Les plus grandes et meilleures entreprises de gestion de patrimoine

Si vous recherchez un conseiller en placement inscrit mais ne savez pas par où commencer, ne cherchez pas plus loin. Le Wall Street Journal publie chaque année une liste des 40 meilleures entreprises de gestion de patrimoine. Ces classements sont basés sur les actifs sous gestion des clients privés américains à valeur nette élevée dans des comptes de plus de 5 millions de dollars.

1. Bank of America Global Wealth & Gestion de placements

La division de gestion de patrimoine de Bank of America Corp. (BAC) occupe le premier rang sur cette liste avec des actifs sous gestion de 1, 25 billion de dollars. L’une des raisons pour lesquelles Bank of America occupe une telle position est qu’elle a acquis Merrill Lynch au lendemain de la crise financière de 2008.

La division Global Wealth & Investment Management se concentre sur deux types de clients: les personnes ayant un actif investissable supérieur à 250 000 USD et les personnes fortunées pour lesquelles Bank of America peut fournir des solutions complètes de gestion de patrimoine. Elle compte près de 19 500 gestionnaires de patrimoine répartis dans plus de 750 succursales. Au cours de l'exercice 2017, le résultat net de la division Global Wealth & Investment Management de Bank of America a atteint 3, 1 milliards de dollars.

Global Wealth & Investment Management de Bank of America associe Merrill Lynch Global Wealth Management et US Trust à Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Gestion de patrimoine

Morgan Stanley (MS) se classe au deuxième rang avec 1, 1 billion de dollars en actifs sous gestion. Elle compte plus de 15 500 gestionnaires de patrimoine répartis dans près de 600 succursales. Au cours de l'exercice 2017, les revenus nets ont augmenté de 10% par rapport à 2016. Les revenus tirés de la gestion d'actifs et des revenus nets d'intérêts ont tous deux augmenté, ce qui peut contribuer à expliquer la croissance de l'entreprise. Le bénéfice net s'est établi à 2, 3 milliards en 2017, soit une augmentation de 11% par rapport à l'année précédente.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) est la troisième plus grande société de gestion de patrimoine avec un actif géré de 677 milliards de dollars. Sa division de gestion de patrimoine compte plus de 1 200 gestionnaires de patrimoine répartis dans seulement 47 succursales. Au cours de l'exercice 2017, JP Morgan Private Bank a réalisé un chiffre d'affaires net de 12, 9 milliards USD, en hausse de 7, 2% par rapport à 2016, tandis que le résultat net atteignait 2, 3 milliards USD, en hausse de 4% par rapport à l'année précédente.

4. UBS Wealth Management

UBS Group AG (UBS) arrive en quatrième position dans le top 40 des sociétés de gestion de patrimoine du Wall Street Journal avec 579 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Elle compte plus de 7 100 gestionnaires de patrimoine répartis dans 208 succursales aux États-Unis. UBS n'étant pas une société américaine, elle dépose un rapport 20-F au lieu de 10-K. Selon ce rapport, le bénéfice d'exploitation d'UBS pour l'exercice 2017 s'élevait à 8, 5 milliards de dollars, en hausse de 8, 1% par rapport à l'année précédente.

5. Wells Fargo

Wells Fargo & Company (WFC) se situe juste derrière UBS avec 564 milliards de dollars d'actifs sous gestion. La société compte plus de 15 000 gestionnaires de patrimoine répartis dans 1 510 succursales. Au cours de l'exercice 2017, le total des revenus s'est élevé à 17, 1 milliards de dollars, en hausse de 4, 9% par rapport à 2016, tandis que le bénéfice net a augmenté de 7, 7% par rapport à la même période.

6. Le groupe Vanguard

Au numéro 6 se trouve The Vanguard Group avec 335 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Vanguard se distingue des autres sociétés de gestion de patrimoine figurant sur cette liste car elle appartient à un client, et non à une entreprise cotée en bourse ou à une propriété privée. Vanguard est ainsi en mesure de se concentrer davantage sur ses clients tout en leur offrant une multitude d'opportunités d'investissement telles que des fonds communs de placement à faible coût, des FNB, des conseils et d'autres services connexes.

7. Charles Schwab

Avec des actifs sous gestion de 315 milliards de dollars, Charles Schwab Corporation (SCHW) se classe 7ème du Top 40 des sociétés de gestion de patrimoine du Wall Street Journal. Charles Schwab emploie 3 100 gestionnaires de patrimoine et compte 335 succursales aux États-Unis. Dans la structure actuelle de Charles Schwab, la gestion de patrimoine relève des services aux investisseurs.

En 2017, le total des revenus nets a augmenté de 14, 6% par rapport à l'année précédente. Cette croissance est due en grande partie à l’augmentation des frais de gestion d’actif et d’administration.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) est le huitième plus important fonds de gestion de patrimoine avec 283 milliards USD en actifs sous gestion. Elle compte un peu plus de 500 gestionnaires de patrimoine répartis dans 13 succursales. Goldman Sachs nécessite un minimum de 10 millions de dollars de comptes.

A l'instar de Charles Schwab, Goldman Sachs présente ses services de conseil en gestion de patrimoine dans le cadre d'un segment global: la gestion des investissements. Au cours de l'exercice 2017, Goldman Sachs a enregistré un chiffre d'affaires net de 5, 8 milliards de dollars, soit une augmentation de 7, 3% par rapport à 2016.

9. fidélité

Fidelity Investments occupe le neuvième rang sur cette liste, avec 260 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Il compte environ 1 850 gestionnaires de patrimoine répartis dans près de 200 bureaux. Fidelity propose deux types de services de gestion de patrimoine: la gestion de patrimoine, qui nécessite un investissement minimal de 250 000 dollars, et la gestion de patrimoine privée, qui nécessite un investissement minimal de 2 millions de dollars.

Points clés à retenir

• Les particuliers fortunés font souvent appel à un conseiller en placement professionnel pour gérer leur argent.
• Bien que la taille ne soit pas tout, les entreprises qui attirent un grand nombre d'actifs indiquent qu'elles ont une clientèle aisée.
• Ici, nous classons les 10 premières entreprises de gestion de portefeuille par l’actif et le bénéfice net de 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

La Banque de New York Mellon (BK) complète l'actif avec un actif géré de 240 milliards de dollars. Il compte plus de 850 gestionnaires de patrimoine répartis dans 38 succursales. L'entreprise nécessite un investissement minimum de 2 millions de dollars. Au cours de l'exercice 2017, le chiffre d'affaires de BNY Mellon Wealth Management s'est élevé à 687 millions de dollars, soit une augmentation de 7% par rapport à l'année précédente.