Service de conformité
Le service de la conformité s'assure qu'une entreprise adhère à des règles externes et à des contrôles internes. Dans le secteur des services financiers, les départements de la conformité s'efforcent d'atteindre les objectifs réglementaires clés en matière de protection des investisseurs et de garantie que les marchés sont équitables, efficaces et transparents. Ils cherchent également à réduire les risques pour le système et la criminalité financière.
Ces objectifs sont conçus pour renforcer la confiance des consommateurs dans le système financier. Les entreprises de services financiers sont également soumises aux règles commerciales réglementaires régissant la publicité, les communications avec les clients, les conflits d'intérêts, la compréhension et l'adéquation des clients, les relations avec les clients, les actifs des clients et leur argent, ainsi que le non-respect des règles et les erreurs.
Comprendre le département de conformité
Un service de conformité a généralement cinq domaines de responsabilité: identification, prévention, surveillance et détection, résolution et conseil. Un service de conformité identifie les risques auxquels une organisation est confrontée et indique comment les éviter ou les résoudre. Il met en œuvre des contrôles pour protéger l'organisation de ces risques. La conformité surveille et rend compte de l'efficacité des contrôles dans la gestion de l'exposition au risque de l'entreprise. Le service résout également les problèmes de conformité au fur et à mesure qu'ils se posent et conseille l'entreprise sur les règles et les contrôles.
Les responsables de la conformité au sein du service de la conformité ont l'obligation envers leur employeur de travailler avec la direction et le personnel pour identifier et gérer les risques liés à la réglementation. Leur objectif est de s'assurer qu'une organisation dispose de contrôles internes permettant de mesurer et de gérer correctement les risques auxquels elle est confrontée. Les responsables de la conformité fournissent un service interne qui aide efficacement les secteurs d'activité à s'acquitter de leur obligation de se conformer aux lois et réglementations en vigueur et aux procédures internes. Le responsable de la conformité est généralement l'avocat général de la société, mais pas toujours.
Les régulateurs industriels autorisent et supervisent les règles de conformité par le biais d'enquêtes, de la collecte et du partage d'informations, ainsi que de l'application des sanctions applicables. Les facteurs utilisés pour déterminer le risque au sein d'une organisation incluent la nature, la diversité, la complexité, l'échelle, le volume et la taille de son activité et de ses opérations.
Les départements de conformité jouent un rôle actif dans la gestion des risques et la réduction de la criminalité financière.
Considérations particulières
La crise financière de 2008 a entraîné une surveillance et une réglementation accrues. Cela a amené les organismes de services financiers à renforcer le rôle du service de la conformité, du conseil à la gestion et à la surveillance actives du risque. La conformité offre maintenant des perspectives pratiques sur la traduction des réglementations en exigences opérationnelles.
Cette culture du risque plus forte inclut le partage d'informations en temps opportun, l'escalade rapide des risques émergents ainsi que la volonté de remettre en cause les pratiques existantes. L'exécution efficace de ces responsabilités élargies nécessite une compréhension plus approfondie des activités et des pratiques commerciales. De plus, la structure du service de la conformité a été modifiée pour associer une couverture basée sur les unités d’affaires à une expertise plus large et partagée à travers l’organisation. Parmi les sujets traités récemment par les services de la conformité, citons le risque de conduite, la Loi sur le secret des banques et le risque de lutte contre le blanchiment d’argent (BSA / AML), le risque de sous-traitance et la gestion de la culture de risque en général.
Points clés à retenir
- Le service de la conformité veille à ce que les services financiers respectent les règles externes et les contrôles internes.
- Il identifie également les risques auxquels une organisation est confrontée et indique comment les éviter ou les résoudre.
- La crise financière de 2008 a entraîné une surveillance et une réglementation accrues, amenant les services de la conformité à passer d'un rôle de conseil à une gestion active des risques.
Conditions requises pour un service de conformité
Si une entreprise a des établissements à l'étranger, elle doit traduire ses documents relatifs à la conformité dans cette langue. Il devrait également demander l'avis des bureaux étrangers sur l'efficacité du matériel de formation de l'entreprise.
De plus, le service de la conformité devrait organiser une formation pour les employés. Il devrait également y avoir un système pour signaler les problèmes de conformité. En d’autres termes, le code de conduite du service de la conformité devrait définir le processus à suivre par les employés.
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