Formule Investir
L’investissement dans une formule est une méthode d’investissement qui suit rigoureusement une théorie ou une formule prescrite pour déterminer la politique de placement. Les formules de placement peuvent être liées à la manière dont un investisseur gère la répartition de l'actif, investit dans des fonds ou des titres, ou décide quand et combien d'argent investir.
RUPTURE DE Formule Investir
L’investissement dans des formules élimine la plupart des décisions discrétionnaires du processus d’investissement, ce qui peut réduire le stress des investisseurs et les aider à automatiser leurs stratégies; les investisseurs suivent simplement les règles ou la formule et investissent en conséquence. L’inconvénient de l’utilisation d’une formule de placement est l’incapacité de s’adapter aux conditions changeantes du marché. Par exemple, pendant une période d'extrême volatilité, un investisseur peut obtenir de meilleurs résultats en apportant un ajustement discrétionnaire à sa stratégie de placement.
Pour être efficace, l'investisseur doit s'assurer que la formule correspond à sa tolérance au risque, à son horizon temporel et à ses exigences de liquidité. La moyenne monétaire, le réinvestissement des dividendes et les échelles sont des exemples de stratégies d'investissement simples.
Stratégies de placement de formule
- Calcul du coût en dollars: Cette stratégie consiste à acheter un investissement d'un montant fixe selon un calendrier défini, indépendamment du rendement de l'investissement. Par exemple, un investisseur peut disposer de 12 000 USD pour investir dans une action et décider d'investir 1 000 USD le premier jour de chaque mois pour les 12 prochains mois. La moyenne monétaire peut aider les investisseurs à constituer leurs portefeuilles au coup par coup, en ajoutant de petites sommes d’argent sur une période de temps constante. (Pour plus d'informations, voir: Avantages et inconvénients de la moyenne des coûts en dollars .)
- Réinvestissement de dividendes: les investisseurs peuvent établir un régime de réinvestissement des dividendes afin de réinvestir les dividendes dans l'achat d'actions supplémentaires. Cette stratégie présente l’avantage de constituer un patrimoine composé, à condition que la société investie verse des dividendes consistants. Par exemple, supposons que les actions d'un investisseur rapportent un rendement annuel de 5% et que sa détention d'actions ait une valeur de 10 000 USD. Après la première année, l'investisseur réinvestit le dividende de 500 $ et détient maintenant 10 500 $ d'actions. Après la deuxième année, l'investisseur réinvestit le dividende de 525 $ et détient un stock d'actions de 11 025 $. L'effet composé se poursuit tant que l'investisseur réinvestit ses dividendes. Cet exemple suppose que le cours de l'action est resté inchangé au cours de la période de deux ans.
- Échelles: les investisseurs utilisent cette stratégie pour les investissements à revenu fixe, tels que les obligations. Les investisseurs achètent un portefeuille d’obligations assorties de dates d’échéance différentes. En échelonnant les dates d'échéance, les obligations à court terme compensent la volatilité des obligations à long terme. Les fonds reçus d’obligations arrivant à échéance sont ensuite utilisés pour acheter des obligations supplémentaires afin de conserver la structure définie. (Pour en savoir plus, voir: Renforcer les rendements obligataires avec un calcul en parallèle .)