Pourquoi votre entreprise de conseil est défaillante et comment y remédier

Avez-vous été conseiller financier pendant quelques années (ou plus) et avez-vous eu l'impression de ne jamais avoir atteint votre rythme? Ou avez-vous constaté que, alors que vous aviez du succès, la nouvelle ère de la technologie et du conseil en robotique a rendu votre travail presque obsolète? Je connais beaucoup de personnes dans le secteur du conseil financier qui ont des difficultés. Ils perdent des clients à gauche et à droite et les clients qui restent tombent de plus en plus dans la catégorie PITA. Certains sortent même de l'industrie parce qu'ils pensent qu'ils ne peuvent plus réussir.

Alors, y a-t-il de bonnes nouvelles parmi toutes ces mauvaises? Bien sûr il y a. Bien que de nombreux conseillers aient des difficultés en ce moment, il en existe beaucoup qui connaissent des niveaux de succès sans précédent. Qu'est-ce qui sépare les deux groupes? Plusieurs fois, il suffit de quelques modifications à leur plan d’affaires et de quelques modifications de leur état d’esprit. Oui, c'est ça. Si votre entreprise de conseil financier est en difficulté, voici quelques raisons probables.

Points clés à retenir

• Tous les conseillers financiers ne rencontrent pas le succès initial - c’est un travail difficile, qui consiste en grande partie à vous commercialiser et à prospecter vos clients plutôt qu’à donner des conseils financiers.
• Dans le même temps, des outils d'investissement automatisés tels que les robo-conseillers font un pas en avant dans l'expertise des conseillers traditionnels.
• Pour se démarquer et redresser votre entreprise, un conseiller doit renforcer sa valeur ajoutée, se concentrer sur les compétences générales et redynamiser sa passion pour le service à la clientèle.

Vos clients ne voient pas votre valeur

Lorsqu'ils peuvent obtenir les mêmes services de planification financière à partir d'un système automatisé que leur conseiller, les clients vont légitimement mettre en doute votre valeur. Il est révolu le temps où un conseiller peut apporter de la valeur à ses clients simplement en les aidant à négocier des actions ou à mettre de l'argent dans leurs IRA. De nos jours, vous devez montrer beaucoup plus à vos clients (tels que leur mentor et les mettre en contact avec d'autres professionnels) pour qu'ils fassent partie intégrante de leur vie.

Vous êtes blâmé pour le marché

Vous savez que vous n'avez aucun contrôle sur ce que le marché fait et il est probable que vos clients le sachent également. Cependant, cela ne les empêchera pas de vous blâmer lorsque leurs stocks ou leur portefeuille en prendront un coup. Lorsque vous n'apportez pas de valeur ajoutée à vos clients, l'accent reste plutôt sur l'argent et les marchés que vous ne pouvez pas contrôler.

Vous êtes constamment à la recherche d'objectifs monétaires

Travaillez-vous toujours sur une structure basée sur des commissions? Travaillez-vous pour une grande entreprise qui gonfle vos objectifs de vente chaque année, de sorte que vous recherchez constamment ce bonus? Si tel est le cas, vous n’avez tout simplement pas le bon état d’esprit pour aider vos clients comme vous le devriez. S'ils veulent être écoutés et compris, vous réfléchissez au prochain grand objectif que vous devez atteindre et à la manière dont leur argent vous aidera à y parvenir.

Vous avez perdu la passion pour ce que vous faites

Les PITA, la faute du marché et la poursuite constante de buts peuvent facilement aspirer toute la passion de votre carrière. Lorsque vous avez perdu l'amour pour ce que vous faites, cela se voit. Vous pensez peut-être bien le cacher à vos clients, mais ils sauront toujours quand vous ne serez plus excité de venir au travail tous les jours. Nous savons tous ce que signifie travailler avec quelqu'un qui n'aime pas ce qu'il fait et il ne faut pas s'étonner que cela conduise à une perte d'activité.

Ce que vous pouvez faire pour changer

Si vous rencontrez l'une des situations ci-dessus, ne perdez pas espoir. Vous pouvez toujours renverser la tendance et renouveler la passion que vous aviez autrefois pour votre entreprise. Voici quelques façons de faire un changement.

Considérons une entreprise basée sur le conseil. Si vous avez travaillé sur une structure basée sur des commissions, ce changement unique peut faire toute la différence dans le monde. Lorsque vous devenez consultant financier, vous pouvez vous concentrer uniquement sur les besoins de vos clients et ne plus avoir à vous soucier de vos objectifs et de l'augmentation de vos commissions.

Concentrez-vous sur le client, pas sur l'argent. De nombreux conseillers oublient que nous ne sommes pas dans le secteur de l'argent. Nous sommes dans les affaires des personnes. C'est notre travail d'écouter nos clients, de vraiment connaître leurs objectifs et leurs rêves et de trouver des moyens de les aider à atteindre leurs objectifs. Oui, l'argent est le véhicule que nous utilisons souvent, mais il ne devrait jamais être le seul objectif.

Etudiez les sciences douces. Vos clients se tournent vers vous pour obtenir des conseils, non seulement sur des questions d’argent, mais sur divers sujets. Lorsque vous étudiez les sciences sociales et que vous en apprenez plus sur le comportement humain, les émotions et la vulnérabilité, vous pouvez être un meilleur mentor pour eux. Non seulement cela augmente votre valeur à leurs yeux, mais cela rend également une carrière beaucoup plus enrichissante.

Si votre entreprise de planification financière est en difficulté, cela ne signifie pas nécessairement que vous devez rechercher une nouvelle carrière. Parfois, tout ce dont vous avez besoin est d’apporter quelques modifications et de regarder votre entreprise sous un nouvel angle. Lorsque vous devenez un mentor auprès de vos clients, que vous les comprenez profondément et que vous les guidez vers un avenir meilleur, vous avez appris comment devenir un fournisseur de soins financiers. Vous savez maintenant ce que signifie être un véritable pourvoyeur de conseils et comment utiliser l'argent comme moyen de parvenir à une vie plus épanouissante pour vous-même et pour ceux que vous servez.