Apprenez à négocier le marché en 5 étapes

Des millions de néophytes s’essayent au casino du marché chaque année, mais la plupart s’éloignent un peu plus pauvres et beaucoup plus sages, n’atteignant jamais leur plein potentiel. La majorité de ceux qui échouent ont une chose en commun: ils ne maîtrisent pas les compétences de base nécessaires pour faire pencher la balance en leur faveur. Mais prenez le temps nécessaire pour les apprendre et vous serez sur la bonne voie pour réserver des bénéfices à court terme.

Les marchés mondiaux attirent des capitaux spéculatifs comme des papillons de nuit, la plupart d'entre eux jetant de l'argent sur des titres sans comprendre pourquoi les prix montent ou baissent. Au lieu de cela, ils chassent les bons plans, font des paris binaires et s'assoient aux pieds des gourous, leur permettant de prendre des décisions d'achat et de vente dépourvues de sens. Une meilleure voie consiste à apprendre à négocier les marchés avec compétence et autorité.

Commencez par un auto-examen qui examine de près votre relation avec l'argent. Voyez-vous la vie comme une lutte, exigeant des efforts considérables pour gagner chaque dollar? Pensez-vous que le magnétisme personnel attirera la richesse du marché vers vous de la même manière que dans d'autres activités de la vie? Plus inquiétant, avez-vous régulièrement perdu de l'argent grâce à d'autres activités et espérez que les marchés financiers vous traiteront avec plus de gentillesse?

Quel que soit votre système de croyance, le marché renforcera sans cesse cette vision interne par le biais des profits et des pertes. Le travail acharné et le charisme contribuent tous deux au succès financier, mais les perdants d’autres couches de la société risquent de devenir des perdants dans le jeu commercial. Ne paniquez pas si cela vous ressemble. Au lieu de cela, prenez la voie de l’entraide et apprenez-en davantage sur la relation entre argent et estime de soi.

Une fois que vous avez la tête droite, vous pouvez commencer à apprendre le trading en commençant par ces cinq étapes de base.

1. Ouvrez un compte de trading

Désolé si cela semble évident, mais on ne sait jamais (souvenez-vous de la personne qui a tout fait pour installer son nouvel ordinateur - à part pour le brancher). Trouvez un bon courtier en valeurs mobilières en ligne et ouvrez un compte de courtage en valeurs mobilières. Même si vous avez déjà un compte personnel, ce n'est pas une mauvaise idée de séparer un compte de trading professionnel. Familiarisez-vous avec l'interface du compte et profitez des outils de trading gratuits et de la recherche proposés exclusivement aux clients. Un certain nombre de courtiers proposent des échanges virtuels (plus à ce sujet à la cinquième étape). Investopedia propose des analyses de courtiers en ligne pour vous aider à trouver le bon courtier.

2. Apprendre à lire: un cours accéléré sur le marché

Articles financiers. Livres boursiers. Tutoriels de site Web. Il existe une mine d'informations, dont la plupart sont peu coûteuses à exploiter. Et ne vous concentrez pas trop sur un seul aspect du jeu commercial. Au lieu de cela, étudiez tout ce qui concerne le marché, y compris les idées et les concepts qui, à votre avis, ne sont pas particulièrement pertinents à l’heure actuelle. Trading lance un voyage qui aboutit souvent à une destination non anticipée sur la ligne de départ. Votre expérience approfondie et détaillée du marché vous sera utile, même si vous pensez savoir exactement où vous allez maintenant.

Voici cinq livres à lire absolument pour chaque nouveau commerçant:

• Assistants du marché boursier par Jack D. Schwager
• Échanger pour gagner sa vie par le Dr Alexander Elder
• Analyse technique des marchés financiers par John Murphy
• Gagner à Wall Street par Martin Zweig
• La nature du risque par Justin Mamus

Commencez à suivre le marché tous les jours pendant votre temps libre. Se lever tôt et se renseigner sur l'évolution des prix au jour le jour sur les marchés étrangers (Les traders américains n'avaient pas à surveiller les marchés mondiaux il y a quelques décennies, mais tout cela a changé en raison de la croissance rapide du commerce électronique et des instruments dérivés qui relient les marchés des actions, des changes et des obligations à travers le monde.)

Les sites d'informations tels que Yahoo Finance, Google Finance et CBS MoneyWatch constituent une excellente ressource pour les nouveaux investisseurs. Pour une couverture plus sophistiquée, vous n'avez pas besoin de chercher plus loin que le Wall Street Journal, Bloomberg et, bien sûr, nous sur Investopedia.com.

3. Apprendre à analyser

Étudiez les bases de l'analyse technique et consultez des tableaux de prix, des milliers d'entre eux, dans tous les délais. Vous pensez peut-être que l'analyse fondamentale offre une meilleure solution pour générer des bénéfices, car elle suit les courbes de croissance et les flux de revenus, mais les traders vivent et meurent en raison de l'évolution des prix qui s'écarte fortement des fondamentaux sous-jacents. Ne cessez pas de lire les feuilles de calcul d’entreprise, car elles offrent un avantage commercial par rapport à ceux qui les ignorent. Cependant, ils ne vous aideront pas à survivre votre première année en tant que commerçant.

Votre expérience avec les graphiques et l'analyse technique vous amène maintenant dans le domaine magique de la prévision des prix. Théoriquement, les titres ne peuvent que monter ou baisser, ce qui encourage les transactions à découvert ou à découvert. En réalité, les prix peuvent faire beaucoup d'autres choses, y compris des coupes latérales pendant des semaines à la fois ou des coups de fouet violents dans les deux sens, en secouant les acheteurs et les vendeurs.

L'horizon temporel devient extrêmement important à ce stade. Les marchés financiers dégagent des tendances et des fourchettes de négociation grâce à des propriétés fractales qui génèrent des mouvements de prix indépendants à des intervalles à court, moyen et long termes. Cela signifie qu'un titre ou un indice peut créer simultanément une tendance haussière à long terme, une tendance baissière intermédiaire et une fourchette de négociation à court terme.

Plutôt que de compliquer les prévisions, la plupart des opportunités commerciales se dévoileront par le biais d'interactions entre ces intervalles de temps. L’achat de l’immersion en offre un exemple classique: les traders se lancent dans une forte tendance à la hausse lorsqu’ils se vendent dans une période inférieure. La meilleure façon d’examiner ce terrain de jeu en trois dimensions consiste à examiner chaque titre en trois temps différents, en commençant par des graphiques journaliers et hebdomadaires de 60 minutes.

4. Pratique de trading

Il est maintenant temps de vous mouiller les pieds sans renoncer à votre participation commerciale. Paper Trading, ou commerce virtuel, offre une solution parfaite, permettant au néophyte de suivre les actions du marché en temps réel, en prenant des décisions d'achat et de vente qui constituent le contour d'un disque de performance théorique. Cela implique généralement l'utilisation d'un simulateur de marché boursier qui a l'apparence de la performance réelle d'une bourse. Faites beaucoup de transactions, en utilisant différentes périodes de détention et stratégies, puis analysez les résultats à la recherche de failles évidentes.

Investopedia propose un jeu de bourse gratuit et de nombreux courtiers permettent également aux clients de négocier du papier avec leurs systèmes d’entrée de fonds en argent réel. Cela présente l’avantage supplémentaire d’enseigner le logiciel afin que vous ne appuyiez pas sur les mauvais boutons lorsque vous jouez avec les fonds de la famille.

Alors, quand faites-vous le changement et commencez à négocier avec de l'argent réel? Il n'y a pas de réponse parfaite, car le trading simulé comporte une faille qui risque d'apparaître chaque fois que vous commencez à trader réellement, même si vos résultats papier semblent parfaits.

Les commerçants doivent coexister pacifiquement avec les deux émotions de la cupidité et de la peur. Le négoce de papier n'engage pas ces émotions, qui ne peuvent être vécues que par le profit et la perte réels. En fait, cet aspect psychologique oblige plus de joueurs de première année à quitter le jeu que de mauvaises décisions. Votre bébé fait un pas en tant que nouveau commerçant doit reconnaître ce défi et régler les problèmes en suspens avec l'argent et l'estime de soi.

5. Autres façons d'apprendre et de pratiquer le trading

Bien que l'expérience soit un bon professeur, n'oubliez pas de poursuivre vos études dans la négociation. Que ce soit en ligne ou en personne, les cours peuvent être bénéfiques et vous pouvez les trouver à des niveaux allant de novice (avec des conseils sur la manière d'analyser les diagrammes analytiques susmentionnés, par exemple) à pro. Des séminaires plus spécialisés - souvent organisés par un opérateur professionnel - peuvent fournir des informations précieuses sur le marché global et les stratégies d'investissement spécifiques; la plupart se concentrent sur un type d'actif spécifique, un aspect particulier du marché ou une technique de négociation. Certains peuvent être académiques, et d'autres plus comme des ateliers dans lesquels vous prenez activement des positions, testez des stratégies d'entrée et de sortie et d'autres exercices (souvent avec un simulateur).

Payer pour la recherche et l'analyse peut être à la fois éducatif et utile. Certains investisseurs trouveront peut-être plus avantageux de regarder ou d'observer des professionnels du marché que d'essayer d'appliquer eux-mêmes les leçons apprises. Une multitude de sites d’abonnement payant sont disponibles sur le Web: deux services bien respectés sont Investors.com et Morningstar.

Il est également utile de vous trouver un mentor - un coach pratique pour vous guider, critiquer votre technique et donner des conseils. Si vous n'en connaissez pas, vous pouvez en acheter un. De nombreuses écoles de trading en ligne proposent un tutorat dans le cadre de leurs programmes d'éducation continue.

Gérer et prospérer

Une fois en place avec de l’argent réel, vous devez aborder la gestion des positions et des risques. Chaque position comporte une période de conservation et des paramètres techniques qui favorisent les objectifs de profits et de pertes, ce qui nécessite votre sortie au moment opportun. Examinons maintenant les exigences mentales et logistiques lorsque vous occupez trois à cinq postes à la fois, certains allant en votre faveur alors que d’autres facturent dans la direction opposée. Heureusement, vous disposez de beaucoup de temps pour apprendre tous les aspects de la gestion du commerce, à condition de ne pas vous laisser submerger par trop d'informations.

Si vous ne l'avez pas déjà fait, le moment est venu de commencer un journal quotidien qui répertorie toutes vos transactions, y compris les raisons pour lesquelles vous prenez des risques, ainsi que les périodes de détention et les chiffres du bénéfice ou de la perte. Ce journal des événements et des observations jette les bases d'un avantage commercial qui mettra fin à votre statut de novice et vous permettra de retirer de l'argent du marché de manière cohérente.

Le résultat final

Commencez votre parcours commercial par une formation approfondie sur les marchés financiers, puis lisez des graphiques et observez l'évolution des cours en élaborant des stratégies reposant sur vos observations. Testez ces stratégies avec le papier commercial, tout en analysant les résultats et en effectuant des ajustements continus. Terminez ensuite la première partie de votre parcours avec un risque monétaire qui vous oblige à résoudre les problèmes de gestion du commerce et de psychologie du marché.