5 façons d'aider vos clients à vivre le deuil

Saviez-vous que jusqu'à 70% des veuves décident de changer de conseiller financier après le décès de leur épouse? Ces statistiques, ainsi que les probabilités que les personnes atteignant l'âge de la retraite atteignent la perte d'un parent, d'un frère ou d'une soeur, signifient que vous aurez probablement affaire à de nombreux clients en deuil.

Points clés à retenir

• En tant que conseiller financier, vous constaterez que vous établissez des relations significatives avec vos clients lorsque vous gérez les finances de leur ménage et que vous apprenez à connaître leurs familles.
• Lorsque les clients décèdent, leur veuve / veuf change souvent de conseiller financier afin de créer une table rase et de passer à autre chose.
• Les conseillers financiers peuvent utiliser leur position pour aider les familles en deuil et, ce faisant, être également en mesure de préserver les clients même après le décès de l'un d'entre eux.

Clients en deuil: que faire?

En tant que fiduciaires, notre travail consiste non seulement à veiller aux intérêts financiers de nos clients, mais également à les protéger en tant qu’individus. Une personne en deuil a besoin d'être encadrée d'une certaine manière pour s'assurer qu'elle est capable de surmonter sa tristesse et pour empêcher toute décision causée par le deuil qui pourrait nuire à son avenir financier.

Lorsque je travaille avec des clients aux prises avec un deuil, je constate que je finis par tirer énormément de mon étude des sciences sociales. Cela ne sert à rien de parler de logique à une veuve en deuil qui ne veut pas se séparer des actions de l'entreprise de son mari décédé, car cela lui semble être une trahison. Vous devez être en mesure de comprendre ce qu'elle pourrait être en train de traverser et de la guider doucement vers le bon chemin. Voici cinq conseils utiles au mentorat pour les clients qui ont perdu un conjoint (par décès ou un divorce) ou un autre être cher.

Utilisez vos pouvoirs d'empathie

Bien que vous n'ayez peut-être pas traversé les mêmes circonstances difficiles vécues par votre client, vous pouvez toujours faire preuve d'empathie envers eux. Tirez profit de vos expériences avec le deuil et essayez de vous mettre à la place de votre client.

Est-ce que leurs capacités de jugement sont altérées en ce moment? Est-ce difficile pour eux de prendre des décisions? Ont-ils besoin d'un peu de temps avant de pouvoir penser à leurs finances? Vous savez peut-être qu'il est dans l'intérêt de votre client d'apporter des modifications financières immédiates, mais cela ne signifie pas pour autant que c'est la meilleure solution à ce stade.

Aller à eux

Lorsqu'une personne éprouve du chagrin, il peut parfois être difficile pour elle de se rassembler suffisamment pour quitter la maison. Ils peuvent craindre de tomber en panne en public ou tout simplement vouloir rester chez eux parmi les biens de leur défunt. Il peut être très utile de rendre visite à un client en deuil chez lui au lieu de lui demander de venir à votre bureau ou de vous rencontrer dans un lieu public. Vous pouvez même leur apporter le déjeuner ou des biscuits maison lors de votre visite pour vous montrer davantage que vous aimez. Même si vous n'avez aucune affaire financière à discuter, vous pouvez toujours rendre visite à votre client pour s'assurer qu'il va bien, surtout si sa période de deuil semble prolongée ou particulièrement intense.

Assister aux funérailles

Si vous conseillez votre client depuis des années et en particulier si vous étiez proche du conjoint décédé, il est généralement approprié (et souhaitable) d’assister aux funérailles. Vous pouvez offrir un soutien à votre client et montrer que vous êtes plus qu'un simple conseiller, vous êtes aussi un ami. Bien que les funérailles ne soient amusantes pour personne, vous constaterez que votre client appréciera grandement le geste.

Référez-vous aux conseillers en deuil

Certaines personnes seront capables de traverser les étapes du deuil seules et avec l'aide d'un réseau de soutien solide. D'autres, cependant, peuvent avoir besoin d'un peu d'aide. Si vous avez un client qui semble avoir des difficultés, vous pouvez le diriger vers un conseiller en deuil en qui vous avez confiance pour lui fournir des conseils supplémentaires. Assurez-vous que le conseiller que vous avez référé est une personne que vous connaissez personnellement ou avec laquelle vous avez déjà travaillé pour vous assurer qu'il convient bien à votre client.

Recommander un livre

Vous devriez être une ressource pour votre client dans un large éventail de domaines qui ne se limitent pas au secteur financier. Si vous remarquez que votre client a du mal à s’en sortir, vous pouvez recommander un bon livre tel que Grieving: A Beginner's Guide . Ceci, associé à la référence supplémentaire à un conseiller en deuil, le cas échéant, montre que vous comprenez ce qu'ils vivent et que vous êtes en mesure de vous aider de toutes les manières possibles.

Que vous travailliez avec un tout nouveau client qui traverse le processus de deuil ou aidez un client avec qui vous avez travaillé pendant des années tout au long du parcours du deuil, ces cinq conseils devraient vous aider tout au long du processus.