Idées d'investissement
Les idées d'investissement sont des vues, des plans ou des idées spécifiques sur les moyens d'investir efficacement de l'argent. Les idées d'investissement font généralement appel à l'expertise et aux conseils d'un conseiller en investissement qui recommande différents investissements en fonction de la situation. Les gestionnaires de portefeuille professionnels construisent également des portefeuilles de placement ciblés autour de stratégies de placement et d'idées ciblant un style spécifique.
Casser des idées d'investissement
Les idées de placement et les stratégies de placement constituent la base des décisions de placement. Les investisseurs individuels font souvent appel à des conseillers financiers professionnels pour obtenir des services permettant d’élaborer des plans d’investissement à court et à long terme. Les conseillers financiers peuvent utiliser divers outils pour analyser et développer des stratégies de placement pour les investisseurs. Ces régimes sont souvent basés sur le risque de classe d'actif et la théorie moderne du portefeuille. Les plans d'investissement complets peuvent également intégrer l'utilisation de fonds gérés basés sur des idées d'investissement ciblées gérées selon une stratégie spécifique.
Théorie moderne du portefeuille
La théorie moderne du portefeuille peut aider à créer un cadre pour des plans d'investissement individuels. La théorie moderne du portefeuille suggère que les investisseurs peuvent constituer un portefeuille optimisé qui permet une diversification et une tolérance au risque. En fondant les allocations sur les recommandations de la ligne du marché des capitaux, les investisseurs peuvent biaiser leurs allocations en utilisant des titres ou des fonds individuels correspondant à leur tolérance au risque, qui peut être conservatrice, modérée ou agressive.
Risque de catégorie d'actif
L’investissement en catégories d’actifs peut aider les investisseurs à compléter leurs portefeuilles en utilisant une base ascendante pour le développement d’idées de placement. Généralement, les classes d’actifs sont associées à certains niveaux de risque qui facilitent l’investissement et la construction du portefeuille. Les investisseurs conservateurs ou les investisseurs qui approchent de la retraite ont tendance à opter pour des allocations plus élevées d’investissements de crédit comportant un risque moins élevé, tandis que les investisseurs plus agressifs recherchent des portefeuilles comportant un risque plus élevé au moyen d’une allocation plus élevée en actions. Une fois qu'un profil de risque et une ventilation des catégories d'investissement sont identifiés, les investisseurs trouveront une gamme d'idées d'investissement et d'options de produits parmi lesquelles choisir. Ce type d’investissement vise souvent à trouver des idées de placement qui correspondent à certaines spécifications de style.
Style Investir
Le style d'investissement peut être un élément important de la constitution d'un portefeuille diversifié. Les investissements conservateurs peuvent inclure des styles de produits axés sur les fonds du marché monétaire, les produits de prêt, les obligations de sociétés à rendement élevé, les obligations de sociétés de grande qualité et les placements dans des obligations d’État. Les investissements en actions plus agressifs peuvent inclure des actions de croissance, des actions de valeur, des actions à revenu ou des fonds gérés avec un objectif de capitalisation boursière spécifique. Les gestionnaires de placements peuvent utiliser des techniques quantitatives et qualitatives pour générer des idées de placement et des stratégies de placement pour leurs portefeuilles.
Dans certains cas, les investisseurs peuvent également choisir un fonds équilibré avec une stratégie de répartition de l'actif correspondant à leur profil recommandé. Les fonds équilibrés peuvent remplacer l'identification de titres individuels en gérant une stratégie de portefeuille complète allouée à plusieurs classes d'actifs.
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