvent éviter les occasions où les gens se sentent obligés de réseauter. Les conseillers financiers doivent également veiller à ce qu'au moins un quart des participants soient de solides défenseurs susceptibles de parler de l'entreprise aux clients potentiels qui ont été invités.

Le résultat final

Les firmes de conseil financier sont confrontées à une forte concurrence, ce qui rend importante la croissance de votre clientèle. En gardant ces conseils à l’esprit, les conseillers financiers peuvent assurer le succès à long terme de leur entreprise.