Groupe d'action financière (GAFI)

Le Groupe d'action financière (GAFI) est une organisation intergouvernementale qui conçoit et promeut des politiques et des normes pour lutter contre la criminalité financière. Les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) sur le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et d'autres menaces pesant sur le système financier mondial. Le GAFI a été créé en 1989 à la demande du G7 et a son siège à Paris.

Groupe d'action financière sur la réduction des dépenses (GAFI)

L’essor de l’économie mondiale et du commerce international a donné lieu à des crimes financiers tels que le blanchiment d’argent. Le Groupe d'action financière (GAFI) formule des recommandations pour lutter contre la criminalité financière, examine les politiques et procédures de ses membres et cherche à mieux faire accepter les réglementations anti-blanchiment dans le monde. Étant donné que les blanchisseurs d'argent et d'autres personnes modifient leurs techniques pour éviter les appréhensions, le GAFI doit mettre à jour ses recommandations toutes les deux ou trois ans.

Une liste de recommandations pour lutter contre le financement du terrorisme a été ajoutée en 2001 et, dans la dernière mise à jour publiée en 2012, les recommandations ont été élargies pour cibler les nouvelles menaces, notamment le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Des recommandations ont également été ajoutées pour clarifier la transparence et la corruption.

Membres du groupe d'action financière

En 2018, le Groupe d'action financière comptait 37 membres, dont la Commission européenne et le Conseil de coopération du Golfe. Pour devenir membre, un pays doit être considéré comme stratégiquement important (population nombreuse, PIB important, secteur bancaire et des assurances développé, etc.), adhérer aux normes financières globalement acceptées et participer à d’autres organisations internationales importantes. Une fois membre, un pays ou une organisation doit approuver et soutenir les recommandations les plus récentes du GAFI, s'engager à être évalué par (et évaluer) les autres membres, et collaborer avec le GAFI à l'élaboration de futures recommandations.

Un grand nombre d'organisations internationales participent au GAFI en tant qu'observateurs, chacune participant à des activités de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces organisations comprennent Interpol, le Fonds monétaire international (FMI), l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE) et la Banque mondiale.

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