Les 10 meilleures compagnies d'assurance au monde

Nous sommes tous confrontés à des risques différents: risque d'accident, tomber malade, être victime d'une catastrophe naturelle ou d'un incendie, et surtout, risque de la vie. Tous ces risques ne sont pas seulement douloureux et douloureux, ils ont également des conséquences financières néfastes. L’assurance est un moyen de se préparer au pire. Il offre la certitude que la partie économique de la douleur sera prise en charge.

Dans cet article, nous examinons certaines des plus grandes compagnies d’assurance du monde. Il existe de nombreux critères sur la base desquels une telle liste peut être établie: encaissements de primes, revenus, bénéfices, zone géographique, actifs, etc. La liste suivante se concentre sur la capitalisation boursière, les sociétés étant classées par ordre alphabétique. Tous les chiffres sont à jour au 22 avril 2019.

Points clés à retenir

• Les compagnies d'assurance protègent les consommateurs après les accidents, les catastrophes naturelles, les incendies et les événements de la vie.
• Les deux principales sociétés par capitalisation boursière sont Berkshire Hathaway avec 514, 57 milliards de dollars et Ping An en Chine avec 243, 57 milliards de dollars.
• AIG était l'une des sociétés de services financiers et d'assurances en proie à la crise financière de 2007-2008, bénéficiant d'un plan de sauvetage gouvernemental de 180 milliards de dollars.
• UnitedHealth, avec une capitalisation boursière de 221, 43 milliards de dollars, fournit des prestations de santé et des services de santé à plus de 115 millions de personnes.

AIA Group Ltd

Le groupe AIA a été fondé en 1919 à Singapour et a actuellement son siège à Hong Kong. Il s'agit du plus grand groupe d'assurance vie panasiatique, présent sur 18 marchés, dont la Chine, l'Australie, la Nouvelle-Zélande, l'Inde et le Cambodge. Elle est spécialisée dans l'assurance vie et d'autres services financiers.

Au 31 décembre 2018, AIA aurait des actifs de 230 milliards de dollars et une capitalisation boursière de 121, 65 milliards de dollars.

AIG

AIG, ou American International Group, a des bureaux dans 80 pays différents. La société, fondée à Shanghai en 1919, a actuellement son siège à New York. Elle opère principalement dans trois secteurs: l’assurance de dommages (assurances de dommages corporels et commerciaux), l’assurance vie et la retraite, ainsi qu’une filiale technologique appelée Blackboard Insurance.

Vous reconnaîtrez probablement le nom comme l'une des sociétés qui ont reçu un sauvetage de 180 milliards de dollars du gouvernement américain à la suite de la crise financière de 2007-2008. Selon la Commission d'enquête sur la crise financière, des contrats d'échange sur risque de crédit ont été vendus sans garantie, ce qui a entraîné la défaillance d'AIG.

La société a enregistré une perte nette de 622 millions de dollars au troisième trimestre de 2018 et une capitalisation boursière de 40, 01 milliards de dollars.

Allianz SE

Fondée en 1890, Allianz est une société de services financiers de premier plan qui propose des produits et des services allant de l’assurance à la gestion d’actifs.

Allianz s'adresse à des clients dans plus de 70 pays. Les produits d’assurance vont des produits d’assurance dommages aux produits d’assurance santé et assurance vie destinés aux entreprises et aux particuliers. La société a son siège en Allemagne.

La capitalisation boursière d'Allianz aurait été de 101, 57 milliards de dollars.

AXA

Avec plus de 102 millions de clients dans 56 pays et un effectif de plus de 125 000 personnes, AXA est l'un des principaux groupes d'assurance au monde. Ses principales activités sont l’assurance de biens et de dommages, l’assurance vie, l’épargne et la gestion d’actifs. Elle a été fondée en 1816 lorsque plusieurs compagnies d’assurances ont fusionné pour créer AXA. La société a son siège à Paris mais est présente en Afrique, en Amérique du Nord, en Amérique centrale et du Sud, en Asie-Pacifique, en Europe et au Moyen-Orient.

AXA a acquis 51% des activités d’assurance de Colpatria Seguros en Colombie en 2013. Au cours de la même année, elle est devenue le plus important assureur international opérant en Chine grâce à l’acquisition à 50% de Tian Ping (un assureur chinois). AXA a également acquis les activités d’assurance non-vie de HSBC au Mexique.

La capitalisation boursière du groupe AXA s'élevait à 56, 56 milliards de dollars.

Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway (BRK.A) a été fondée en 1889 et est associée à Warren Buffet, qui a transformé une entité médiocre en une des plus grandes entreprises au monde.

Berkshire Hathaway est désormais un important conglomérat de gestionnaires d’investissement, spécialisé dans l’assurance, entre autres secteurs tels que le transport ferroviaire, la finance, les services publics et l’énergie, la fabrication, les services et la vente au détail par l’intermédiaire de ses filiales.

Warren Buffet a commencé à acheter des actions à Berkshire Hathaway dans les années 1960.

Elle fournit une assurance primaire ainsi que la réassurance des risques liés aux biens et aux risques divers. Des sociétés telles que le groupe de réassurance Berkshire Hathaway, GEICO, le groupe primaire Berkshire Hathaway, General Re, la société nationale d'indemnisation, la société de protection médicale, les souscripteurs appliqués, la société américaine d'assurance responsabilité, la société d'assurance des États centraux et le groupe d'assurance Guard sont des filiales de Berkshire.

La capitalisation boursière de la société était de 514, 57 milliards de dollars.

Assurance vie en Chine

China Life Insurance (LFC) est l’une des plus grandes sociétés d’assurances et de services financiers appartenant à l’État, ainsi qu’un acteur clé sur le marché des capitaux chinois en tant qu’investisseur institutionnel.

La société a été fondée en 1949 lors de la création de la Compagnie d’Assurance populaire de Chine (PICC). PICC (Life) Co. Ltd a été créée en 1996. Elle a été renommée China Life Insurance Company en 1999. La China Life Insurance Company a été restructurée en 2003 sous le nom de China Life Insurance ( Groupe), qui compte sept filiales. Les activités sont réparties entre l’assurance-vie, les régimes de retraite, la gestion d’actifs, les assurances multirisques, les placements et les opérations à l’étranger.

La société est cotée à la Bourse de New York, à la Bourse de Hong Kong et à la Bourse de Shanghai. Elle est la plus grande société d’assurance vie publique en termes de capitalisation boursière au monde. La société affiche une capitalisation boursière de 118, 95 milliards de dollars.

Groupe ING

La multinationale néerlandaise ING Group a été fondée en 1991. La société fournit une gamme de services comprenant la banque de détail, la banque directe, la banque de financement et d'investissement, l'assurance et la gestion d'actifs. ING sert plus de 37 millions de clients dans plus de 40 pays différents.

En 2018, ING a annoncé un partenariat avec un autre membre de cette liste, AXA. Ensemble, les deux partenaires disposent d’un partenariat numérique exclusif couvrant plusieurs pays pour fournir des produits d’assurance aux clients en ligne via une plate-forme centralisée.

La capitalisation boursière d'ING s'élevait à 52, 33 milliards de dollars.

Ping An de Chine

Ping An, en Chine, s'occupe principalement d'assurances, de services financiers et de banques. C'est l'une des 50 plus grandes entreprises cotées à la bourse de Shanghai. Fondée en 1988, il s'agit de la première entreprise chinoise à adopter une structure d'actionnariat.

La société, dont le siège se trouve à Shenzhen, en Chine, est l’une des sociétés d’assurance les plus précieuses au monde et l’une des plus grandes sociétés de gestion d’actifs et d’investissement du monde. Ses filiales comprennent Ping An Life, Ping An Property, Casual, Ping An Annuity et Ping An Health. La capitalisation boursière de la société était de 243, 57 milliards de dollars.

MetLife

MetLife, qui dessert plus de 90 millions de clients dans plus de 60 pays, a une capitalisation boursière de 44, 65 milliards de dollars. Il est l'un des plus grands assureurs au monde et fournit également des services en matière d'avantages sociaux et de rentes.

Les sociétés affiliées et les filiales de la société comprennent MetLife Investors, MetLife Bank - qui a été vendue à GE Capital en 2013 - MetLife Securities, Metropolitan Property et Casualty Insurance Company.

MetLife a mis fin à son partenariat de plus de 30 ans avec Peanuts, dont les personnages étaient utilisés dans la stratégie de marque de l'entreprise, en 2019.

MetLife a déclaré un bénéfice net de 2 milliards USD au quatrième trimestre de 2018, pour un chiffre d'affaires total de 15, 66 milliards USD.

United Health Group

UnitedHealth Group (UNH) fait partie des entreprises de soins de santé les plus diversifiées aux États-Unis. Ses deux plates-formes commerciales - UnitedHealthcare pour les prestations de santé et Optum pour les services de santé - travaillent ensemble, desservant plus de 115 millions de personnes dans tous les États américains et dans 125 pays.

Le groupe UnitedHealth utilise son expérience et ses ressources en matière de soins cliniques pour améliorer les performances du secteur des services de santé.

La capitalisation boursière de la société était de 221, 43 milliards de dollars.

Le résultat final

Prudential Insurance Company of America, filiale de Prudential Financial (PRU), de la Financière Manuvie (MFC) et du groupe d’assurances Zurich, fait également partie des entreprises renommées dans le secteur des assurances.

Choisir la bonne compagnie d’assurance dans laquelle investir est important et ne devrait pas être basé uniquement sur la taille de la compagnie. Votre liste de contrôle devrait comporter quelques éléments: la notation de la société, sa solidité financière si la société est spécialisée dans un type d’assurance particulier, le refus de réclamations dans le passé, la proximité des bureaux, les taux de prime et les rabais offerts sur plusieurs polices.