Les 6 plus grandes compagnies d’assurance vie au Canada (GWO.TO, SLF)

Selon les chiffres de l'industrie, près de 22 millions de Canadiens étaient propriétaires d'une forme ou d'une autre d'assurance-vie en 2014. Au cours de la même année, 97 sociétés d’assurance-vie indépendantes étaient présentes sur le marché canadien, y compris des sociétés nationales et étrangères. Au total, ces assureurs ont déclaré un revenu de primes s'élevant à environ 13, 7 milliards de dollars pour l'année. Sur ce total, environ 8, 3 milliards de dollars, soit plus de 60%, ont été capturés par les six plus grands assureurs vie du marché. Ces grands assureurs sont tous des sociétés de services financiers diversifiées offrant à leurs clients bien plus que l’assurance vie. Cette liste présente chacune de ces grandes entreprises, avec des notes sur la position sur le marché et les offres de produits.

Financière Manuvie

La Financière Manuvie est la plus grande société d'assurance vie au Canada en termes de revenus, mais il s'agit de la deuxième plus grande en termes de primes d'assurance vie nationales. La société a déclaré un chiffre d'affaires consolidé de 40, 4 milliards de dollars en 2014, ce qui la classe parmi les 10 plus grandes entreprises canadiennes de tous les secteurs. Elle a également annoncé un revenu de primes d’assurance vie de 2, 2 milliards de dollars sur le marché canadien. En plus des primes canadiennes, la filiale américaine de Manuvie, John Hancock, a déclaré des primes d'assurance-vie de plus de 4, 7 milliards de dollars aux États-Unis.

En plus d’une gamme de produits d’assurance de personnes, Manuvie offre des régimes d’assurance collective, des régimes de retraite, des produits de placement et des services de gestion de patrimoine. La Banque Manuvie est une banque réglementée par le gouvernement fédéral desservant des clients dans toutes les provinces et tous les territoires du Canada. Manuvie exploite également une entreprise immobilière mondiale et une entreprise mondiale de réassurance. La société exerce des activités commerciales importantes en Amérique du Nord et en Asie.

En 2015, Manuvie a finalisé l'acquisition de La Compagnie d'assurance Standard Life du Canada, ajoutant 1, 4 million de clients supplémentaires ainsi que des actifs de fonds communs de placement et de retraite totalisant près de 20, 5 milliards de dollars. La société a également annoncé l’achat de la division des services de retraite américains de la New York Life, qui ajoutera 50 milliards de dollars d’actifs de retraite supplémentaires une fois la transaction terminée.

Great-West Lifeco, Inc.

Great-West Lifeco, Inc. (TSX: GWO.TO) est un géant international des services financiers basé au Canada. La société a réalisé un chiffre d'affaires consolidé de 29, 7 milliards de dollars en 2014. Elle a déclaré un revenu de primes de 2, 7 milliards de dollars sur les polices d'assurance vie canadiennes, soit le plus élevé de toutes les sociétés du pays. La filiale en propriété exclusive de Great-West Lifeco aux États-Unis, la Great-West Life et la Annuity Insurance Company, ont annoncé des primes d'assurance-vie additionnelles d'un peu moins de 1, 5 milliard de dollars sur leurs polices américaines.

Great-West Lifeco est une société de portefeuille de six filiales qui commercialisent des produits d’assurance et de services financiers en Amérique du Nord, en Europe et en Asie. Dans le domaine de l’assurance, les filiales de Great-West Lifeco offrent un large éventail de polices d’assurance de personnes, y compris des produits d’assurance maladie, invalidité et maladies graves. Parmi les autres secteurs d'activité importants figurent les services d'investissement, les produits d'épargne et de revenu de retraite, les régimes de retraite, la protection du patrimoine et les services de gestion. Les filiales de Great-West Lifeco participent également aux marchés internationaux de la réassurance.

Financière Sun Life

La Financière Sun Life, Inc. (NYSE: SLF) se classe au troisième rang des sociétés d'assurance-vie au Canada, enregistrant des revenus consolidés de 19, 5 milliards de dollars et des produits de primes d'assurance-vie au Canada de 1, 7 milliard de dollars en 2014. La filiale américaine de la société a déclaré une assurance-vie supplémentaire souscrite des primes d’un montant supérieur à 1, 1 milliard de dollars sur le marché américain.

La Financière Sun Life est une société mondiale de services financiers exerçant d'importantes activités en Amérique du Nord, en Irlande et au Royaume-Uni, ainsi que des entreprises de grande valeur en Inde, en Chine, aux Philippines et dans plus d'une douzaine d'autres pays. Ses produits sont également disponibles via des agents indépendants dans des pays du monde entier. En plus de l’assurance vie, la Financière Sun Life propose des produits d’assurance santé, dentaire, invalidité, investissement et épargne-retraite, ainsi que des services de planification financière. La société compte 37 millions de clients et emploie près de 28 000 personnes dans des dizaines de filiales et de coentreprises dans le monde entier.

Groupe financier IA

Contrairement aux géants internationaux qui occupent les trois premières places de la liste, l'Industrielle Alliance, Assurance et services financiers, inc. (TSX: IAG.TO), qui exerce ses activités sous la marque IA Financial Group, exerce environ 97% de ses activités. au Canada. Son chiffre d'affaires consolidé s'élevait à 7, 3 milliards de dollars et ses revenus de primes d'assurance vie sur le marché canadien en 2014. Sa filiale américaine, IA American Life Insurance Company, a déclaré des primes d'assurance-vie souscrites d'environ 151 millions de dollars sur le marché américain.

Le Groupe Financier IA offre une variété de produits d’assurance et de services financiers à des clients partout au Canada. Contrairement à ses concurrents plus importants, IA Financial Group propose des produits d’assurance de biens et de risques divers, ainsi que des produits d’assurance de personnes. Elle commercialise des produits d'épargne et de placement, des régimes de retraite collectifs et des services de planification financière. La société exploite également une branche prêteuse qui propose des prêts hypothécaires et d’autres types de prêts.

RBC Assurances

RBC Assurances est une filiale à part entière de la Banque Royale du Canada (NYSE: RY). La société a enregistré des recettes de primes d'assurance-vie canadiennes de 457 millions de dollars et un chiffre d'affaires total de 3, 76 milliards de dollars en 2014. Sa société mère est la plus grande banque du Canada et l'une des plus grandes banques du monde, avec un chiffre d'affaires consolidé d'environ 25, 8 milliards de dollars en 2014 et une capitalisation boursière. d'environ 75, 5 milliards de dollars.

RBC Assurances propose une vaste gamme de produits d’assurance au pays, notamment de nombreux types de polices d’assurance vie et de santé, ainsi que des polices auto et habitation et des options d’assurance voyage. Des produits de gestion de patrimoine, tels que des rentes et des produits de fonds distincts, sont disponibles pour répondre aux besoins en matière de planification de la retraite. La société offre également des plans de protection du crédit pour les prêts hypothécaires, les prêts et les soldes de cartes de crédit admissibles détenus auprès de la Banque Royale du Canada. De plus, RBC Assurances exploite une entreprise mondiale de réassurance qui propose des produits de réassurance de type rente, accident et vie.

Empire vie

Empire Life Insurance est une filiale de la société de portefeuille cotée en bourse, EL Financial Corp. Ltd. (TSX: ELF.TO). L'Empire Vie a déclaré des revenus consolidés de 1, 46 milliard de dollars en 2014. Les revenus de primes d'assurance vie ont atteint 300 millions de dollars. La société n’a aucune activité commerciale internationale importante.

La gamme de produits de l’Empire Vie comprend trois catégories principales: les produits d’assurance individuelle, les régimes d’assurance collective et les produits de gestion de patrimoine. La société propose une gamme complète d’options d’assurance vie, en plus de l’assurance maladies graves. Les régimes d'avantages sociaux collectifs offrent des options flexibles pour répondre aux besoins en soins de santé des petites et moyennes entreprises et de leurs employés. Les produits de gestion de patrimoine comprennent les fonds communs de placement, les rentes, les fonds distincts et les régimes d’épargne.