Tout ce qui brille: Les 3 meilleurs FNB d'argent de 2018

Chaque fois que le marché subit ses cataclysmes cycliques de hauts et de bas enivrants, les investisseurs craintifs se tournent vers les métaux précieux. Bien que les actions se soient bien comportées récemment, les incertitudes concernant les événements nationaux et internationaux continuent d'attirer l'attention. Il existe de bonnes raisons de diversifier votre portefeuille avec des produits de base tels que l’argent, qui fait l’objet d’une forte demande dans de nombreux secteurs: électronique grand public, fabrication automobile, énergie solaire et logement, pour ne citer que quelques exemples. (Pour plus de profondeur, lisez notre Guide du débutant sur les métaux précieux.)

Cependant, le prix de l'argent a chuté en 2018, reflétant le déclin plus général des métaux précieux. Mais le prix de l'argent a légèrement sous-performé les autres métaux précieux cette année et se négocie actuellement à 14, 22 dollars l'once le 10 septembre 2018, soit une baisse de plus de 16% par rapport à plus de 17 dollars l'once il y a un an. Un produit de base instable, sensible aux mouvements quotidiens des marchés des changes et des actions, détenir de l'argent est un problème que de nombreux investisseurs préféreraient éviter.

Heureusement, les fonds négociés en bourse (FNB) offrent un moyen facile d'obtenir une exposition à l'argent sans posséder la marchandise réelle. Il existe plusieurs fonds miniers d’argent et d’argent qui permettent de suivre les gains et les pertes du métal. Si vous souhaitez ajouter de l'argent à votre portefeuille, vous pouvez commencer par ces trois FNB adossés à l'argent. (Voir les informations connexes pour en savoir plus sur la sécurité des investissements en or et en argent.)

Tous les fonds répertoriés sont en baisse depuis le début de l'année 2018. Ils ont donc été sélectionnés sur la base du rendement à long terme et de l'actif sous gestion (AUM). Tous les chiffres étaient à jour au 10 septembre 2018.

L'iShares Silver Trust (SLV)

• Emetteur: BlackRock
• Actif net: 4, 83 milliards de dollars
• Performance 2017: 5, 82%
• Performance depuis le début de l'année 2018: -14, 63%
• Ratio de dépenses: 0, 50% (commission du sponsor)

Il est important de noter immédiatement que SLV n’est pas un FNB typique. Dans les notes de prospectus, "Les actifs de la Fiducie consistent principalement en de l’argent détenu par un dépositaire pour le compte de la Fiducie", ce qui signifie que le fonds ne fera que refléter les mouvements de prix de l’argent. Les investisseurs achètent des actions dans l'argent physique détenu par la fiducie et le fonds prélève une commission annuelle de 0, 50% pour le sponsor. Si vous voulez une exposition pure à l'argent sans stocker de lingots dans votre coffre-fort, SLV est la voie à suivre.

Le fonds détient actuellement environ 320 millions d'onces d'argent en fiducie. Ses performances sur un an, trois ans et cinq ans sont respectivement de -18, 02%, -0, 82% et -9, 59%. (En savoir plus sur la façon dont les investisseurs misent sur l'argent.)

Le FNB iShares MSCI Global Silver Miners (SLVP)

• Emetteur: BlackRock
• Actif net: 50, 58 M $
• Performance 2017: 4, 58%
• Performance depuis le début de l'année 2018: -22.02%
• Ratio de dépenses: 0.39%

Ce fonds vise à suivre l’indice de marché sur lequel il est possible d’investir dans le marché des mineurs d’argent MSCI ACWI Select, qui est étroitement lié au prix de l’argent. Le fonds a une perspective mondiale et investit dans des sociétés minières du monde entier. Il détient actuellement des positions dans 30 sociétés en Amérique du Nord et du Sud, en Europe, en Asie et en Australie. Le fonds est orienté vers les sociétés minières à grande capitalisation. La société canadienne Wheaton Precious Metals (WPM.TO) représente plus de 21% de ses avoirs.

Le SLVP est un fonds relativement nouveau, dont la date de création a été fixée à janvier 2012. Ses données de performance sur un an, trois ans et cinq ans sont de -26, 65%, 12, 18% et -8, 68%, respectivement. Le ratio de dépenses raisonnable du fonds, en particulier pour un fonds sectoriel, le rend également attractif. (En savoir plus sur les cinq plus grandes sociétés d'extraction d'argent au monde.)

FNB Global X Silver Miners (SIL)

• Emetteur: Global X
• Actif net: 346, 4 M $
• Performance 2017: 1, 67%
• Performance depuis le début de l'année 2018: -24, 42%
• Ratio de dépenses: 0.65%

Pour une approche différente de l'argent, cet ETF suit un indice de sociétés mondiales d'extraction d'argent. C'est certainement le joueur dominant dans le secteur, avec une plus grande quantité d'actifs sous AUM que ses concurrents. Avec des volumes quotidiens moyens d’environ 2, 74 millions de dollars, SIL dispose des liquidités nécessaires pour rassurer les investisseurs cherchant à pénétrer ce marché relativement instable. Cependant, les frais sont également plus élevés que ceux des FNB d'argent. Il y a actuellement 23 actions dans le portefeuille du fonds.

Les performances du fonds sur un an, trois ans et cinq ans reflètent les tendances de l'argent et se situent à -29, 56%, 7, 93% et -10, 92%, respectivement.