Numéro de folio
Dans les fonds communs de placement, un numéro de folio est un numéro unique identifiant votre compte auprès du fonds. Comme un numéro de compte bancaire, le numéro de folio peut être utilisé pour identifier de manière unique les investisseurs dans un fonds et conserver des enregistrements d'éléments tels que le montant d'argent que chaque investisseur a placé dans le fonds, son historique de transaction et ses coordonnées.
Un numéro de folio peut également être utilisé pour identifier des écritures au journal ou des parcelles de terrain. Différentes sociétés de fonds et fournisseurs de numéros de folio identiques utiliseront tous une méthode légèrement différente pour créer une valeur numérique.
Points clés à retenir
- Un numéro de folio est un numéro unique permettant d'identifier les comptes dans un fonds commun de placement.
- Vous pouvez obtenir votre numéro de folio à partir de vos relevés de placement ou par l’intermédiaire d’un courtier.
Comprendre le numéro de folio
Tous les fonds mutuels ont besoin d’une sorte de système de tenue de registres. Ces informations sont nécessaires pour garantir à chaque investisseur le droit de récupérer l'argent auquel il a droit et pour déterminer la structure de frais applicable à chaque investisseur. Bien que la tenue des registres soit le plus souvent facilitée par le courtier, il peut arriver que le fournisseur de fonds demande à l’investisseur un numéro de folio pour s’assurer de son exactitude. Ce numéro de folio peut être présent sur les relevés de placement ou peut être obtenu par l’intermédiaire de votre courtier. Un investisseur peut avoir plusieurs numéros de folio avec le même fonds commun de placement ou leur demander de les regrouper en un seul.
L'augmentation de la conservation des enregistrements électroniques nécessite en outre la nécessité d'options de suivi numérique efficaces. Les numéros Folio sont utiles pour les créanciers bancaires, les avocats et les organismes de réglementation - leur utilité va au-delà des fonds communs de placement et de leurs porteurs de parts.
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