7 stratégies simples pour développer votre portefeuille

Bien qu’il existe un petit groupe d’investisseurs qui se contentent de générer des revenus à partir de leurs portefeuilles sans les faire croître, la plupart des investisseurs aimeraient voir leur pécule augmenter avec le temps. Il existe de nombreuses façons de développer un portefeuille et la meilleure approche pour un investisseur donné dépend de divers facteurs tels que la tolérance au risque, l’horizon temporel et le montant du capital pouvant être investi.

Il existe plusieurs façons de faire fructifier un portefeuille. Certains prennent plus de temps ou comportent plus de risques que d'autres. Cependant, il existe des méthodes éprouvées que les investisseurs de tous bords ont utilisées pour faire fructifier leur argent.

Définir la croissance

La croissance peut être définie de différentes manières lorsqu'il s'agit d'investir. De manière générale, toute augmentation de la valeur d'un compte peut être considérée comme une croissance, par exemple lorsqu'un certificat de dépôt verse des intérêts sur son capital. Mais la croissance est généralement définie plus spécifiquement dans le domaine de l'investissement comme une appréciation du capital, où le prix ou la valeur de l'investissement augmente avec le temps. La croissance peut se produire à court et à long terme, mais une croissance substantielle à court terme comporte généralement un degré de risque beaucoup plus élevé.

Achète et garde

L’achat et la détention d’investissements constituent peut-être la stratégie la plus simple pour parvenir à la croissance et, avec le temps, une des plus efficaces. Les investisseurs qui achètent simplement des actions ou d’autres investissements de croissance et les conservent dans leur portefeuille avec un suivi mineur sont souvent agréablement surpris des résultats.

Un investisseur qui utilise une stratégie d’achat et de conservation n’est généralement pas concerné par les fluctuations de prix à court terme ni par les indicateurs techniques.

Timing du marché

Ceux qui suivent les marchés ou des investissements spécifiques de plus près peuvent battre la stratégie d’achat et de conservation s’ils sont en mesure de synchroniser les marchés correctement et de manière cohérente lorsque les prix sont bas et de se vendre quand ils sont élevés. Cette stratégie produira évidemment des rendements beaucoup plus élevés que la simple détention d’un investissement au fil du temps, mais elle nécessite également la capacité d’évaluer correctement les marchés.

Pour l'investisseur moyen qui n'a pas le temps de surveiller le marché tous les jours, il peut être préférable d'éviter la synchronisation du marché et de se concentrer sur d'autres stratégies de placement plus adaptées au long terme.

Diversification

Cette stratégie est souvent associée à l’approche buy-and-hold. De nombreux types de risques, tels que les risques de l'entreprise, peuvent être réduits ou éliminés grâce à la diversification. De nombreuses études ont montré que la répartition de l'actif est l'un des facteurs clés du rendement des investissements, en particulier sur de longues périodes.

La bonne combinaison d'actions, d'obligations et de liquidités peut permettre à un portefeuille de croître avec beaucoup moins de risque et de volatilité qu'un portefeuille entièrement investi en actions. La diversification fonctionne en partie parce que lorsqu'une classe d'actifs affiche une performance médiocre, une autre se porte généralement bien.

Investir dans les secteurs de croissance

Les investisseurs qui souhaitent une croissance agressive peuvent se tourner vers des secteurs de l’économie tels que la technologie, la santé, la construction et les sociétés à petite capitalisation pour obtenir des rendements supérieurs à la moyenne en échange d’un risque et d’une volatilité supérieurs. Une partie de ce risque peut être compensée par des périodes de détention plus longues et une sélection judicieuse des investissements.

Calcul du coût en dollars - DCA

Une stratégie d'investissement commune, DCA est le plus souvent utilisé avec des fonds communs de placement. Un investisseur affectera un montant en dollars spécifique utilisé pour acheter périodiquement des actions d’un ou de plusieurs fonds spécifiques. Le prix du ou des fonds pouvant varier d’une période d’achat à l’autre, l’investisseur est en mesure de réduire le coût de base global des actions, car moins d’actions seront achetées dans une période où le prix du fonds est plus élevé et plus d’actions. sont achetés lorsque le prix baisse.

La moyenne des coûts en dollars permet donc à l'investisseur de dégager un profit plus important du fonds au fil du temps. La valeur réelle de DCA réside dans le fait que les investisseurs n'ont pas à s'inquiéter d'acheter au sommet du marché ou d'essayer de bien planifier leurs transactions.

Chiens du Dow

Michael Higgins décrit cette stratégie simple dans son livre "Beating the Dow". Les "chiens" du Dow ne sont que les 10 sociétés de l'indice qui ont les rendements de dividendes les plus bas. Ceux qui achètent ces actions au début de l’année, puis ajustent leurs portefeuilles annuellement, ont généralement battu le rendement de l’indice au fil du temps (mais pas chaque année).

Plusieurs sociétés d'investissement à capital variable (UIT) et fonds négociés en bourse (ETF) suivent cette stratégie. Les investisseurs qui aiment cette idée, mais qui ne souhaitent pas effectuer leurs propres recherches, peuvent acheter ces actions rapidement et facilement.

PEUT SLIM

Cette méthode de sélection des actions a été mise au point par William O'Neil, fondateur du Investor's Business Daily . Sa méthodologie est quantifiée dans l'acronyme CAN SLIM, qui signifie:

• C - Le (C) bénéfice trimestriel par action (EPS) d’une entreprise doit être supérieur d’au moins 18 à 20% à ce qu’il était il ya un an.
• A - Le résultat (A) annuel par action doit refléter la croissance significative enregistrée au moins pour les cinq années précédentes.
• N - L'entreprise doit avoir quelque chose de nouveau, tel qu'un nouveau produit, un changement de direction, etc.
• S - La société devrait essayer de racheter ses propres lièvres (S) en circulation, ce qui est souvent le cas lorsque les sociétés s'attendent à des bénéfices futurs élevés.
• L - L’entreprise doit être un dirigeant (L) de sa catégorie au lieu d’un retardataire.
• I - La société devrait avoir quelques sponsors (I) non institutionnels, mais pas trop.
• M - L'investisseur doit comprendre comment le marché (M) global affecte les actions de la société et à quel moment il est préférable de les acheter et les vendre.

Pour plus d'informations sur ce style d'investissement, lisez le célèbre livre de William O'Neil "Comment gagner de l'argent en stock".

Le résultat final

Ce ne sont là que quelques-unes des méthodes les plus simples pour gagner de l’argent. Il existe des techniques beaucoup plus sophistiquées utilisées à la fois par les particuliers et les institutions qui utilisent des investissements alternatifs tels que des produits dérivés et d’autres instruments permettant de contrôler le montant de risque pris et d’amplifier les gains potentiels pouvant être réalisés. Pour plus d'informations sur la manière de trouver la stratégie de croissance adaptée à votre portefeuille, consultez votre courtier ou votre conseiller financier.