Comment fonctionne le logiciel d'analyse des risques de Riskalyze

Riskalyze a été fondée sur le principe que la tolérance au risque d'un investisseur peut être quantifiée en un nombre unique, qui est ensuite utilisé pour créer un portefeuille qui correspond à cette tolérance. Il a été fondé par Aaron Klein, Michael McDaniel et Matt Pistone, qui partageaient une vision commune de l'application de l'analyse de risque. Basée à Auburn, en Californie, elle a gagné en popularité auprès des conseillers qui ont trouvé le système de numéro unique et un moyen simple et efficace de commercialiser des produits et de créer des profils de clients. dans le passé, ont eu du mal à quantifier le risque comme moyen de commercialiser des produits ou des services.

(Pour plus d'informations, voir: Riskalyze obtient un financement de 20 millions de dollars pour améliorer la technologie des conseillers .)

Comment fonctionne Riskalyze

Le service qu'il offre permet aux conseillers de demander à leurs clients une liste de questions relatives au risque financier, puis d'attribuer un numéro en fonction de ces réponses. La technologie brevetée Risk Number exploite une plate-forme informatique qui a remporté le prix Nobel d'économie en 2002. Les conseillers peuvent utiliser les chiffres générés par ce programme pour créer des portefeuilles contenant le niveau de risque exact. Ils peuvent également l'utiliser pour montrer aux clients qu'ils prennent peut-être plus de risques dans leurs portefeuilles actuels qu'ils ne le pensent.

Riskalyze propose un questionnaire sur les risques. Une fois celui-ci soumis, le conseiller saisira les choix de placement de leurs clients directement dans le programme. Les conseillers trouvent le programme exceptionnellement utile lors de la compilation de données complexes, car un numéro unique est plus facile à vendre qu'un profil de risque théorique. C’est pour cette raison que la société a connu un succès notable dans le domaine des conseillers en placement.

Riskalyze commercialise ses produits auprès des conseillers en investissement enregistrés (RIA), des courtiers indépendants, des conseillers hybrides, des réseaux RIA, des dépositaires de régimes et de comptes, des sociétés de compensation et des gestionnaires d'actifs, ainsi que des banques locales. Les produits de la société ont aidé les conseillers à constituer plus de 2 milliards de dollars de portefeuilles en 2012. Il n’existe actuellement aucun plan spécifique pour commencer à commercialiser des produits en dehors des États-Unis ou à rendre publique la société privée. (Pour en savoir plus, consultez la section Gestion des risques clients: un regard sur les risques .)

Outils disponibles

La société propose également un programme d'investissement automatisé appelé AutoPilot, qui peut être utilisé pour gérer à la fois les comptes et les régimes de retraite et de retraite. Parmi les autres produits, citons Compliance Cloud, un programme de conformité complet qui surveille automatiquement les activités d’un conseiller et envoie une alerte en cas de non-respect d’un règlement. Ce module permet aux conseillers d'effectuer une recherche dans leur catalogue et de trouver rapidement des objectifs non concordants, des positions trop concentrées et d'autres problèmes potentiels avant qu'ils ne deviennent des problèmes. Cela peut également aider les conseillers à automatiser leur flux de travail et à hiérarchiser leurs comptes de manière intelligente en fonction de divers critères.

En plus de quantifier le risque en un chiffre unique, le programme Riskalyze permet également aux conseillers d'effectuer des tests de résistance sur un portefeuille en utilisant un large éventail de scénarios, tels qu'un crash de marché ou une hausse des taux d'intérêt.L'outil de test de résistance permet aux clients de voir où ils sont vulnérables dans leurs portefeuilles et comment ils peuvent atténuer ces risques. Le module de cartographie du portefeuille du programme offre aux conseillers un moyen de déterminer avec une précision de 95% si le portefeuille d'un client donne les rendements qu'il souhaite. Ces outils uniques ont suscité un intérêt important de la part de sources extérieures pour l'investissement dans l'entreprise, ce qui représente une augmentation constante depuis le lancement jusqu'à la dernière levée de fonds fin 2016. (Pour en savoir plus, voir: Riskalyze obtient un financement de 20 millions de dollars pour améliorer la technologie des conseillers .)

Intégration MoneyGuidePro

En novembre 2016, PIEtech a annoncé l'intégration de son logiciel de planification financière MoneyGuidePro à Riskalyze. L'intégration permettra aux utilisateurs de l'un ou l'autre programme de lancer un système à partir de l'autre. «En associant les outils de profilage du risque à court terme Riskalyze à l’approche holistique du profilage du risque à long terme de MoneyGuidePro, les conseillers seront mieux en mesure d’évaluer l’exposition actuelle et la véritable capacité de risque d’un client», a déclaré Kevin Knull, président de PIEtech. une déclaration. (Pour plus d'informations, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)