6 FPI payant des dividendes chaque mois

Une fiducie de placement immobilier (FPI) est l’un des types d’instruments les plus populaires pour les investisseurs à la recherche d’un revenu. Les FPI doivent distribuer plus de 90% de leurs bénéfices chaque année pour rester exemptes d'impôt, ce qui se traduit par des taux de dividende élevés et des politiques cohérentes en matière de dividendes. Les FPI ont bien rebondi après l'effondrement des prêts hypothécaires à risque de 2008, qui avaient pesé sur la valeur des biens immobiliers il y a une décennie: entre 2010 et 2017, ils ont généré un rendement annuel moyen de près de 13%, selon l'indice MSCI US REIT, contre 10, 49%. pour le S & P 500 dans la même période.

Bien que la plupart distribuent des dividendes sur une base trimestrielle, certaines FPI paient tous les mois. Cela peut être un avantage pour les investisseurs, que ce soit pour améliorer leur trésorerie ou à des fins de réinvestissement (des paiements plus fréquents sont composés plus rapidement).

Voici une demi-douzaine de prospects prometteurs, chacun spécialisé dans un créneau différent du secteur immobilier.

American Capital Agency Corporation

La société American Capital Agency (AGNC) est gérée par American Capital, Ltd., une société d’investissement américaine bien connue. Il investit dans des titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) de haute qualité: titres pass-through et obligations hypothécaires garanties par une agence parrainée par le gouvernement, telles que la Federal National Mortgage Association et la Federal Home Loan Mortgage Corporation. (mieux connus, respectivement, comme Fannie Mae et Freddie Mac). Le FPI investit également dans certains titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles et commerciales qui ne sont pas garantis par le gouvernement.

Les avoirs de la société représentent une dette extrêmement sensible à l'évolution des taux d'intérêt du marché, exposant ainsi les avoirs de America Capital Agency au risque de taux d'intérêt. Cependant, la direction couvre largement ses risques de taux d’intérêt et rééquilibre régulièrement le portefeuille. En octobre 2018, son rendement en dividendes était de 12, 12% sur un dividende de 2, 16 USD.

Apple Hospitality

Apple Hospitality (APLE) est spécialisé dans les hôtels haut de gamme; une des plus grandes FPI du secteur hôtelier, elle possède et exploite (par l’intermédiaire de sociétés de gestion immobilière) environ 90 hôtels de marque Marriott et 83 hôtels de marque Hilton dans des marchés urbains, suburbains et en développement. La société a systématiquement réinvesti une grande partie de ses flux de trésorerie dans son portefeuille, ce qui a généré une grande satisfaction de la clientèle et des besoins en capitaux stables. De plus, en 2015, il a reformulé sa convention de crédit, ce qui a abouti à de meilleures conditions.

En octobre 2018, la société verse un dividende de 1, 20 USD, soit un rendement de 7, 31%.

Croissance résidentielle à Bluerock

Bluerock Residential Growth (BRG) est une fiducie à petite capitalisation spécialisée dans l'investissement et l'exploitation de communautés résidentielles multifamiliales sur des marchés en croissance à travers les États-Unis. Le portefeuille actuel comprend 44 immeubles ou complexes résidentiels situés au Texas, en Floride, en Géorgie, dans l'Illinois, au Michigan, en Caroline du Nord, en Virginie et au Tennessee. La plupart des propriétés de la société ont des taux d'occupation élevés supérieurs à 90%. Contrairement à de nombreuses autres FPI, Bluerock s’associe souvent avec les principaux propriétaires et exploitants immobiliers régionaux, tirant ainsi parti de leur expertise des marchés immobiliers locaux.

La direction a développé la confiance de manière agressive depuis 2014, toujours à la recherche de nouveaux biens de grande qualité pour son portefeuille. En octobre 2018, le rendement en dividendes de la société s'établissait à 7, 54%, soit un dividende de 0, 65 $.

Propriétés EPR

EPR Properties (EPR) est une société de placement immobilier de croissance à petite capitalisation spécialisée dans plusieurs domaines. Le premier concerne les lieux de divertissement, de spectacle et de divertissement (théâtres, parcs de loisirs, casinos, etc.); un autre est l'éducation (écoles publiques à charte); le troisième est des vignobles et des vignobles. Il est présent dans 39 États, dans le district de Columbia et en Ontario, au Canada. En raison de sa spécialisation assez variée, la société a considérablement surperformé les indices Russell 2000 et MSCI US REIT de juin 2008 à juin 2018.

EPR Properties loue généralement ses biens au moyen de baux triples nets, les coûts d’exploitation, de maintenance, d’assurance et d’impôts étant à la charge de ses locataires. Depuis octobre 2018, la société verse un dividende de 4, 32 USD et son rendement en dividendes est de 6, 46%.

Propriétés LTC

LTC Properties, Inc. (LTC) gère un portefeuille d'établissements d'hébergement pour personnes âgées et d'établissements de soins de longue durée, y compris des établissements de soins infirmiers spécialisés, d'assistance à l'autonomie, d'autonomie et de mémoire. Elle compte actuellement plus de 200 propriétés dans 28 États, certaines neuves, d'autres réaménagées. Elle gagne principalement des revenus en louant ses propriétés au moyen de baux triples et en investissant dans des prêts hypothécaires. Depuis son introduction en bourse en 1992, la performance des actions de la société a dépassé celle de l'indice d'actions NAREIT et du S & P 500.

En octobre 2018, le dividende était de 2, 28 USD pour un rendement de 5, 39%.

Stag Industrial

Comme son nom l'indique, Stag Industrial (STAG) investit dans des propriétés à usage industriel, pour la plupart des centres de distribution ou des entrepôts dotés d'installations de fabrication légère. Il compte 370 propriétés dans 37 États. Ses immeubles étant loués à des locataires uniques, il n’a donc pas à faire face à un chiffre d’affaires constant, comme le font souvent les immeubles multi-locataires (centres commerciaux, parcs de bureaux). Il revendique un taux de rétention des locataires de 70% et le bail moyen est de près de cinq ans. Les conditions de location sont soigneusement échelonnées.

Depuis octobre 2018, la société verse un dividende de 1, 42 USD et son rendement est de 5, 54%.