Les 5 meilleurs FNB pour Impact Investing en 2018

L'investissement à impact s'est imposé parmi la génération du millénaire, car il faut investir avec une conscience sociale et environnementale. Les jeunes insistent de plus en plus pour que leur argent soit investi dans des investissements qui contribuent au bien-être de la planète et de l’humanité. Et cette tendance n’est pas exclusive aux Millennials. Les baby-boomers et les investisseurs plus âgés s'engagent également.

En réponse, diverses sociétés de services financiers telles que MSCI et Morningstar ont développé leurs propres notations ESG (environnement, société et gouvernance d'entreprise) afin de classer les sociétés et les investissements en fonction de leur adhésion à divers principes.

Nous avons sélectionné cinq des meilleurs FNB socialement responsables disponibles aujourd'hui. Nous avons sélectionné ces FNB en fonction de leur engagement à influer sur les placements et des actifs sous gestion. En d’autres termes, il s’agit des cinq plus grands fonds négociés en bourse socialement et écologiquement responsables.

Tous les chiffres sont à jour au 27 décembre 2017.

1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)

DSI suit 400 entreprises qui cherchent à apporter une contribution positive aux conditions sociales et environnementales. Il utilise une approche de réplication d'indice qui investit dans les sociétés incluses dans l'indice social MSCI KLD 400. L'indice exclut les sociétés impliquées dans les domaines des armes, du tabac et de l'alcool, de l'énergie nucléaire et des aliments génétiquement modifiés.

Il y a beaucoup de technologie dans le portefeuille, avec 31% de la valeur marchande. Globalement, l'actif total du Fonds s'élève à 1, 01 milliard de dollars, ce qui en fait le fonds le plus important de la catégorie.

• Ratio de dépenses: 0.50%
• Actif sous gestion: 1, 01 milliard de dollars
• Volume quotidien moyen: 6 016
• Rendement de la distribution: 1, 51%
• Nombre de titres: 405
• Prix: 98.61 $
• Rendement annuel: 20.98%

2. ETF iShares MSCI USA ESG Select (SUSA)

Ce fonds suit les 100 sociétés composant l’indice MSCI USA ESG Select. L'indice inclut des sociétés américaines sélectionnées pour des cotes ESG élevées. Les entreprises sont pondérées en fonction de leur classement ESG et accordent moins de poids aux entreprises obtenant une note inférieure pour les critères ESG. Les principaux titres du fonds comprennent Microsoft, 3M et Ecolab.

Ce fonds est populaire et vient au deuxième rang pour le montant des actifs sous gestion. Depuis le début de l'année, le fonds a enregistré un rendement de 22, 6% en 2017.

• Ratio de dépenses: 0.50%
• Actif sous gestion: 644, 6 M $
• Volume quotidien moyen: 2 371
• Rendement de la distribution: 1, 78%
• Nombre de titres: 99
• Prix: 111, 36 $
• Rendement annuel: 22.56%

3. ETF iShares MSCI ACWI à faible émission de carbone (CRBN)

Il s'agit d'un fonds mondial axé sur les émissions de carbone en tant que critère d'investissement dans les entreprises. Le Fonds suit l'indice MSCI ACWI Low Carbon Target, qui cible les sociétés pour les émissions de gaz à effet de serre. Le CRBN gère un actif de 495, 79 millions de dollars. Le rendement annuel du fonds est de 23, 31%.

52% des sociétés se trouvent aux États-Unis. Par secteur, le Fonds est fortement axé sur les services financiers et les technologies de l'information, représentant respectivement 19, 56% et 17, 69% de la valeur de marché. Les principaux titres du fonds incluent Apple, Microsoft et Amazon.com.

• Ratio de dépenses: 0, 20%
• Actif sous gestion: 496 M $
• Volume quotidien moyen: 2 938
• Rendement de la distribution: 2, 36%
• Nombre de titres: 1 224
• Prix: 117.02 $
• Rendement annuel: 23.31%

4. ETF SPDR SSGA Index sur la diversité des genres (SHE)

C'est un fonds pour la diversité des sexes. Il investit dans des entreprises dans lesquelles un pourcentage élevé de femmes occupent des postes de direction et d’administration. SHE examine les 1 000 plus grandes entreprises aux États-Unis et mesure le ratio femmes-hommes occupant des postes importants dans l'entreprise. Seuls les 10% des sociétés les mieux classées de cette manière sont incluses dans le fonds.

SHE pondère également chaque investissement en fonction de la capitalisation boursière des sociétés dans lesquelles il investit. Le fonds gère un actif de 357, 5 millions de dollars, soit un rendement de 15, 31% depuis le début de l'année. Les principaux placements dans le fonds sont Pfizer Inc., Coca-Cola, PepsiCo et IBM.

• Ratio de dépenses: 0.2%
• Actif sous gestion: 357 M $
• Volume quotidien moyen: 2 493
• Rendement de la distribution: 1, 82%
• Nombre de titres: 169
• Prix: 70, 92 $
• Rendement annuel: 15.31%

5. FINB sans réserves de combustibles fossiles SPDR S & P 500 (SPYX)

Le FNB SPDR® S & P 500 Fossil Fuel Reserves Free est un fonds indiciel qui suit les placements et le rendement de l'indice S & P 500 Fossil Fuel Free. Ce fonds est destiné aux sociétés du S & P 500 non impliquées dans des opérations de raffinage générant ou nécessitant le stockage de réserves de combustibles fossiles. Ces entreprises ont également tendance à être plus prudentes vis-à-vis du climat. Les principaux titres du fonds incluent Apple et Microsoft. Les principaux secteurs sont les technologies de l’information et la finance. Les sociétés énergétiques ne représentent que 1, 67% du fonds.

• Ratio de dépenses: 0, 20%
• Actif sous gestion: 201, 1 M $
• Volume quotidien moyen: 1 603
• Rendement de la distribution: 1, 65%
• Nombre de titres: 481
• Prix: 64, 89 $
• Rendement annuel: 23.18%

Le résultat final

Le temps est révolu où les investisseurs devaient oublier les préoccupations des gens et de la planète lorsqu'ils investissaient. Ces FNB réussissent à trouver des sociétés dans lesquelles investir démontrent d'importants programmes de développement durable visant à réduire les impacts négatifs. (Voir aussi: Fonds de placement à impact: quels sont les risques? )