Étapes à suivre avant de préparer vos impôts

Le gouvernement fédéral estime que 60% des personnes utilisent des préparateurs rémunérés pour remplir et soumettre leurs déclarations de revenus. Si vous faites partie de ces personnes, il est important de commencer immédiatement à préparer vos documents pour accélérer votre déclaration de revenus. Votre préparateur peut prendre des informations directement de vous ou vous demander de remplir un questionnaire. Quoi qu'il en soit, vous aurez besoin de temps pour rassembler et organiser les informations et les documents justificatifs.

Choisissez un préparateur

Si vous n'avez pas encore de spécialiste en déclarations, un excellent moyen de le trouver est de demander à des amis et à des conseillers (par exemple, un avocat que vous connaissez) de faire un renvoi. Assurez-vous que la personne que vous choisissez possède un numéro d'identification fiscale pour préparateur (PTIN) indiquant qu'elle est autorisée à préparer des déclarations de revenus fédérales. Vous devriez également vous renseigner sur les frais, qui dépendent probablement de la complexité de votre déclaration. Évitez de faire appel à une entreprise qui compte prélever un pourcentage de votre remboursement. L'IRS a des conseils pour choisir un préparateur et propose un lien vers le répertoire des préparateurs de l'IRS (vous pouvez effectuer une recherche en fonction des qualifications du professionnel).

Plus tôt vous commencez à préparer vos impôts, plus tôt vous recevrez un remboursement anticipé.

Planifier un rendez-vous

Plus tôt vous rencontrerez votre préparateur, plus tôt vous pourrez commencer le processus de préparation de la déclaration de revenus (même si vous avez une extension, qui sera discutée plus tard). Si vous prévoyez un remboursement, plus tôt vos impôts sont préparés et soumis, plus vite vous serez payés. Si vous attendez trop longtemps avant de prendre rendez-vous avec un spécialiste en déclarations, il se peut que votre rendez-vous ne soit pas planifié avant le 15 avril et vous pouvez rater l'occasion de prendre des mesures qui pourraient réduire vos comptes de taxes, telles que votre admissibilité à verser des contributions déductibles à IRA et comptes d'épargne santé.

Rassemblez vos informations

À la fin de janvier, vous devriez avoir reçu divers documents dont vous avez besoin de votre employeur ou de vos employeurs. Pour chaque formulaire, vérifiez que les informations correspondent à vos propres enregistrements.

Vous trouverez ci-dessous certains des formulaires les plus courants (Remarque: il ne s'agit pas d'une liste complète; l'IRS dispose d'informations sur les nombreux autres types de déclarations d'informations dont vous pourriez avoir besoin):

• Formulaire W-2, si vous avez un emploi
• Divers 1099 à déclarer des revenus tels que l'annulation de la dette (1099-C), les dividendes (1099-D), les intérêts (1099-INT) et la rémunération des non-employés versée à des entrepreneurs indépendants (1099-MISC) (Remarque: les courtiers n'ont pas poster le formulaire 1099-B, qui fait état des gains et des pertes sur les opérations sur titres, jusqu'au 31 janvier 2019.)
• Divers 1098 déclarant des intérêts hypothécaires (1098)
• Formulaire W-2G pour certains gains de jeu

Rassemblez vos reçus

Les reçus dont vous aurez besoin varient selon que vous choisissiez ou non de détailler vos déductions personnelles au lieu de demander la déduction standard. Vous pouvez choisir de détailler si cela produit la plus grande perte. Malheureusement, la seule façon de savoir avec certitude consiste à déterminer le montant de vos déductions détaillées et à les comparer avec le montant de votre déduction standard.

Si vous êtes en train de détailler, vous devriez avoir recueilli vos reçus en utilisant le système que vous avez conçu tout au long de l'année pour enregistrer diverses dépenses déductibles. Rechercher des reçus pour les frais médicaux non couverts par l'assurance (le seuil de déduction est de 10%, à compter de l'année 2019) ou remboursés par tout autre régime de soins de santé (par exemple, un compte de dépenses flexible ou un compte d'épargne-santé), des taxes foncières et des indemnités de travail. dépenses connexes et d’investissement).

Si vous avez des revenus et des dépenses d'entreprise à déclarer dans l'Annexe C, vous devrez partager vos livres et registres (par exemple, QuickBooks ou un autre système comptable, reçus pour dépenses, relevés bancaires et relevés de carte de crédit). Plus vous êtes organisé, moins votre préparateur mettra de temps à traiter vos impôts, ce qui se traduira par des frais moins élevés.

Recettes de dons de charité

Si vous faites des dons à des œuvres de bienfaisance et que vous précisez vos déductions, vous avez besoin de registres spécifiques pour pouvoir réclamer toute radiation. Par exemple, pour des contributions de 250 $ ou plus, vous devez recevoir un accusé de réception écrit indiquant le montant de votre don et indiquant que vous n'avez rien reçu (à part peut-être un élément symbolique) en retour. Si vous ne disposez pas d'un tel accusé de réception, contactez l'organisme de bienfaisance et demandez-le. Vous devrez l'avoir en main au moment où vous produirez votre déclaration. Trouvez des détails sur le type de documents requis pour les déductions caritatives dans la publication IRS 1771.

Première année de modification de la législation fiscale

Le mandat de soins de santé individuels a entraîné toute une série de changements, notamment de nouveaux formulaires permettant de demander le crédit d’impôt pour primes aux personnes admissibles ayant souscrit une assurance auprès d’un marché gouvernemental (bourse) et prévoyant le paiement du paiement de la responsabilité partagée pour ceux qui n’ont bénéficier d'une exemption.

Vous pouvez trouver des informations générales sur le mandat individuel et les exemptions de ce mandat sur le site Web de l'IRS. (Pour connaître les dates limites d'inscription sur le marché de l'assurance maladie, rendez-vous sur le site Web du gouvernement .) L' absence d'assurance maladie ne fait l'objet d'aucune pénalité depuis l'année d'imposition 2019.

Les autres changements qui ont commencé avec l'année d'imposition 2018 et dureront jusqu'en 2025 comprennent la fin de la déduction fiscale des intérêts sur les prêts sur valeur nette et des déductions pour les dépenses liées à l'emploi, les dépenses de préparation des déclarations d'impôts et un certain nombre d'autres dépenses; une diminution de la déduction des intérêts sur les nouveaux prêts hypothécaires, qui passe de 1 million de dollars à 750 000 dollars; et la fin de l'exemption personnelle.

En outre, les déductions d’impôts locales et d’État (qui incluent les impôts sur le revenu, les taxes foncières et d’autres taxes) atteignent maintenant 10 000 dollars; Auparavant, cette déduction n'était pas plafonnée. Par contre, le crédit d’impôt pour enfant double, de même que la déduction forfaitaire.

Lister vos informations personnelles

Vous connaissez probablement votre numéro de sécurité sociale, mais connaissez-vous le numéro de sécurité sociale de chaque personne à charge que vous revendiquez? Notez ces informations ainsi que d’autres informations (adresses de maisons de vacances et de biens locatifs, dates de votre déménagement, informations sur un bien que vous avez acheté et vendu, y compris les dates, le montant que vous avez payé à l’origine, le montant de la vente et vos dépenses). ) nécessaires pour compléter votre déclaration.

Décider de déposer une extension

Si vous avez besoin de plus de temps pour effectuer toutes ces tâches, vous pouvez demander une extension de délai de production jusqu'au 15 octobre. Cela évitera les pénalités de dépôt tardif, mais assurez-vous de payer ce que vous croyez devoir minimiser ou éviter les retards de paiement. pénalité de paiement. Il n'y a pas de délai au-delà du 15 avril pour payer la taxe due.

Décider quoi faire d'un remboursement

Si vous attendez un remboursement, vous avez plusieurs options concernant le remboursement.

• Vous pouvez appliquer tout ou partie du remboursement à votre compte de taxes lors de la prochaine déclaration. Le fonds sera utilisé pour les impôts estimés, réduisant ou éliminant le premier versement d’impôts estimés (payable le 15 avril 2019).
• L'IRS peut vous envoyer un chèque ou déposer le remboursement directement dans votre compte courant ou votre compte d'épargne.
• Vous pouvez verser directement une partie ou la totalité de votre remboursement sur certains types de comptes (IRA, comptes d’épargne-santé, comptes d’épargne-études) ou acheter des obligations d’épargne américaines par l'intermédiaire de Treasury Direct.

Vous pouvez fractionner votre remboursement entre les options de dépôt direct en remplissant le formulaire 8888. Vous devez informer votre préparateur de déclaration d'impôts de ce que vous voulez faire. Si vous souhaitez appliquer un remboursement à l'année à venir (par exemple, vous souhaitez utiliser le remboursement pour effectuer une contribution déductible au titre de l'IRA), vous devez en informer le préparateur et l'institution de l'année à laquelle votre paiement devrait s'appliquer.

Trouver une copie du rapport de la dernière année

Si vous utilisez le même préparateur que vous avez utilisé l'année dernière, vos informations précédentes sont susceptibles de l'être. Si vous utilisez un nouveau préparateur, le rapport de l'année dernière servira de rappel à celui-ci - et à vous-même - de certains éléments que vous ne voulez pas négliger. Ci-dessous deux exemples:

• Payeurs d’intérêts et dividendes. Si vous avez reçu ce revenu l’année dernière, cherchez 1099s pour cette année (à moins que vous n’ayez vendu des actions, des comptes bancaires fermés, ou apporté d’autres modifications de placement permettant de ne pas obtenir un formulaire 1099 cette année).
• Les organismes de bienfaisance. Si vous avez fait de petits cadeaux, vous n’avez peut-être reçu aucune reconnaissance de la part de l’organisation, mais vous pouvez toujours déduire votre cadeau tant que vous avez un chèque annulé ou une autre preuve. Consultez la liste des organisations auxquelles vous avez fait don l'année dernière et voyez si vous avez fait des dons similaires cette année.

60%

Le nombre de personnes qui utilisent des préparateurs rémunérés pour remplir et soumettre leurs déclarations de revenus, selon les estimations du gouvernement fédéral.

Le résultat final

Commencez tôt en effectuant des travaux préparatoires à votre impôt sur le revenu afin que votre expérience fiscale soit harmonieuse. Idéalement, vous aurez rassemblé et organisé vos reçus toute l’année. (Des applications telles que Expensify et Shoeboxed sur un smartphone facilitent la tâche maintenant que l’IRS accepte les reçus électroniques.) Que vous remplissiez votre propre déclaration ou payiez un tiers, une documentation complète et des enregistrements organisés réduiront le temps nécessaire à la préparation de votre déclaration. taxes (et la dépense si vous utilisez un préparateur payé). Plus important encore, ces 10 étapes de préparation vous permettront de ne perdre aucun avantage fiscal.