Famille de fonds
Une famille de fonds comprend tous les fonds gérés par une société d’investissement. Investir largement dans des fonds d’une même famille de fonds peut offrir de nombreux avantages.
Casser la famille de fonds
Une famille de fonds est gérée par une société de gestion de portefeuille agréée. Inscrites auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) en vertu de la législation régie par la loi sur les sociétés de placement de 1940, ces sociétés sont des gestionnaires de placements crédibles réglementés par les États-Unis.
Les sociétés d’investissement en gestion peuvent offrir une vaste gamme de produits aux investisseurs, notamment des fonds à capital fixe, des fonds négociés en bourse à capital variable (ETF) et des fonds communs de placement à capital variable. Tous les fonds offerts par une société d’investissement constituent globalement sa famille de fonds.
Investir avec une famille de fonds
Investir dans de nombreux fonds au sein d’une famille de fonds peut offrir de nombreux avantages. Une famille de fonds peut offrir un «guichet unique» aux investisseurs. Une liste des 100 principales familles de fonds communs de placement par actif sous gestion est disponible ici.
Compte famille de fonds
Les sociétés d’investissement en gestion, telles que Vanguard, offrent aux investisseurs un large éventail d’options et de services de fonds. Les fonds open-end peuvent être achetés et gérés via un compte Vanguard, ce qui permet à l'investisseur de constituer un portefeuille complet de fonds open-end ayant différents objectifs. Vanguard fournit également des services de courtage permettant aux investisseurs d’acheter les fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds à capital fixe proposés. En fin de compte, un investisseur de Vanguard pourrait choisir de faire tous ses investissements avec Vanguard en créant un vaste portefeuille avec uniquement des fonds Vanguard. Cet investisseur serait en mesure de recevoir les rapports de placement consolidés du fonds dans un seul relevé mensuel indiquant tous ses investissements dans la famille de fonds.
Échange de fonds
Les investisseurs disposant de portefeuilles largement diversifiés dans une même famille de fonds peuvent également tirer parti des échanges de fonds généralement autorisés moyennant des frais minimes ou nuls. Faites-le vous-même. Les investisseurs profitent particulièrement des avantages liés à l'échange de fonds au sein d'une famille de fonds.
Les investisseurs peuvent utiliser les privilèges d’échange pour modifier les allocations dans des environnements de marché en mutation. Avec certaines familles de fonds, les investisseurs peuvent également automatiser les échanges, ce qui peut être bénéfique pour la planification de la retraite. L'échange de fonds peut aider les investisseurs à atténuer les risques. Les privilèges d'échange peuvent également permettre à un investisseur d'échanger des fonds dans des fonds plus conservateurs ou des fonds en espèces à l'approche de la retraite.
Recherche en investissement
Les avantages d'investir dans une famille de fonds peuvent également aller au-delà des fonds investis par l'investisseur. La plupart des familles de fonds proposent également des recherches sur les investissements, des actualités et des alertes sur les nouveaux produits et offres. La recherche en investissement auprès d'une famille de fonds peut être un excellent moyen de rester informé sur un large éventail de sujets liés aux finances personnelles, tout en maintenant une prise de conscience des offres et des options d'investissement de la société.
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