Spécialiste certifié de fonds (CFS)
Les spécialistes des fonds certifiés ont reçu une certification de l'Institut de commerce et de finance (IBF) pour leur expertise dans le domaine des fonds communs de placement et du secteur des fonds communs de placement. L'examen Certified Fund Specialist est l'une des plus anciennes désignations de certification du secteur des fonds communs de placement.
Comprendre le spécialiste des fonds certifiés (CFS)
Les spécialistes certifiés en fonds reçoivent une formation à l'examen de la part d'IBF. IBF est le créateur et l'émetteur de la désignation CFS. IBF a développé la désignation CFS en 1988, année de sa fondation. IBF propose également d’autres certifications du secteur, notamment spécialiste des rentes certifiées, spécialiste des successions et des fiducies, spécialiste des impôts et fiscalité, spécialiste des revenus certifié, assurances sécurité sociale et Medicare, certification investissements alternatifs, certification divorce et maîtrise en sciences des services financiers.
Résumé du test CFS
L'examen CFS est conçu pour fournir aux spécialistes des informations de marché actualisées sur les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse (FNB), les fiducies de placement immobilier (FPI), les fonds à capital fixe et d'autres offres de placement de détail similaires. Il comprend également des informations détaillées sur l'analyse avancée des fonds et la sélection des fonds, la répartition de l'actif, la construction du portefeuille, la gestion des risques, la fiscalité et la planification successorale.
Les personnes doivent avoir un baccalauréat ou 2 000 heures d'expérience dans le secteur des services financiers. Un programme d’autoformation en six modules proposé par IBF est également une condition préalable à l’examen. IBF estime que les personnes peuvent compléter la certification en 15 semaines environ, mais qu’elles disposent d’un an pour terminer le cours une fois inscrit. La certification CFS nécessite trois examens en ligne surveillés et une étude de cas.
La certification peut être obtenue auprès de IBF pour 1 365 dollars. Le coût total comprend l'inscription, les frais de scolarité, les manuels, les questions de révision, les examens pratiques, les feuilles de référence, l'expédition, les examens finaux et l'étude de cas, ainsi qu'un diplôme.
Expertise CFS
Les certifications de spécialiste financier certifié sont généralement obtenues par des conseillers financiers personnels, des comptables, des banquiers, des courtiers, des gestionnaires de fonds et des planificateurs financiers certifiés. Il fournit aux professionnels des services financiers une expertise supplémentaire pour conseiller les clients sur les fonds communs de placement qui répondent le mieux à leurs besoins. La désignation CFS n'autorise pas les particuliers à acheter ou à vendre des fonds communs de placement; Cependant, dans de nombreux cas, les spécialistes des fonds certifiés ont cette licence, ce qui leur permet d'acheter et de vendre les fonds pour leurs clients.
Les spécialistes certifiés en fonds doivent également maintenir une formation continue. Ceci est également mené par IBF qui cherche à offrir aux professionnels une connaissance accrue des outils d’investissement et des pratiques de marché contemporains grâce à ses offres de formation continue. Les spécialistes certifiés en fonds doivent suivre 30 heures de formation continue tous les deux ans.
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