Série 26
La série 26 est un examen des titres et une licence permettant au titulaire de superviser ceux qui vendent des fonds, des rentes variables et une assurance vie variable. Plus généralement, la série 26 autorise son porteur à s’inscrire en tant que mandant limité qui supervise et gère les activités de vente couvrant: les titres rachetables enregistrés en vertu de la loi sur les sociétés de placement de 1940, tels que les fonds communs de placement, les contrats à capital variable et les programmes de financement des primes d’assurance émises par les compagnies d'assurance.
L’examen de qualification professionnelle du responsable de la société d’investissement et des produits à contrats variables de la série 26 a pour objectif de protéger le public investisseur en évaluant les connaissances et la compétence des dirigeants de sociétés de sociétés de premier niveau et de produits à contrats variables. L’examen de la série 26 est administré par l’autorité de réglementation du secteur financier (FINRA).
Série 26 Exigences
Pour pouvoir passer l'examen de la série 26, qui coûte 100 dollars, un candidat doit être associé à une société membre de la FINRA, parrainé par celle-ci, et avoir déjà réussi soit le représentant des sociétés de placement et des produits de contrats variables (série 6), soit le représentant général en valeurs mobilières. (Série 7) examens. En outre, les candidats doivent également réussir le Securities Industry Essentials (SIE).
Série 26 Structure et contenu
L’examen comprend 120 questions, dont 10 ne sont pas notées et sont distribuées au hasard tout au long du test. Les candidats disposent de 2 heures et 45 minutes pour compléter l'examen, qui s'effectue via un ordinateur. Un score de réussite est de 70%. Il n'y a pas de pénalité pour deviner, alors les candidats doivent répondre à toutes les questions. Pour plus d'informations, voir le sommaire du contenu de l'Examen de qualification principal des sociétés de placement et de contrats variables de la FINRA (série 26).
- Fonction 1: Activités de gestion du personnel et enregistrement du courtier-négociant (16 questions) - Partie 1: Dirige les activités de gestion du personnel et administre l’enregistrement du courtier et des personnes associées dans le système du dépositaire central d’enregistrement (CRD) en archivant, mettant à jour ou modifiant les documents appropriés. Partie 2: Formation et éducation sur la structure, les règles et les réglementations du secteur des valeurs mobilières, les caractéristiques du produit et les politiques de l'entreprise.
- Fonction 2: Supervise les personnes associées et supervise les pratiques de vente (49 questions) - Partie 1: Surveille, supervise et documente les activités de vente des personnes associées afin de se conformer aux règles et règlements du secteur des valeurs mobilières et aux politiques du cabinet et fournit des informations en retour sur la connaissance et la performance du produit. Partie 2: Surveiller, examiner et approuver les communications avec le public afin de se conformer aux règles, aux règlements, aux exigences en matière de dépôt et aux politiques du secteur des valeurs mobilières. Partie 3: Supervise les recommandations et le traitement des comptes et des transactions des clients afin d'obtenir les informations appropriées concernant les produits, les frais d'acquisition, les risques, les services, les coûts, les frais et la remise des informations légales et de la divulgation. Partie 4: Supervise le respect des règles d'indemnisation en espèces et non en espèces de la FINRA. Partie 5: Examiner et approuver ou interdire les activités financières personnelles et professionnelles extérieures des personnes associées. Partie 6: Prendre des mesures, au besoin, concernant la conduite des personnes associées et traiter les violations réelles ou potentielles des règles et règlements du secteur des valeurs mobilières, ainsi que des politiques et procédures du cabinet.
- Fonction 3: Supervise la conformité et les processus opérationnels du courtier-négociant et de ses bureaux (45 questions) - Partie 1: Supervise les processus opérationnels du cabinet pour assurer le respect des exigences réglementaires en matière d'ouverture et de maintenance permanente des comptes clients. Partie 2: Surveille, identifie et signale les activités suspectes conformément aux exigences réglementaires et strictes et vérifie que la documentation est conservée et archivée. Partie 3: Développe, met en œuvre et teste le caractère adéquat des contrôles internes et surveille la conformité des activités commerciales avec les exigences réglementaires et en matière de production de rapports. Partie 4: Effectuer les inspections de bureau requises pour vérifier la conformité aux exigences réglementaires, ainsi qu'aux politiques et procédures de l'entreprise. Partie 5: Traitement et résolution appropriés et rapports réglementaires requis concernant les plaintes des clients. Partie 6: Supervise les exigences d’introduction, de maintenance et de reporting des produits / secteurs d’activité et le respect des obligations financières.