3 principaux fonds à revenu fixe Vanguard

Certains fonds à revenu fixe Vanguard ont systématiquement surperformé leurs indices de référence et procurent de nombreux avantages aux investisseurs grâce à leurs frais peu élevés et à d’autres caractéristiques: les actions d’investisseur pour fonds de fonds exonérées d'impôt Vanguard High Yield (VWAHX), les actions d'investisseur pour fonds de société Vanguard High Yield ( VWEHX) et les actions d’investisseur OPCVM du Fonds intermédiaire à terme Vanguard (VWITX).

Bien que la performance historique ne soit pas une indication de la performance future, les investisseurs doivent néanmoins prendre en compte la performance passée par rapport aux indices de référence. Les surperformants des fonds de titres à revenu fixe Vanguard offrent une exposition à diverses obligations, telles que les obligations municipales à long terme exonérées d'impôt et les obligations à haut rendement exonérées d'impôt. Ces trois fonds à revenu fixe Vanguard ont un potentiel de risque / rendement faible à modéré et ont surperformé leurs indices de référence, respectivement, au cours des trois dernières années, de cinq ans et, dans un cas, au cours des dix dernières années.

Actions de l'investisseur du fonds exonéré d'impôt à haut rendement Vanguard

Les actions d'investisseur du fonds à haut rendement exonéré d'impôt Vanguard est un fonds d'obligations municipales qui vise à fournir un niveau de revenu élevé, mais durable, exonéré d'impôt au niveau fédéral. Dans des conditions de marché normales, le fonds investit au moins 80% de son actif net total dans des obligations municipales de première qualité, déterminées par des agences de notation reconnues à l'échelle nationale. Il y a un investissement initial minimum de 3 000 $. Par la suite, les investisseurs se verront imposer un ratio de frais annuel net de 0, 19%, soit 80% de moins que le ratio moyen des fonds d’obligations municipales ayant des avoirs similaires, selon Vanguard.

L'indice de référence du Fonds exempte d'impôt Vanguard High Yield est l'indice BloomBarc Municipal Bond, qui comprend la plupart des obligations exonérées d'impôt de qualité supérieure émises par les municipalités.

Actions de fonds de sociétés à rendement élevé Vanguard

Les actions d’investisseur du fonds de sociétés à rendement élevé Vanguard sont des fonds d’obligations qui cherchent à générer un revenu élevé. Le Fonds de sociétés à rendement élevé Vanguard est géré par la société de gestion Wellington et nécessite un investissement minimum de 3 000 $. Selon Vanguard, le fonds impose un faible ratio de frais annuels de 0, 23%, soit 77% de moins que des fonds similaires en obligations de sociétés.

Le Fonds de sociétés à rendement élevé Vanguard investit au moins 80% de son actif net total dans des obligations de sociétés dont la notation est inférieure à Baa par Moody's ou dont les notes sont équivalentes à celles de toute agence de notation indépendante. Il s’agit principalement d’obligations de sociétés à haut risque et à haut rendement, également appelées «obligations à haut rendement». L'approche du fonds vise à fournir un revenu constant tout en minimisant la perte de capital et les défauts de paiement.

L'indice de référence du fonds est l'indice composé de sociétés à haut rendement.

Actions de l'investisseur du fonds intermédiaire exonéré d'impôt Vanguard

Les actions d’investisseur Vanguard Intermediate à terme intermédiaire exonérées d’impôt est un fonds d’obligations municipales qui cherche à offrir aux investisseurs un niveau de revenu exempt d’impôt fédéral modéré mais durable. Le fonds est géré par le groupe Vanguard Fixed Income et applique un ratio de frais annuel de 0, 19%, soit 75% de moins que le ratio de dépenses moyen de fonds en obligations municipales similaires, selon Vanguard. Pour investir dans ce fonds, un investissement minimum de 3 000 $ est requis.

Dans des circonstances normales, le fonds devrait conserver une échéance moyenne pondérée en dollars entre six et douze ans. Cependant, le fonds investit généralement dans des obligations municipales de qualité supérieure avec un profil de duration prévisible entre cinq et six ans. En outre, le fonds devrait investir au moins 75% de ses avoirs en obligations municipales dans les trois principales catégories de notation de crédit, déterminées par des agences de notation reconnues au niveau national, telles que Moody's ou Standard and Poor's.

L'indice de référence du fonds est l'indice BloomBarc 1-15 Year Municipal.