5 meilleurs cabinets de conseil en investissements enregistrés (RIA)

Les sociétés de conseil en investissement enregistrées peuvent fournir à leurs clients des services de gestion d’actifs et de planification financière vraiment impartiaux. En effet, ils ne sont affiliés à aucun fournisseur tiers, tels que des banques, des courtiers, des compagnies d’assurance ou d’autres entités, qui pourrait modifier leur approche objective en leur offrant une compensation pour la vente de leurs produits ou services.

Selon des données allant des actifs sous gestion à la taille et à l'expérience de leurs pools de conseillers, le magazine Barron les a classées comme les meilleures entreprises de RIA aux États-Unis en 2018.

Top RIA

Edelman Financial Services - Située à Fairfax, en Virginie, la société gère un actif de près de 22, 3 milliards de dollars et fournit des services de placement, de gestion de portefeuille et de formation en matière de finances personnelles. Le cabinet compte une équipe de 163 conseillers qui servent plus de 37 000 clients. Son fondateur, Ric Edelman, a été nommé trois fois meilleur conseiller financier indépendant par Barron's . L'approche d'investissement de l'entreprise repose sur la recherche universitaire et la finance comportementale.

United Capital Financial Advisers - Cette société basée à Newport Beach, en Californie, gère 21, 5 milliards de dollars pour des clients particuliers et institutionnels. Les 221 conseillers de United Capital utilisent une approche moderne de la planification financière et des investissements pour permettre à ses clients de profiter du présent plutôt que de s’inquiéter d’avoir suffisamment d’argent à la retraite. La croissance de l'entreprise peut être attribuée aux achats et aux partenariats avec d'autres entreprises de RIA, selon son fondateur, Joe Duran.

Mariner Wealth Advisors - Avec plus de 26 milliards de dollars d'actifs sous gestion, cette société a son siège au Kansas, mais est implantée dans tout le pays, notamment à Cincinnati, San Diego, New York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago et Minneapolis. La société propose à ses 14 890 clients des services de gestion de placements, de retraite des dirigeants, de planification successorale, de conseil en institution, de gestion des risques ainsi que de comptabilité et de comptabilité.

Moneta Group Investment Advisors - La seule société du Missouri à figurer dans le top 10, Moneta Group gère environ 18, 5 milliards de dollars pour le compte de ses clients. Comme pour toutes les AIR de cette liste, les 95 conseillers de cette société sont des fiduciaires, ce qui signifie qu'ils sont obligés de faire passer les besoins de leurs clients avant les leurs et qu'ils sont regroupés dans des équipes de service à la clientèle afin de donner à leurs clients une entreprise plus petite. ressentir. Leurs services consistent notamment à aider les familles riches à transférer leur patrimoine à leurs héritiers et à leurs causes préférées, à aider les jeunes particuliers fortunés à créer un plan pour conserver leur argent et à fournir des services de conseil en matière de retraite aux entreprises.

Silvercrest Asset Management Group - Basée à New York, la société a accumulé près de 21, 3 milliards de dollars en actifs sous gestion et compte 27 conseillers qui travaillent dans des bureaux à New York, au Massachusetts, dans le New Jersey et en Virginie. La société adopte le service traditionnel centré sur le client fourni par les banques les années précédentes, tout en appliquant des théories modernes pour créer des portefeuilles diversifiés qui répondent aux objectifs de placement et à la tolérance au risque de ses clients.

Le résultat final

Ce ne sont que quelques-unes des meilleures entreprises de gestion de patrimoine en Amérique. Bien que beaucoup de ces entreprises s'adressent principalement aux clients fortunés et aux investisseurs institutionnels des secteurs à but lucratif et à but non lucratif, certaines d'entre elles traitent également avec des clients appartenant à la classe moyenne ou supérieure. Chacune de ces entreprises s'est taillée une place sur cette liste en offrant des conseils judicieux et des services de gestion de fonds qui ont permis aux clients de faire fructifier leur patrimoine et de réaliser leurs rêves.