Où Peter Lynch garde-t-il son argent?

Peter Lynch a pris sa retraite de son poste de gérant du Magellan Fund en 1990 après l'une des plus réussies de l'histoire des marchés boursiers. Au cours de sa remarquable période de 13 ans, Lynch a enregistré un taux de rendement annualisé de 29, 2%, dépassant de 13, 4% par an le marché. Le Fonds Magellan était le fonds commun de placement le plus performant au monde entre 1977 et 1990. Si vous aviez investi 10 000 $ le premier jour où Peter Lynch avait pris le relais et vendu à son départ, votre investissement aurait atteint 280 000 $.

Lorsqu'il a quitté Magellan, Peter Lynch n'avait que 46 ans et avait beaucoup d'argent à dépenser. Boston Magazine a déjà estimé sa fortune nette à 352 millions de dollars. Ce qui suit est l'endroit où le célèbre gourou de la sélection d'actions a gardé ou dépensé son argent depuis ce temps.

Immobilier

Lynch vit à l'extérieur de Boston, le long du front de mer de North Shore, à Marblehead, dans le Massachusetts, où la famille Lynch possède plusieurs propriétés. Ceux-ci comprennent un condo donnant sur les jardins publics locaux achetés pour 6, 1 millions de dollars. Le célèbre directeur, sa fille et son gendre, ont également acheté deux places de stationnement à proximité pour 340 000 $. Il possède également des biens immobiliers dans d'autres parties du monde. Par exemple, il a acheté une maison ressemblant à une ferme à Dublin, en Irlande, avec son épouse Carolyn, à l'occasion de leur 25e anniversaire de mariage. Il a vendu sa résidence secondaire de longue date à Scottsdale, en Arizona, en 2010 pour 15 millions de dollars.

Voile et golf

Lynch est réservé à sa vie privée, même s'il admet aimer quelques loisirs. Il a grandi près des ports de Boston et a été battu pour des clubs de golf de classe supérieure et a toujours maintenu une affinité pour les deux activités, possédant apparemment plusieurs petits bateaux. Après sa retraite, Lynch a déclaré au Boston Globe: "Je prévois de recommencer à jouer au golf. C'est un excellent sport familial."

Investissements personnels

En dehors de ses avoirs immobiliers et du petit portefeuille qu’il a créé pour sa fille à l’âge de quatre ans, il existe très peu d’informations publiques sur les investissements privés de Lynch. Cependant, il travaille toujours avec Fidelity Investments en tant que consultant et spécialiste des prix. En 2000, il possédait 5% ou 6% du capital de la société, ce qui devait valoir beaucoup. La famille Fidelity est notoirement secrète quant à son évaluation.

Philanthropie

Lynch est un philanthrope discret, mais très actif et dévoué. Bien que Lynch cherche rarement la vedette, sa femme, Carolyn et lui-même, jusqu'à sa mort en 2015, ont consacré la majeure partie de leur temps libre à la Fondation Lynch. Lancée en 1988, la Fondation Lynch était évaluée en 2013 à 125 millions de dollars. Selon un rapport du New York Times, il a été conçu pour permettre aux "dollars philanthropiques de la famille de fructifier en franchise d'impôt".

"Beaucoup de gens se lèvent à 65 ans et veulent faire des dons de charité", explique Lynch. Le problème est "ils payent des impôts depuis le début". La Lynch Foundation gère les investissements destinés à des œuvres caritatives futures, et Lynch est le gestionnaire de portefeuille actif. L'éducation, la préservation de la culture et de l'histoire, la religion et les soins de santé constituent les quatre principaux domaines d'activité de la fondation.

Lynch aime faire des recherches pratiques. Cela inclut de rechercher "des programmes sous-évalués avec un grand potentiel et de suivre leur retour sur investissement", selon le Boston Globe. Lynch l'a décrit comme "comme sur le marché boursier, nous recherchons toujours une bonne idée par opposition à une excellente idée".

Peter et Carolyn ont fait la une des journaux en février 1999 en faisant don de plus de 10 millions de dollars au Boston College, le plus important don de l’histoire de l’école. Peter était diplômé du Boston College et avait des liens familiaux profonds avec l'institution. Il a également siégé au conseil de l'école. Il donne par le biais d'un fonds Fidelity Don et de deux fiducies de bienfaisance distinctes.

Les Lynches ont donné "des millions de dollars par an" et Peter continue de dépenser environ le tiers de chaque année dans des activités de collecte de fonds philanthropiques, encourageant les autres à faire de même. "J'essaie de les amener à donner plus", a déclaré Lynch. "Vous ne disposez que de 60 jours ouvrables pour atteindre 150 personnes, mais je réussis."

"En regardant en arrière, j'ai eu beaucoup de chance. J'ai gagné à la loterie", déclare Peter. "Nous essayons simplement de donner les mêmes chances aux autres enfants."