6 règles de 6 des plus grands investisseurs du monde

Les investisseurs ne s'entendent pas beaucoup sur la question, mais ils s'entendent pour dire que gagner de l'argent sur le marché passe par une stratégie inébranlable construite autour d'un ensemble de règles. Pensez un instant à vos débuts en tant qu'investisseur. Si vous êtes nombreux, vous avez très peu de connaissances des marchés. Lorsque vous avez acheté, vous ne saviez même pas ce qu’était un spread et vous vendiez soit trop tôt si vous réalisiez un gain, soit trop tard si votre action chutait.

Si vous n'avez pas votre propre ensemble de règles d'investissement soigneusement conçues, le moment est venu de le faire, et le meilleur endroit pour commencer est de demander aux personnes qui ont réussi dans leur carrière d'investissement. Nous avons non seulement trouvé des personnes pouvant prétendre au succès, mais également six des investisseurs les plus prospères de l'histoire.

Si votre seule règle d’investissement a été de ne suivre aucune règle, vous êtes probablement déçu des résultats obtenus jusqu’à présent.

Dennis Gartman

Dennis Gartman a commencé à publier The Gartman Letter en 1987. Il s'agit d'un commentaire quotidien des marchés mondiaux des capitaux qui est présenté chaque matin aux fonds spéculatifs, aux sociétés de courtage, aux fonds communs de placement, aux sociétés céréalières et de négoce. Gartman est également un commerçant accompli et un invité fréquent des réseaux financiers.

"Soyez patient avec les transactions gagnantes; soyez extrêmement impatient de perdre des transactions. N'oubliez pas qu'il est tout à fait possible de faire de grosses sommes d'argent pour le trading / l'investissement si nous n'avons" raison "que 30% du temps, tant que nos pertes sont petites et nos profits grand." —Dennis Gartman

Sa règle ci-dessus aborde un certain nombre d'erreurs commises par de jeunes investisseurs. Premièrement, ne vendez pas dès le premier signe de profit; laissez les transactions gagnantes s'exécuter. Deuxièmement, ne laissez pas un métier perdre. Les investisseurs qui gagnent de l’argent sur les marchés sont prêts à perdre un peu d’argent sur une transaction, mais ils ne le sont pas non plus.

Comme le souligne Gartman, il n'est pas nécessaire d'avoir raison la majorité du temps. Ce qui est plus important, c’est de laisser un commerce gagnant s’exécuter et se sortir rapidement d’un commerce perdant. Si vous suivez cette règle, l'argent que vous gagnerez sur les trades gagnants devancera de loin les trades perdants.

Warren Buffett

"Il est de loin préférable d'acheter une entreprise merveilleuse à un prix raisonnable plutôt qu'une entreprise équitable à un prix exceptionnel" - Warren Buffett

Warren Buffett est largement considéré comme l'investisseur le plus performant de l'histoire. Il est non seulement l'un des hommes les plus riches du monde, mais il a également eu l'oreille financière de nombreux présidents et dirigeants mondiaux. Lorsque Buffett parle, les marchés mondiaux bougent en fonction de ses paroles.

Buffett est également connu pour être un enseignant prolifique. Sa lettre annuelle aux investisseurs de sa société, Berkshire Hathaway, est utilisée dans les cours de finance universitaire dans les universités les plus grandes et les plus prestigieuses.

Buffett donne deux conseils essentiels lors de l’évaluation d’une entreprise: d’abord, examinez la qualité de l’entreprise. Cela nécessite que vous compreniez les bilans, écoutiez les conférences téléphoniques et ayez confiance en la direction. Deuxièmement, vous ne devez évaluer le prix que si vous avez confiance en la qualité de l'entreprise.

Si une entreprise n'est pas une entreprise de qualité, ne l'achetez pas simplement parce que le prix est bas. Les entreprises qui vendent des aubaines produisent souvent des résultats avantageux, et les entreprises de haute qualité valent souvent le prix.

Bill Gross

Bill Gross est le cofondateur de PIMCO et a géré le fonds PIMCO Total Return Fund, l’un des plus importants fonds obligataires au monde.

La règle de Gross parle de gestion de portefeuille. Une règle universelle connue de la plupart des jeunes investisseurs est la diversification, c'est-à-dire qu'il ne faut pas que tout votre capital investi se retrouve sous un même nom. La diversification est une bonne règle de base, mais elle peut également diminuer vos bénéfices lorsqu'un de vos choix fait un grand pas alors que les autres noms ne le font pas. Gagner de l'argent sur le marché, c'est aussi prendre des risques en se basant sur une recherche exhaustive. Conservez toujours de l'argent dans votre compte pour les opportunités qui nécessitent un peu plus de capital et n'ayez pas peur d'agir si vous pensez que votre recherche indique un vrai gagnant.

"Aimez-vous vraiment un titre particulier? Ajoutez environ 10% de votre portefeuille. Faites en sorte que l'idée compte. Les bonnes idées [d'investissement] ne doivent pas être diversifiées dans un oubli sans signification." —Bill Gross

Prince Alwaleed Bin Talal

Vous n’avez peut-être jamais entendu parler du prince Alwaleed Bin Talal, mais il est bien connu dans le monde des investisseurs. Investisseur saoudien, il a fondé la Kingdom Holding Company. Si quelqu'un a des raisons de paniquer, c'est bien lui. Avant la Grande Récession, il détenait une participation de 14, 9% dans Citigroup à un prix beaucoup plus élevé que son prix d’après la récession. En outre, ses investissements immobiliers en Inde ont perdu une valeur considérable après la récession de 2009.

"Nous sommes blessés, mais je suis un investisseur à long terme" - Prince Alwaleed Bin Talal

Quand les autres investisseurs ont vendu, le prince Alwaleed Bin Talal a fait ce que bon nombre des meilleurs investisseurs font pour accumuler leurs richesses: conserver leurs investissements pendant une longue période, excluant de la concurrence les grands événements de marché et percevant un dividende en attendant. Il est normal de négocier des actions à court ou à moyen terme.

Carl Icahn

"Vous apprenez dans ce domaine… Si vous voulez un ami, prenez un chien." —Carl Icahn

Carl Icahn est un investisseur en fonds de capital-investissement et un investisseur de sociétés moderne qui achète d'importantes participations dans des sociétés et tente d'obtenir des droits de vote pour accroître la valeur pour les actionnaires. Time Warner, Yahoo, Clorox et Blockbuster Video figurent parmi ses avoirs.

Icahn s'est fait beaucoup d'ennemis au fil des ans, mais les investisseurs ne devraient pas suivre ses conseils strictement en termes de relations interpersonnelles. Combien de fois dans votre passé d'investissement avez-vous lu un article, regardé un reportage ou pris un conseil d'un ami de confiance concernant le prochain stock en vogue et l'argent perdu? (J'espère que vous n'avez jamais réagi à un courrier électronique non sollicité qui vous a été envoyé à propos d'un stock de penny qui bouge beaucoup.)

Un seul conseil sur lequel vous pouvez agir: Votre propre recherche exhaustive basée sur des faits (et non des opinions) obtenus de sources fiables. D'autres conseils peuvent être pris en compte et vérifiés, mais ils ne devraient pas être l'unique raison d'engager de l'argent.

Carlos Slim

Un autre des hommes les plus riches du monde, Carlos Slim, possède des centaines d'entreprises et emploie plus de 250 000 personnes. Sa citation représente l'état d'esprit que possèdent les meilleurs investisseurs. Ils ne regardent pas ce qui se passe maintenant. En étudiant le dynamisme d’une entreprise ou de l’ensemble d’une économie et ses interactions avec ses concurrents, les grands investisseurs investissent maintenant dans ce qui se passera plus tard. Ils sont toujours avant-gardistes.

"Je suis convaincu que toute cette pauvreté au Mexique et en Amérique latine, comme c'est le cas en Chine, représente une opportunité de croissance. C'est une opportunité d'investissement" - Carlos Slim

Si vous envisagez maintenant ou essayez de vous engager dans un investissement qui a déjà généré des gains à court terme, vous avez probablement manqué le grand coup. Essayez de trouver le prochain grand gagnant, mais associez toujours votre portefeuille à d’excellentes entreprises qui ont une longue tradition de croissance soutenue.

Le résultat final

Maintenant que vous avez lu les règles de chacun de ces investisseurs, il est temps de les étudier et d'apprendre de leurs expériences. Chacun de ces investisseurs est connu pour être un étudiant des marchés, ainsi que des leaders. Lorsque vous commencez à appliquer vos nouvelles règles et que vous vous engagez à les respecter même lorsque votre esprit vous dit que non, vous constaterez que les bénéfices commencent à rouler.