Comment calculer le pourcentage de gain ou de perte sur un investissement

Apprendre à calculer le pourcentage de gain de votre investissement est assez facile et constitue un élément essentiel de toute boîte à outils pour l'investisseur. Il est important de garder un œil sur votre compte de courtage et de comprendre où vous en êtes financièrement - et ce n'est pas difficile. Tout ce qu’il faut, c’est un peu de comptabilité et une simple calculatrice ou un bloc de papier pour faire le calcul.

Calcul du gain ou de la perte sur un investissement

Détermination du pourcentage de gain ou de perte

1. Prenez le montant que vous avez gagné sur l’investissement et divisez-le par le montant investi. Pour calculer le gain, prenez le prix auquel vous avez vendu l'investissement et soustrayez de celui-ci le prix que vous avez initialement payé.
2. Maintenant que vous avez votre gain, divisez le gain par le montant initial de l'investissement.
3. Enfin, multipliez votre réponse par 100 pour obtenir le pourcentage de variation de votre investissement.

Si le pourcentage s'avère négatif du fait que la valeur marchande est inférieure à la valeur comptable, vous avez perdu votre investissement. Si le pourcentage est positif, résultant d'une valeur de marché supérieure à la valeur comptable, vous avez gagné sur votre investissement.

Voici à quoi ressemble la formule:

Gain en pourcentage d'investissement = Prix de vente − prix d'achatPrix d'achat × 100 \ text {Gain en pourcentage d'investissement} = \ frac {\ text {Prix de vente} - \ text {prix d'achat}} {\ text {prix d'achat}} \ fois 100Investissement en pourcentage gain = prix d'achatPrix vendu − prix d'achat × 100

A titre d'exemple hypothétique, imaginez que si vous achetiez 100 actions d'Intel Corp. (INTC) @ 30 $ / action le 18 mai 2016, la valeur totale de votre investissement serait de 3 000 $. Si vous avez vendu les 100 actions le 17 mai 2017 au prix de 38 $ par action, le produit de la vente serait de 3 800 $. Votre gain réalisé peut être calculé comme suit: (3 800 $ - 3 000 $) / 3 000 $ = 26, 67%. Sinon, vous pouvez calculer votre gain en utilisant le prix par action, qui ressemble à (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.

Si vous voulez simplement savoir le montant de la perte ou du gain que vous avez réalisé jusqu'à présent sans vendre, le même processus fonctionne et vous pouvez utiliser le prix actuel du marché à la place du prix vendu, mais le gain (ou la perte) calculé (e) serait: un gain (ou perte) non réalisé.

Cette formule de base est utilisée chaque jour pour savoir exactement combien de points, d’indices, d’actions, de taux d’intérêt, etc., ont changé au cours d’une période donnée. Par exemple, si le Dow Jones Industrial Average (DJIA) ouvre à 24 000 et ferme à 24 480 aujourd'hui, la formule montrerait que la variation en pourcentage sur la journée est de 2, 00% [(24 480 - 24 000) / (24 000)].

Prise en compte des coûts et des revenus ou des distributions

Investir ne va pas sans coûts et cela devrait se refléter dans le calcul de votre pourcentage de gain ou de perte. Ce qui précède est une illustration du calcul sans frais, tels que les commissions et les taxes.

Pour intégrer les coûts, réduisez le gain (prix du marché - prix acheté) par les coûts d'investissement. En intégrant ces coûts, vous obtiendrez une représentation plus précise de votre gain ou de votre perte.

En outre, si votre investissement verse un revenu ou des distributions, tels qu'un dividende, vous devrez ajouter ce montant au montant du gain.

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