Une journée dans la vie d'un analyste financier

Parmi les options de carrière les plus rigoureuses et les plus gratifiantes dans le secteur des services financiers figure celle d’analyste financier. Mais que fait exactement un analyste financier au quotidien? La réponse à cette question dépend en grande partie du niveau d'expérience d'un analyste. Alors que les jeunes analystes ont tendance à rassembler beaucoup de données, à modéliser des données financières et à gérer des tableurs, les analystes plus expérimentés ont tendance à consacrer plus de temps à la rédaction de thèses sur les placements, à la discussion avec les équipes de direction de la société et d’autres investisseurs, ainsi qu’aux idées marketing côté vente). Examinons de plus près une journée dans la vie d'un analyste financier junior et senior.

Analyste junior: 0-3 ans d'expérience

Au cours des premières années de sa carrière, l’analyste peut s’attendre à consacrer la majeure partie de son temps à la collecte des données pertinentes, à la mise à jour des feuilles de calcul et des modèles financiers, et à la lecture des actualités et des publications du secteur. L'objectif de ces activités est de développer une solide compréhension fondamentale d'une entreprise, d'un secteur ou d'un secteur particulier. En outre, de nombreux analystes plus jeunes consacrent une partie de leur temps à étudier pour des examens professionnels et des licences, tels que les licences CFA (Source 3), Série 7 et Série 63. Bien que les titres de poste varient d’une entreprise à l’autre, nous utilisons le titre «analyste junior» pour décrire un analyste financier ayant moins de trois ans d’expérience.

Analyste principal: 3 ans et plus d'expérience

Une fois qu'un analyste débutant atteint un certain niveau d'expertise du secteur et développe un réseau de contacts raisonnablement solide, ses responsabilités professionnelles évoluent de manière à utiliser les données pour élaborer un avis d'investissement. En outre, un analyste senior consacre beaucoup de temps à développer des relations avec des contacts de l'industrie et de l'entreprise et à commercialiser le travail de l'équipe. Le mentorat est également un élément important des responsabilités quotidiennes d'un analyste principal.

Malgré les différences entre les responsabilités professionnelles des analystes subalternes et principaux, il existe des similitudes dans les flux de leur journée. Nous vous présentons ici une journée dans la vie d’un analyste financier.

Exemple de journée dans la vie d'un analyste junior et senior

05h30: Vérifiez les nouvelles pertinentes
Analyste junior et senior: Consultez l'actualité pour voir s'il y a eu des communiqués de presse du jour au lendemain liés à l'univers de la couverture de l'équipe ou s'il y a eu des évolutions de marché.

06h00: éteindre les feux au besoin
Analyste subalterne: s’il ya des nouvelles pertinentes sur la bande, un analyste subalterne alertera normalement l’analyste principal en plus de mettre à jour les fichiers de données et les feuilles de calcul pertinents.

Analyste principal : s’il y a des nouvelles sur la bande, l’analyste principal détermine s’il ya ou non une incidence sur les opinions de l’analyste en matière de placement et la mesure dans laquelle il convient de prendre des mesures. S'il n'y a pas de nouvelles sur la bande, la matinée de l'analyste principal peut impliquer de prendre la parole lors de la réunion matinale du cabinet ou de rencontrer des clients institutionnels ou des membres de l'équipe de direction de la société.

7h00: réunion du matin
Analyste junior: De nombreuses opérations côté vendeurs et côté achat facilitent une réunion matinale interne au cours de laquelle sont discutées les principales conclusions de la recherche des analystes. Les analystes débutants sont généralement encouragés à assister à cette réunion, qui élargit leur base de connaissances, entre autres avantages.

Analyste principal: Si un analyste principal présente une idée de placement à la société, il se peut que l’analyste le fasse lors de la réunion du matin de la société. L’analyste principal peut également rencontrer les clients ou la direction de la société.

8h00: Enregistrement avec les commerçants et les vendeurs
Analyste junior et senior: Des contacts réguliers avec les autres membres de l’équipe dans l’entreprise garantissent que les idées de l’analyste sont bien connues et comprises.

De 9h00 à 23h00: Marketing, établissement de liens, travail sur des projets à long terme et recherche de maintenance, etc.

Le flux et le reflux des activités quotidiennes d'un analyste dépendent de facteurs tels que le calendrier des revenus, le calendrier marketing de l'analyste principal et l'existence ou non de projets de recherche en cours (généralement).

Une journée plutôt intensive peut s'écouler comme suit:

09H00:
Analystes junior et senior: Participez à une réunion d'équipe avec les membres de l'équipe.

10:00 DU MATIN:
Analyste subalterne: Mettez à jour le jeu de diapositives marketing avant le voyage marketing de l'analyste principal. Livrer le pont à d'autres membres de l'équipe pour examen.

Analyste sénior: Conférence téléphonique avec l'équipe de direction de la société pour clarifier certains points concernant le modèle d'entreprise de la société et pour planifier une visite des investisseurs dans un centre de distribution. Assister à une réunion interne. Examinez la logistique pour un roadshow non-deal.

12h00:
Analyste junior: Rencontre avec un mentor au cours du déjeuner.

Analyste principal: Déjeuner avec le contact de l'industrie.

13h30:
Analyste subalterne: Préparer un modèle de note de recherche avant la publication des résultats.

Analyste principal: Passez en revue le travail de l'analyste débutant et offrez des commentaires constructifs.

2H30 DE L'APRÈS-MIDI:
Analyste junior: Apportez les modifications recommandées au module de diapositives marketing.

Analyste principal: Appelez les clients avec les dernières idées d'investissement.

15H30:
Analyste débutant: Consultez les transcriptions des conférences téléphoniques et les publications de résultats du trimestre précédent avant leur publication.

Analyste principal: Continuer à appeler les clients; se renseigner auprès du bureau de négociation concernant le volume inhabituellement élevé de transactions sur un titre donné.

17H00:
Analyste subalterne: un rapport sur les résultats est publié; ainsi, l'analyste débutant doit mettre à jour le modèle financier et le modèle de note de recherche de l'équipe à l'aide des données de la publication des résultats. Ensuite, l'analyste débutant doit préparer des questions pour l'équipe de direction de l'entreprise. Tous les points saillants contenus dans le communiqué de presse doivent être signalés à l'analyste principal et à l'équipe.

Analyste principal: examinez le rapport sur les revenus à la recherche de points importants. Contacter l'équipe de direction pour clarifier toute question. Déterminez l’effet de la publication des résultats sur l’avis d’investissement de l’analyste.

20:00:
Analyste junior: soumettez la note de recherche et le modèle financier mis à jour à l'analyste principal pour examen. Apportez les modifications nécessaires.

Analyste principal: Passez en revue la note de recherche et le modèle. Apportez des modifications nuancées au besoin.

21H00:
Analyste subalterne: Soumettez la note de recherche révisée et approuvée à des analystes en supervision pour approbation.

Analyste principal: Développez les points de discussion pour la réunion de demain matin. Passez en revue les listes d'appels des clients, car les appels devront être effectués tôt le matin.

22H30:
Analyste junior: La note est publiée. Préparez-vous à ce qu'un analyste principal prenne la parole lors de la réunion du lendemain matin.

Analyste principal: Dès que la note est publiée, préparez un souffle de messagerie vocale en vue de sa distribution à certains clients.

11:00 HEURES DE L'APRÈS MIDI:
Fin de la journée.

Ligne de fond

De manière générale, une journée dans la vie d'un analyste junior ou senior peut être très laborieuse. Néanmoins, le gain est une carrière stimulante et (potentiellement) financièrement enrichissante. (Pour une lecture connexe, voir "Analyste financier: cheminement de carrière et qualifications")