Questions communes d'entrevue pour les planificateurs financiers

La planification financière est une carrière enrichissante avec de fortes perspectives d’emploi d’au moins 2022. Même si les emplois en planification financière sont nombreux, leur concurrence est intense, ce qui rend l’entretien d’embauche d’importance primordiale. Les premières impressions importent. Une bonne première impression vous donne un coup de pouce immédiat. Un mauvais, en revanche, peut vous mettre dans un trou qui peut être insurmontable. Habillez-vous pour impressionner, montrez-vous tôt, regardez votre interlocuteur dans les yeux et offrez une poignée de main ferme et confiante.

Une fois que l'entretien est en cours, vos réponses dictent votre performance. Pour cette raison, il est sage d'anticiper les questions et de savoir comment vous allez y répondre. Les questions suivantes se posent fréquemment lors des entretiens pour les tâches de planification financière.

Points clés à retenir

• La planification financière est une carrière en demande, la génération du millénaire ayant besoin de conseils sur la façon de commencer à épargner et à investir et la génération du baby-boom au seuil de la retraite.
• Obtenir les bonnes références, telles que le titre de CFP ou de CFA, peut être utile, mais le fait d’être une personne amicale et sympathique est également un facteur clé de succès.
• Dans un entretien d'embauche, attendez-vous à être interrogé sur les connaissances et le jargon de l'industrie financière. Soyez honnête si vous ne comprenez pas quelque chose ou ne savez pas ce que l'intervieweur veut dire.

Décrivez votre parcours scolaire

Il n’existe aucune exigence pédagogique stricte pour ceux qui envisagent de devenir planificateurs financiers. Une personne ayant une expérience vérifiable du succès en matière d’investissements peut décrocher un emploi en planification financière même s’il était majeur en histoire de l’art ou n’avait aucun diplôme universitaire.

Cela dit, le marché du travail est concurrentiel et les employeurs recherchent quelque chose qui vous distingue du lot. Si vous êtes spécialisé en économie, finance ou statistique, ou même mieux, avez un MBA, c'est facile; mettez en évidence votre diplôme et comment votre formation vous a préparé à une carrière en planification financière.

Toutefois, si votre major n’était pas dans le domaine de la finance ou si vous n’avez pas terminé vos études universitaires, vous devez faire preuve de créativité. Ne vous soustrayez pas à la question, car de bons intervieweurs y parviennent rapidement. Adressez-vous aussi rapidement que possible à une autre expérience pertinente, autre que scolaire, qui montre que vous êtes prêt à occuper ce poste.

Quelles certifications et désignations portez-vous?

Les meilleurs planificateurs financiers portent des désignations spécifiques qui indiquent qu'ils maîtrisent un domaine de leur métier. Le plus courant est le titre de planificateur financier agréé (CFP), qui nécessite de passer un examen qui analyse votre niveau de connaissance approfondie dans un large éventail de sujets liés à la planification financière.

Le fait de répondre à votre demande de CFP donne un élan immédiat à votre candidature. Toutefois, si vous n'avez pas de CFP ou une désignation spécifique à une industrie, telle que Registered Investor Advisor (RIA), mettez en évidence un plan concret pour étudier pour les examens et obtenir ces certifications dans un certain délai.

Que vous possédiez actuellement des désignations spécifiques à une industrie ou que vous ayez un plan défini pour les obtenir, vous pouvez, de toute façon, faire savoir à l'intervieweur que vous êtes un candidat sérieux, disposé à investir dans vous-même et dans votre avenir.

Dis-moi ce que tu sais sur (terme industriel ésotérique)

Certains intervieweurs vont tester vos connaissances spécifiques en matière de planification financière. Ils veulent des candidats qui nécessitent une formation de rattrapage minimale et une bonne prise en main. Il est donc important d’étudier les tenants et les aboutissants du terrain et d’être préparé à toutes les questions techniques que l’intervieweur pourrait vous poser.

Dans le pire des cas, l'intervieweur vous interroge sur un terme avec lequel vous n'êtes pas familier. Ne panique pas. Aussi, n'essayez pas de contourner la question. Souvent, les gens résolvent une question à laquelle ils ne peuvent pas ou ne veulent pas répondre en le remplaçant mentalement par la question qu’ils souhaiteraient avoir et en y répondant à la place. Bien que cette tactique semble fonctionner pour les politiciens dans les débats télévisés, c'est une mauvaise idée lors d'un entretien d'embauche. Non seulement cela indique-t-il à l'intervieweur qu'il vous manque la réponse, cela vous donne un air gras et sincère. Soyez simple. Admettez que vous n'êtes pas familier avec le terme et déclarez avec certitude que vous êtes un travail en cours, que vous apprenez et que vous développez toujours dans la profession. À ce stade, démontrez votre valeur en offrant une information unique que vous connaissez.