Courtier à service complet
Un courtier de plein exercice est un courtier en valeurs mobilières agréé qui fournit une vaste gamme de services à ses clients, notamment des recherches et des conseils, la planification de la retraite, des conseils fiscaux, etc. Bien sûr, tout cela a un prix, car les commissions des courtiers à service complet sont beaucoup plus élevées que celles des courtiers à escompte.
Les courtiers offrant une gamme complète de services peuvent fournir une expertise aux personnes qui n’ont pas le temps de se tenir au courant de questions complexes telles que la planification fiscale ou successorale; Cependant, pour ceux qui veulent simplement exécuter des transactions sans services supplémentaires, les courtiers à escompte sont la solution.
Explication du courtier multiservices
Les courtiers offrant une gamme complète de services offrent un soutien et une interaction personnalisés en matière de facilitation des transactions, de gestion de portefeuilles, de planification financière et de services de gestion de patrimoine pour les clients. Les clients sont assignés à des agents de change et / ou des conseillers financiers individuels. Ils constituent le principal point de contact dans une société de courtage à service complet.
Courtiers en valeurs mobilières et conseillers financiers
Les courtiers en valeurs mobilières sont des professionnels agréés qui gèrent les investissements des clients et leur fournissent des conseils financiers. Ils doivent réussir les examens des séries 7, 63 et 65 pour obtenir une licence. Les courtiers travaillant dans des sociétés financières doivent également être enregistrés auprès de l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA). Les courtiers en valeurs mobilières autorisés devraient parler couramment les actions, les obligations et les options.
Il est important de faire la distinction entre un courtier en valeurs mobilières et un conseiller financier. Les courtiers en valeurs mobilières sont davantage axés sur la fourniture de produits de valeurs mobilières et de services basés sur les transactions, tandis que les conseillers financiers couvrent une gamme plus large de services comprenant la planification successorale, la planification et la budgétisation financières, des produits d'assurance et même des conseils fiscaux.
Avantages supplémentaires du service complet
Les entreprises de services complets disposent de vastes départements de recherche avec des analystes qui fournissent des rapports détaillés exclusifs et des recommandations aux clients. Ils ont également des divisions de banque d’investissement qui peuvent donner à certains clients investisseurs accrédités l’accès à des produits financiers spéciaux tels que des introductions en bourse, des billets de premier rang, des actions privilégiées, des titres de créance, des sociétés en commandite et diverses opportunités d’investissements exotiques et alternatifs. C'est l'un des principaux avantages des entreprises offrant des services complets. Les courtiers offrant une gamme complète de services disposent souvent de leur propre gamme de produits, tels que les fonds communs de placement, la gestion de portefeuille, l’assurance, les services de prêt et les fonds négociés en bourse (FNB). Toutes les maisons de courtage à services complets fournissent des emplacements physiques aux clients.
Les clients des maisons de courtage à service complet ont apprécié la commodité d'avoir un courtier personnel pour gérer tous leurs besoins en investissement. C'est un guichet unique pour la gestion des investissements et des finances. La plupart des entreprises de services complets fournissent un accès en ligne et des plates-formes de trading. Les investisseurs autonomes ont tendance à tirer parti de ces offres. Ces plates-formes regorgent d'outils de recherche fondamentale, d'exécution des commandes et d'analyse technique.
Comparaison des comptes d'investissement Nom du fournisseur Description Divulgation par l'annonceur × Les offres figurant dans ce tableau proviennent de partenariats avec lesquels Investopedia reçoit une rémunération.