Les conseillers financiers peuvent-ils payer des frais de renvoi?

Un conseiller financier est autorisé à payer des frais de recommandation à un tiers pour solliciter des clients. Cependant, la Securities and Exchange Commission (SEC) impose plusieurs règles à cette pratique. Il incombe au conseiller de rester au courant de ces règles et de les respecter.

Comment fonctionnent les frais de parrainage

Pour un conseiller financier, l'un des aspects les plus difficiles du travail consiste à trouver des clients qualifiés. Pour relever ce défi, certains conseillers proposent des frais de recommandation à des tiers pour retrouver leurs clients. Le conseiller gagne des honoraires ou une commission lorsqu'un nouveau client lui est envoyé, tandis que le parrain reçoit un forfait pour l'envoi de son entreprise.

Règles relatives aux frais de renvoi

Selon la SEC, le paiement des frais de renvoi est légal à condition que le conseiller et la tierce partie maintiennent un arrangement écrit détaillant la nature de leur relation, le champ des activités de l'avocat et la structure des honoraires. Lorsqu'un conseiller perçoit des honoraires permanents pour la gestion de l'argent d'un client, il lui est loisible de remettre une partie de ces honoraires à la tierce partie référant, dans la mesure où un tel accord figure dans l'accord écrit.

Bien que la SEC n’oblige pas le référent à s’inscrire en tant que conseiller en investissement, de nombreux États l’imposent. Par conséquent, il incombe au conseiller de connaître les règles applicables à l’État dans lequel il exerce ses activités. Pour les conseillers dans les États avec des exigences d'inscription pour les tiers, il est conseillé de vérifier les informations d'identification avant de nouer une relation de parrainage.