6 règles pour un investissement de dividende réussi

Investir dans des actions qui rapportent des dividendes est un moyen stratégique d'établir un flux de revenus fiable et de créer de la richesse. Tandis que les investisseurs prennent un degré de risque plus élevé, il existe également un potentiel de rendements supérieurs.

Le succès de ces investissements n’est pas forcément une science de base, mais il nécessite une compréhension de certains principes de base. Voici six règles éprouvées que chaque investisseur avisé devrait connaître lorsqu'il investit dans des dividendes.

Choisissez la qualité plutôt que la quantité

Le rendement en dividendes est l’une des considérations les plus importantes pour les investisseurs lors du choix des investissements. Plus le rendement est élevé, meilleur est le rendement, mais les chiffres peuvent être trompeurs. Si le niveau de paiement actuel de l'action n'est pas viable à long terme, ces dividendes, qui battent le marché, peuvent rapidement se tarir. Les FPI sont un bon exemple de la manière dont les fluctuations du marché peuvent affecter directement les distributions de dividendes.

Choisir un investissement offrant plus de stabilité peut signifier sacrifier une certaine quantité de rendement à court terme, mais le résultat peut être plus favorable, en particulier pour les investisseurs qui préfèrent une approche d’achat et de conservation. Le revenu généré par les actions à dividende moins risqué peut être inférieur, mais il sera probablement plus fiable au fil du temps.

Coller avec des entreprises établies

La bourse évolue par cycles et a tendance à se répéter de temps en temps. Lors du choix des investissements en dividendes, il n'y a pas de meilleur indicateur de mesure que la performance passée d'une action. Plus précisément, les investisseurs devraient cibler les entreprises qui ont acquis le statut d'aristocrate en dividende.

Ce sont des sociétés bien établies qui ont augmenté leurs dividendes aux investisseurs de manière constante au cours des 25 dernières années. Leurs marques sont facilement reconnaissables et elles génèrent un flux de trésorerie régulier avec une forte probabilité de continuer à le faire à l'avenir.

Rechercher un potentiel de croissance

Alors que les nouvelles entreprises peuvent verser des dividendes impressionnants, les investisseurs ne devraient pas suivre le mouvement sans faire leurs recherches. En plus d'examiner les rendements passés et présents, il est également important d'examiner le potentiel futur de la société pour augmenter ses versements de dividendes.

C'est la principale différence entre l'investissement de croissance et l'investissement de valeur. Lorsque vous investissez dans la croissance, plutôt que de vous concentrer sur ce pour quoi l'action est négociée, vous examinerez les perspectives de croissance à long terme pour évaluer sa rentabilité du point de vue des dividendes.

Soyez attentif au ratio de distribution

Le ratio de distribution d'une entreprise peut révéler le degré de sécurité de l'investissement. Ce ratio indique aux investisseurs non seulement le montant versé aux actionnaires, mais également le revenu que l'entreprise peut conserver.

Si vous rencontrez des actions à dividendes à rendement élevé, mais que la société verse un pourcentage substantiel de son revenu aux investisseurs, vous devez faire preuve de prudence. Si la société devait voir son flux de revenus réduit, le montant des dividendes que vous recevrez irait en morceaux.

Mélanger

Il existe de solides arguments en faveur de la concentration des actifs sur une poignée d’actions ou d’un secteur spécifique du marché. Si les sociétés ou les industries sur lesquelles vous vous concentrez ont des antécédents exceptionnels, cela augure bien pour vos futurs dividendes. D'autre part, cela peut être problématique lors d'un marché en centre-ville.

Répartir les actifs sur plusieurs investissements générant des dividendes ajoute de la diversité à vos avoirs et vous permet de minimiser les risques. Lorsque les dividendes sont réduits dans un domaine, la perte peut ne pas être ressentie aussi profondément lorsque le reste de votre portefeuille continue de performer.

Savoir quand tenir et quand plier

Le gourou de l'investissement, Warren Buffett, croit fermement qu'il faut investir dans le long terme, mais, comme tout investisseur avisé, il sait quand réduire ses pertes. Avec les actions à dividendes, il y a une marge délicate entre attendre que l'investissement porte ses fruits et trop longtemps.

C'est une erreur particulièrement facile à commettre lorsque vous achetez des actions qui, à la surface, apparaissent comme une excellente valeur. Le problème survient lorsque la société ne parvient pas à tenir compte de la croissance. Il est essentiel de pouvoir reconnaître le moment où un stock est en train de couler, mais vous devez également savoir quand agir et quand rester serré.

Le résultat final

Avec la bonne approche, l’investissement en dividendes peut ajouter une valeur exponentielle au portefeuille d’un investisseur. La clé consiste à savoir évaluer les actions pour identifier celles qui offrent les meilleurs rendements tout en minimisant les risques et en maintenant la diversité.

Ce n'est rien de moins qu'un acte de jonglage, mais en adhérant aux lignes directrices énoncées ici, les investisseurs peuvent être mieux en mesure de se positionner pour obtenir le maximum de succès.