Quatre associations professionnelles devraient rejoindre les conseillers financiers

Les conseillers financiers qui recherchent un soutien professionnel en dehors de leur propre entreprise peuvent rejoindre une ou plusieurs organisations clés vouées à la planification financière à divers titres, telles que la planification tarifée, les services financiers généraux et la vente d’assurances.

Bien qu'il ne soit pas nécessaire de tous les rejoindre, l'adhésion à chaque grande association professionnelle présente plusieurs avantages qui peuvent aider les conseillers à développer leurs pratiques. Voici quatre organisations influentes liées à la planification financière:

Points clés à retenir

• En adhérant à une association professionnelle, vous pouvez apporter un soutien à l’industrie, des réseaux de qualité, une formation continue et des contacts.
• Dans le secteur des services financiers, les conseillers peuvent envisager de se joindre à plusieurs associations nationales et régionales.
• La FPA, la NAIFA, la NAPFA et la Society for Financial Services Professionals ne sont que quatre des associations les plus respectées, et nous en discutons ci-dessous.

Association de planification financière (FPA)

Ce groupe se considère comme l'association définitive des planificateurs financiers certifiés (CFP®). Fondé en 2000 à la suite d'une fusion entre l'Institut des planificateurs financiers certifiés (ICFP) et l'Association internationale de planification financière (IAFP), il est dédié à la promotion du titre de compétence CFP® et de la profession de planification financière dans son ensemble. La Financial Planning Association (FPA) a lancé un nouveau site Web destiné aux consommateurs, conçu pour informer les utilisateurs de la valeur de la planification financière et de ses avantages spécifiques. Le site propose plusieurs outils interactifs, notamment des tutoriels, des articles et d’autres ouvrages, des podcasts, un moteur de recherche pour les planificateurs financiers et bien plus encore.

Les membres professionnels ont accès à une multitude d'avantages et d'outils qui peuvent les aider à développer leurs activités et à devenir de meilleurs conseillers. À la suite des attentats du 11 septembre, ce groupe a créé le Centre national de soutien à la planification, où les membres de la FPA fournissent planification financière pour les victimes d'attaques terroristes et d'autres types de catastrophes.

Association nationale des conseillers en assurance et en finance (NAIFA)

Fondée en 1890, cette organisation est de loin la plus ancienne association de conseil financier professionnelle existante. NAIFA vise à fournir aux professionnels de l'assurance, aux spécialistes des avantages sociaux et aux conseillers financiers un soutien professionnel et législatif. Cet organisme reconnaît le rôle essentiel joué par l’assurance dans la planification financière et cherche à renforcer le secteur de l’assurance en promouvant un comportement éthique parmi ses membres et en aidant ses membres à améliorer leurs compétences et leur niveau de formation dans le secteur.

Les membres du groupe comprennent des agents d’assurance, des conseillers financiers, des agents multilignes, des professionnels de l’assurance maladie et des spécialistes des avantages sociaux, des conseillers financiers captifs et indépendants, des débutants en affaires, des chefs de file de l’industrie et tous les autres intervenants.

Association nationale des conseillers financiers personnels (NAPFA)

Contrairement à la FPA ou à la NAIFA, qui travaillent toutes les deux avec plusieurs types de conseillers, en utilisant différents types de plates-formes, telles que des courtiers, des organisations de marketing indépendantes ou des sociétés de conseil en investissement enregistrées (RIA), la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ) a été créée uniquement à l’intention des planificateurs financiers qui facturent des frais pour la planification des services et ne reçoivent aucune commission.

Les qualifications professionnelles, telles que le CFP® ou le Chartered Life Underwriter (CLU), ne sont pas obligatoires pour être membre, mais les membres sont tenus de signer et de respecter un serment fiduciaire strict chaque année. Il existe également un code d'éthique exigeant la divulgation complète de tout conflit d'intérêts possible avec les clients.

Selon le site Web de l'organisation, les valeurs énoncées par NAPFA sont les suivantes:

• Être le phare d'un conseil financier indépendant et objectif pour les particuliers et les familles.
• Être le champion des services financiers fournis dans l'intérêt public.
• Être le porte-drapeau de la nouvelle profession de la planification financière.

Société des professionnels des services financiers

La Society of Financial Service Professionals (Société des FSP) est la deuxième plus ancienne association de professionnels des services financiers. Elle a été fondée en 1928 par la première promotion de l'American College à Bryn Mawr, en Pennsylvanie. Aujourd'hui, il compte plus de 11 000 membres répartis dans 150 sections dans tout le pays.

Ce groupe est le seul qui exige que tous les membres possèdent un justificatif d'identité actuel, tel que le CFP, le CLU ou le Chartered Financial Consultant (ChFC). Il possède également un code de conduite professionnelle ainsi qu'une déclaration de diversité. La Society of FSP regroupe une communauté multidisciplinaire de professionnels de la finance, notamment des CPA, des avocats, des experts en assurance et des conseillers financiers de toutes les disciplines.

Le résultat final

Bien que ces quatre organisations ne soient en aucun cas les seules associations à la disposition des professionnels des services financiers, elles comptent parmi les plus respectées et les plus connues du secteur. Chacune d’elles a des sections locales qui se rencontrent régulièrement et parrainent des activités locales. Pour trouver un chapitre près de chez vous, visitez le site Web de chaque association pour plus d'informations.