Comment investir dans le franc suisse

Le franc suisse a longtemps été considéré comme l’un des havres de sécurité du monde financier. En temps de crise, les investisseurs peuvent placer leur argent dans la monnaie nationale suisse et savoir que celui-ci conservera sa valeur. La crise financière de 2007-2008 a poussé les investisseurs nerveux à vouloir acheter des francs suisses. Ses performances constantes dans la garantie de la crise de la dette européenne ont rendu le franc encore plus populaire. Dans cet article, nous explorerons des instruments financiers, tels que les ETF et les options de change, permettant aux investisseurs de parier sur le franc suisse sans pour autant acheter la devise.

Quand une monnaie est trop forte

En 2011, la crise de la dette européenne faisait rage, les investisseurs européens et internationaux en quête de sécurité ont acheté des francs suisses, faisant ainsi augmenter la valeur de la monnaie. La force du franc suisse a commencé à nuire aux exportations du pays. À cette époque, les décideurs suisses décidèrent de plafonner artificiellement leur monnaie à 1, 20 contre l’euro pour empêcher le franc suisse de devenir trop fort. Pour maintenir ce plafond, la banque centrale suisse a imprimé plus de francs et acheté des euros avec eux.

Dans un mouvement imprévu en janvier 2015, la Banque nationale suisse a soudainement libéré sa monnaie en supprimant le plafond artificiel qu'elle avait placé contre le franc suisse contre l'euro un peu plus de trois ans auparavant. Cette décision a été un choc pour le marché des changes et a fait monter en flèche la valeur du franc, une monnaie stable et conservatrice. Dans le chaos qui a suivi, de nombreux traders et courtiers ont subi d’énormes pertes. En dépit de la décision inattendue et de ses conséquences, les investisseurs considèrent toujours le franc suisse comme une valeur refuge reposant sur un système financier robuste et une économie compétitive forte. ( Lecture connexe Le franc suisse est-il un refuge sûr?)

Façons d'investir dans le franc suisse

Selon la Banque des règlements internationaux (BRI), le franc suisse représente environ 5% des transactions en devises mondiales. La paire de dollars américains et de francs suisses (USD / CHF), connue des traders sous le nom de Swissie, est la sixième paire de devises la plus échangée. Voici quelques manières dont les investisseurs peuvent être exposés au franc suisse.

Fonds négociés en bourse (FNB)

Lancé en 2006, CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF) suit le cours du franc suisse par rapport au dollar américain. Accéder aux marchés suisses via un fonds négocié en bourse est une bonne option pour ceux qui cherchent à tirer parti d'opportunités tactiques à court terme et d'opportunités stratégiques à long terme sans avoir à posséder un compte de change. Cette voie offre des avantages aux investisseurs. Les investisseurs peuvent utiliser leurs comptes de courtage traditionnels pour acheter des actions du FNB. Ceux-ci sont traités comme des titres ordinaires avec des coûts de transaction bien inférieurs aux coûts de transaction du marché au comptant en devises. Les actions sont négociées sur le quotidien NYSE Arca, qui permet d’acquérir un compte sur marge ainsi que de vendre à découvert, comme le permet la US Securities and Exchange Commission (SEC). ( Lecture connexe Utilisez cet ETF pour trader le franc suisse)

Marché spot

Tout comme un marché boursier fournit une plate-forme pour acheter et vendre des actions, le marché des changes (couramment appelé FX ou forex) est la plate-forme de négociation dans différentes devises. Les plates-formes Forex offrent une plus grande variété de paires de devises. Avant de plonger dans le forex, acquérez des connaissances de base sur le marché grâce à un cours de trading ou à un apprentissage autonome. À partir de là, il est simple d’ouvrir un compte de trading forex et de commencer à effectuer des opérations sur devises de la même manière que des actions.

Les marchés des changes fonctionnent 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, ce qui laisse une grande liberté aux investisseurs et aux traders. Ces marchés permettent également la négociation sur marge, ce qui permet aux participants d’augmenter les investissements sans avoir réellement le capital. Lorsque vous utilisez des marges, rappelez-vous toujours que l'effet de levier fonctionne dans les deux sens: il peut amplifier les profits et les pertes. La paire de devises USD / CHF appartient à la catégorie des paires majeures (en d’autres termes, elle est l’une des paires de devises les plus négociées et les plus liquides sur le marché des changes). ( Lecture connexe Top Brokers Forex réglementés par les États-Unis)

Futures et Options

Les contrats à terme et les options sont une autre façon d’investir en franc suisse. Beaucoup de gens pensent à tort que la possibilité de négocier ces dérivés est limitée aux actions. Le marché des changes offre aux commerçants de détail ces produits dérivés qui gèrent les risques associés aux fluctuations des taux de change tout en tirant parti des possibilités de profit découlant de l’évolution des taux de change. Les opérations à terme sur le Forex et les options sur devises sont des techniques de couverture populaires couramment utilisées par les banques et les institutions financières.

Ces produits sont négociés dans de nombreuses bourses du monde entier, le Chicago Mercantile Exchange (CME) étant le plus populaire. CME a introduit les contrats à terme standardisés en francs suisses en 1972, suivis des options en francs suisses en 1985. Plusieurs courtiers offrent une plate-forme de négociation pour les contrats à terme standardisés et les options en francs suisses. ( Lecture connexe: Introduction à la négociation des contrats à terme sur le Forex et Prise en main des options Forex)

Options binaires

La simplicité, la flexibilité et la facilité offertes par les options binaires en ont fait un choix populaire pour de nombreuses personnes sur le marché des changes. Parmi les paires de devises populaires parmi les traders d'options binaires figurent l'euro et le dollar américain (EUR / USD), la livre sterling et le dollar américain (GBP / USD), l'euro et la livre sterling (EUR / GBP), l'USD / CHF et le dollar américain et le yen japonais (USD / JPY). L'avantage des options binaires est leur simplicité. Tout ce que vous avez à faire est de prédire si la devise va monter ou descendre.

L'USD / CHF est une paire moins volatile que d'autres paires de devises, ce qui peut rendre difficile la prévision de son mouvement. Gardez une trace des événements pouvant influencer la parité, tels que des annonces concernant des facteurs économiques, des mesures monétaires prises par la réserve fédérale américaine et des mesures prises par la Banque nationale suisse. Les estimations du produit intérieur brut pour les deux pays, les données sur le chômage, les chiffres de la croissance industrielle et la dette nationale peuvent également être à l'origine d'un mouvement entre les deux devises.

Expérimentez avec quelques autres paires de devises et acquérez une expérience de trading de base avant de passer à la paire plus difficile USD / CHF. Vous devez également acquérir des connaissances en analyse technique qui vous seront utiles pour prévoir le mouvement de la paire. ces estimations doivent être étayées par une analyse fondamentale. ( Lecture connexe Trading Forex avec options binaires)

Le résultat final

Les personnes souhaitant investir en francs suisses doivent se rappeler que les marchés des changes, comme les marchés boursiers, sont sujets à des hauts et des bas, ce qui peut avoir un impact négatif sur votre position. Bien que le franc suisse soit généralement stable avant tout, la décision récente de la Banque nationale suisse de débloquer soudainement la valeur du franc de l'euro a déstabilisé la monnaie et l'a fait monter en flèche. Cet épisode est un autre rappel que le mouvement monétaire dépend énormément des politiques et des actions des banques centrales, ainsi que de la macroéconomie. Malgré les risques, le franc suisse, reposant sur la solidité de son économie et de son système financier, continuera à être l’une des options de placement les plus sûres. ( Lecture connexe Pourquoi le franc suisse est-il si fort?)