Risque réglementaire défini

Le risque lié à la réglementation est le risque qu’une modification des lois et des réglementations ait une incidence importante sur une sécurité, une entreprise, un secteur ou un marché. Un changement de législation ou de réglementation pris par le gouvernement ou un organisme de réglementation peut augmenter les coûts d'exploitation d'une entreprise, réduire l'attrait d'un investissement ou modifier le paysage concurrentiel.

Ventilation du risque réglementaire

Les institutions financières font face à un risque réglementaire en ce qui concerne les exigences de fonds propres, les services et les produits qu'elles sont autorisées à utiliser et les pratiques de divulgation. Ce qui est essentiel pour les investisseurs que les courtiers servent serait un changement du montant de la marge que les comptes de placement peuvent posséder. Si les exigences de marge sont resserrées, l'impact sur le marché boursier pourrait être important car cela obligerait les investisseurs à respecter les nouvelles exigences de marge ou à vendre leurs positions sur marge.

Exemple de risque réglementaire

Par exemple, les services publics sont fortement réglementés dans leur mode de fonctionnement, y compris la qualité de l'infrastructure et le montant pouvant être facturé aux clients. Pour cette raison, ces sociétés font face à un risque réglementaire qui peut résulter d'événements - tels qu'une modification des taux qu'ils peuvent facturer - qui peuvent rendre plus difficile l'exploitation de l'entreprise.

Il existe une pléthore d’exemples de risques réglementaires. L'un des meilleurs endroits où l'on peut s'informer directement sur ce type de risque pour une entreprise particulière est son dépôt annuel (ou 10-K). Chaque dépôt de 10 K contient une section sur les risques importants pour les activités de l'entreprise. Les risques liés à la réglementation sont habituellement mentionnés - et parfois discutés en détail, comme c'est le cas dans l'industrie pharmaceutique, par exemple. Ils sont un problème commun pour les comptes omnibus.

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