Date de la transaction
Date de transaction à la date à laquelle une transaction a lieu pour un titre ou un autre instrument financier. La date de transaction représente le moment auquel la propriété est officiellement transférée.
Dans le secteur bancaire, la date à laquelle une transaction apparaît dans le compte est également appelée date de transaction, bien que ce ne soit pas nécessairement la date à laquelle la banque approuve la transaction et dépose ou retire des fonds.
RUPTURE DE LA TRANSACTION Date
Les exemples de formes de transactions bancaires qui incluent une date de transaction incluent: les dépôts ou les retraits d’un compte personnel (via un guichet automatique ou un guichet automatique bancaire, une carte de débit ou en personne dans une succursale physique); le retrait des fonds via un chèque en papier; enregistrer un achat sur une carte de crédit; enregistrer un point de vente (POS); déposer, retirer ou transférer des fonds entre des comptes bancaires en ligne; et d'autres.
Les exemples de transactions qui intègrent une date de transaction dans un investissement incluent: l’achat (achat d’actions d’un titre), le buy-to-open (similaire à un achat traditionnel et peut englober des contrats d’options, ainsi que l’ouverture d’une position longue plus commune), buy-to-close (l'acte de clôture (l'acte de fermer une position courte via un retrait de trésorerie pour racheter des actions de sécurité et / ou des contrats d'options); recevoir des dividendes en espèces et / ou réinvestir les distributions; déposer de l'argent reçu en retour dans une distribution de capital; déposer de la trésorerie reçue à titre de gain en capital (souvent de la vente d'actions d'un titre à long ou à court terme par l'intermédiaire d'un fonds de couverture, d'un partenariat ou d'un compte de fonds commun de placement); déposer des intérêts créditeurs sur des actions privilégiées ou un instrument d'emprunt, tel qu'une obligation; actions mobiles parmi les comptes; stocks de dons; vendre des actions; vendre à la clôture (sortir d'une position longue); enregistrer une division d'actions, et plus.
Date de la transaction v. Date de règlement
La compensation est le processus complet, du moment où les parties s’engagent à une transaction, en passant par le règlement.
La date de transaction n'est pas nécessairement la même que la date de règlement, ce qui peut se produire plusieurs jours après la transaction. Le vendeur est payé au moment du règlement, car tous les détails de la transaction ont été finalisés et parce que l'acheteur est certain que ce qui a été promis a bien été livré.
Les transactions normales sont réglées le deuxième jour ouvrable après la date de transaction, appelée T + 2. La plupart des titres, y compris les actions et les obligations de sociétés, se règlent de cette manière. Toutefois, les titres d’État américains ont un règlement à moyen terme de T + 1. Avec certaines transactions, il est possible de spécifier un désir de régler le même jour que la transaction. Celles-ci sont appelées transactions au comptant.