Capital-risque
Le capital-risque désigne les fonds alloués à une activité spéculative et utilisés pour des investissements à haut risque et très rentables. La diversification est essentielle pour un investissement réussi de capital-risque, car les perspectives de chaque investissement ont tendance à être incertaines par nature, bien que les rendements puissent être bien supérieurs à la moyenne lorsqu'un investissement réussit. En outre, un investisseur doit s’assurer que seule une partie du capital total est considérée comme du capital-risque. Dans le contexte du capital-risque, le capital-risque peut également désigner des fonds investis dans une startup prometteuse mais non prouvée.
Comprendre le capital de risque
Le capital-risque est constitué des fonds qui peuvent être dépensés en échange de la possibilité de générer des gains démesurés. Les investisseurs doivent être disposés à perdre la totalité de leur capital de risque, qui ne doit représenter que 10% ou moins des fonds propres de son portefeuille. Les investisseurs expérimentés ayant une tolérance au risque élevée peuvent affecter un quart ou plus de leur portefeuille à des investissements à risque plus élevé. Cela dit, tout investissement réalisé avec du capital-risque doit être compensé par des investissements diversifiés plus stables, sinon vous risquez de perdre votre portefeuille en entier.
Plus l'investisseur est peu enclin à prendre des risques, plus la proportion de capital-risque allouée à l'ensemble du portefeuille devrait être faible. Alors que les jeunes investisseurs, en raison de leur horizon de placement très long, peuvent avoir une proportion très importante de capital-risque dans leurs portefeuilles, les retraités ne sont généralement pas à l'aise avec une proportion élevée de capital-risque - ils ne devraient pas l'être non plus, car ils ont peu de temps pour réparer leurs pertes. . En règle générale, les investissements spéculatifs devraient être segmentés en fonction des premières années d’investissements et clôturés à l’approche de l’âge de la retraite.
Utilisations du capital-risque
Le capital-risque est généralement utilisé pour des investissements spéculatifs dans des actions cotées en cents, des investissements providentiels, des prêts privés, des opérations sur contrats à terme standardisés et des options, des actions privées, des opérations à la journée et des opérations ininterrompues sur actions et produits de base. Bon nombre de ces marchés ont une influence indirecte sur ceux qui peuvent y investir du capital de risque. Les classifications comme investisseur sophistiqué et investisseur qualifié sont utilisées pour limiter les investissements les plus risqués et les plus rémunérateurs aux investisseurs disposant d'un certain seuil de valeur nette et de revenu. L'idée est que ces personnes ont pu accumuler des richesses en comprenant leurs risques et en les atténuant intelligemment, leur donnant ainsi accès aux marchés avec des instruments financiers complexes, couramment utilisés par les investisseurs institutionnels.
Le day trading, l’une des utilisations les plus courantes du capital-risque, dispose également de fonctions de sécurité permettant de contrôler indirectement la quantité de capital-risque qu’un trader peut investir. La règle du Pattern Day Trading (PDT) qui impose à un compte day trading d’avoir un minimum avoir du compte de 25 000 $. Cela permet d’obtenir un pouvoir d’achat au jour le jour pouvant aller jusqu’à 4: 1 en une journée. Les comptes inférieurs au minimum de 25 000 USD ne sont pas autorisés à effectuer plus de trois transactions aller-retour sur une période glissante de cinq jours. Ne pas respecter la règle PDT peut entraîner des restrictions et des suspensions de compte. Il est important de vérifier auprès du courtier en particulier en ce qui concerne les politiques relatives aux comptes à court terme.
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