T. Rowe Price Fonds pour les chercheurs de revenus diversifiés

Les rendements totaux générés par un portefeuille d'actions et de titres à revenu fixe peuvent maintenir le pouvoir d'achat à long terme tout en préservant le capital. Ces cinq fonds communs de placement du groupe T. Rowe Price Inc. sont particulièrement bien adaptés pour constituer un portefeuille de placements à rendement total pouvant générer un bon taux de retrait.

Fonds de croissance à dividendes T. Rowe Price

Les actions à dividendes croissants peuvent offrir la meilleure combinaison de revenu et de croissance. Ils peuvent également renforcer la stabilité du portefeuille en période de fortes fluctuations des marchés. Le fonds T. Rowe Price Dividend Growth investit dans des sociétés ayant de longs antécédents de dividendes en hausse. Parmi ses avoirs figurent des sociétés telles que Microsoft, JPMorgan Chase & Co. et UnitedHealth Group Inc. Pour un fonds géré activement, son taux de frais de gestion de 0, 64% est très raisonnable.

Fonds de revenu à stratégie personnelle T. Rowe Price

Le fonds de revenu à stratégie personnelle T. Rowe Price est la quintessence des fonds à rendement total. Il est classé dans la catégorie des fonds d’allocation conservatrice en raison de l’importance qu’il accorde aux placements à revenu fixe par rapport aux actions, avec une pondération de 40/60. Le fonds peut modifier l’allocation en fonction de l’évolution des circonstances, mais la fourchette d’allocation pour les titres à revenu fixe ne dépassera jamais 45 à 65%. Le fonds peut également investir dans des titres de placement alternatifs lorsqu'il identifie des opportunités spéciales. Du côté des titres à revenu fixe, il investit principalement dans des obligations de qualité supérieure; du côté des actions, il est pondéré par des sociétés à forte capitalisation bien établies, telles qu'Amazon.com. Son ratio de dépenses en février 2019 était de 0, 41%.

Fonds immobilier T. Rowe Price

Pour une diversification optimale, un portefeuille de revenus doit contenir une allocation de biens immobiliers. Le fonds immobilier T. Rowe Price fournit l'exposition immobilière dont un portefeuille a besoin, mais avec la liquidité recherchée par de nombreux investisseurs conservateurs. Au moins 80% de ses actifs sont investis dans des titres de participation, y compris une partie importante dans des fiducies de placement immobilier en actions (REIT), qui génèrent des rendements de dividendes élevés. Son ratio de dépenses de 0, 73% est considéré comme moyen pour sa catégorie.

Fonds équilibré de prix T. Rowe

Le fonds T. Rowe Price Balanced Fund est une répartition plus modérée de 65% d'actions et de 35% de titres à revenu fixe. Il peut également investir dans des titres étrangers pour une plus grande diversification. Les gestionnaires de fonds ont le pouvoir d’investir dans des actions de croissance et de valorisation, ainsi que dans des actions de toutes capitalisations boursières. En général, ils iront n'importe où pour réaliser la meilleure combinaison d’investissements permettant de générer une croissance régulière et un revenu courant tout en préservant le capital. Son taux de frais de 0, 57% est relativement raisonnable pour un fonds géré activement.

Fonds d'obligations de marchés émergents T. Rowe Price

Une petite tranche du Fonds d'obligations de marchés émergents T. Rowe Price pourrait être idéale pour les investisseurs qui sont prêts à assumer un peu plus de risque pour améliorer leur rendement. Les obligations des pays émergents peuvent donner beaucoup plus que les obligations des pays développés. Certains de ses avoirs comprennent des obligations de sociétés et des obligations d’État de Russie, du Brésil et de Turquie, ce qui peut présenter un risque plus élevé, mais le fonds tente de maintenir une notation moyenne de double B pour son portefeuille. En février 2019, le rendement était de 5%, ce qui pourrait être bon pour les investisseurs modérés. Ce fonds ne devrait représenter qu'une petite partie d'un portefeuille et son ratio de dépenses est un peu élevé, à 0, 92%.

T. Rowe Price Fonds de revenu de retraite 2020

Afin de générer des revenus, ce fonds investit dans un portefeuille diversifié composé d’autres fonds d’actions et d’obligations de T. Rowe Price, qui représentent diverses catégories d’actifs et secteurs. Sa répartition entre les fonds d’actions et les fonds d’obligations peut varier en fonction de la date de la retraite. Une fois la date cible atteinte, l’allocation aux actions devrait représenter environ 55% de l’actif. Son exposition aux actions continuera de diminuer jusqu'à environ 30 ans après la date cible, date à laquelle son allocation aux actions restera fixée à environ 20% de ses actifs et le reste sera investi dans des obligations. Le paiement annuel pour la prochaine année civile est déterminé le 30 septembre de l'année précédente. Cette distribution mensuelle varie d’une année à l’autre, en fonction du rendement du fonds et du nombre d’actions du fonds détenues dans le compte.

Un investissement réussi repose essentiellement sur un équilibre entre le risque et les bénéfices, et ces fonds T. Rowe Price peuvent fournir une diversification suffisante pour atteindre cet équilibre.