Fraude par affinité
La fraude par affinité est un type de fraude d'investissement dans laquelle un escroc cible les membres d'un groupe identifiable en fonction de critères tels que la race, l'âge, la religion, etc. Le fraudeur est ou prétend être un membre du groupe. Souvent, le fraudeur préconise un système de Ponzi ou de pyramide.
Comprendre la fraude par affinité
La fraude par affinité exploite et exploite la confiance inhérente au sein du groupe. Par exemple, un fraudeur peut cibler une congrégation religieuse spécifique. Souvent, la personne essaiera de faire appel au chef du groupe pour commercialiser le plan d’investissement. Dans ce cas, le chef devient un pion involontaire dans le stratagème frauduleux. Les victimes omettent souvent d’informer les autorités ou leurs recours légaux, mais tentent plutôt de régler le problème au sein du groupe, en particulier lorsque les fraudeurs ont manipulé des dirigeants communautaires ou religieux réputés pour convaincre les autres d’investir.
Points clés à retenir
- La fraude par affinité implique souvent des systèmes de Ponzi ou pyramidaux.
- Un des exemples les plus connus de fraude par affinité est Bernard Madoff et son stratagème de Ponzi.
- Bien que la fraude par affinité se produise à l’échelle mondiale, elle constitue le meilleur exemple américain.
Exemple de fraude par affinité
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis enquête et prend des mesures contre les fraudes par affinité visant un large éventail de groupes. Les affaires récentes comprenaient un fonds de couverture ex-Marine qui visait un autre militaire et un day trader à Sugar Land, au Texas, qui avait fraudé des investisseurs parmi ses collègues des communautés libanaise et druze de la région de Houston. Dans un autre cas, la SEC a obtenu une ordonnance d'un tribunal d'urgence mettant un terme à un stratagème en cours de Ponzi visant des membres de la communauté juive-persane de Los Angeles.
La plus grande fraude d’affinité de l’histoire a toutefois été perpétrée par Bernard L. Madoff Investment Securities, qui s’est dénoué fin novembre 2008. Les propres fils de Madoff l’ont dénoncé après avoir avoué aux hommes que son entreprise était un «stratagème de Ponzi géant». La société Madoff a mis en place un programme Ponzi de 50 milliards de dollars qui visait, parmi de nombreux particuliers et sociétés financières, de nombreux juifs fortunés, organisations juives et organisations caritatives, notamment l'Université Yeshiva, l'école Maimonides, la synagogue Kehilath Jeshurun, Ramaz, l'Académie SAR et le survivant de l'Holocauste Elie Wiesel. fondation et ses économies personnelles. Le stratagème de Madoff a été exposé lors de l'effondrement économique de 2008, ce qui est assez typique, car les fraudes ont tendance à s'effondrer dans une économie faible, de nombreux investisseurs essayant de retirer de l'argent pour couvrir les déficits ailleurs.
Le problème est global mais le mieux documenté aux États-Unis. Une étude réalisée en 2011 par Marquet International Inc. sur les stratagèmes de type Ponzi a porté sur 329 affaires de fraudes liées à des investissements aux États-Unis, découvertes au cours de la décennie précédente et portant sur des pertes égales à au moins 1 million de dollars et à près de 50 milliards de pertes déclarées. . Les groupes d’affinité les plus couramment ciblés par les escrocs de Ponzi étaient les personnes âgées ou à la retraite; groupes religieux; et groupes ethniques. Ces trois groupes cibles représentaient 85% de tous les cas de groupe d'affinité dans leur étude.
Selon The Economist, l' Utah considère que la fraude par habitant la plus fréquente aux États-Unis est la plus élevée, car de nombreux résidents de cet État appartiennent à la communauté de l'église LDS. Les membres de la communauté SDJ ont tendance à faire extrêmement confiance aux autres membres du leadership de l'église ou se présentant comme appartenant à cette direction, ce qui rend cette communauté extrêmement vulnérable à ce type d'escroquerie. En 2010 seulement, Utahns a perdu environ 1, 4 milliard de dollars des arnaques par affinité. La fraude par affinité est la plus répandue dans le comté d'Utah, en particulier dans la région située entre Alpine et Provo.
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