Dépositaire d'inscription conseiller en investissement (IARD)
IARD (Investment Adviser Registration Depository) est un système électronique via lequel les conseillers en investissement s'enregistrent et déposent les rapports et les informations requis auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis et des autorités de contrôle des États.
Comprendre le dépositaire d’inscription pour conseiller en investissement (IARD)
L’IARD conserve des informations sur plus de 260 000 conseillers en investissement. Le dépositaire a pour objectif d'améliorer la surveillance et la réglementation des conseillers en placement et de mettre à la disposition du public des informations professionnelles à leur sujet.
La SEC et la North American Securities Administrators Association sponsorisent l'IARD, tandis que l'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) développe, exploite et entretient le système. La SEC réglemente les conseillers dont les actifs sous gestion dépassent un million de dollars, tandis que les autorités de réglementation des États supervisent généralement les conseillers qui gèrent moins d'actifs.
Les conseillers en investissement utilisent l’IARD pour déposer leur formulaire de demande uniforme d’enregistrement de conseiller en investissement, connu sous le nom de formulaire ADV, qui les enregistre officiellement en tant que conseiller en investissement. Ils l'utilisent également pour l'enregistrement et le renouvellement annuels, ainsi que pour le traitement des taxes et des formulaires. Les représentants des conseillers en placement s’inscrivent également auprès de l’IARD. Un conseiller en investissement qui souhaite se retirer de tout ou partie des juridictions dans lesquelles il est enregistré doit utiliser l’IARD pour produire le formulaire ADV-W. L’IARD est similaire au système de dépôt central d’inscriptions par lequel les courtiers et les agents doivent s’inscrire avant de pouvoir exercer des activités dans leur profession.
Comment le public peut utiliser l'IARD
Le formulaire ADV contient des informations essentielles pouvant être utiles aux membres du public susceptibles de poser des questions sur un conseiller en investissement avec lequel ils envisagent de faire affaire. Les dépôts de formulaire ADV effectués par les conseillers en investissement via l’IARD sont accessibles au public sur le site Web du conseiller en investissements, Divulgation publique. Là, les membres du public peuvent vérifier qu'un conseiller en investissement avec lequel ils travaillent est bien enregistré et crédible. Cette vérification est une étape importante pour quiconque travaille avec un conseiller en investissement.
Les informations conservées par l’IARD peuvent également aider les gens à décider si le conseiller en investissement avec lequel ils travaillent a des qualifications et une expérience qui répondent à leurs normes et à leurs attentes. Les informations accessibles au public comprennent les antécédents professionnels du conseiller, tels que les antécédents professionnels, les désignations professionnelles, les examens de l’industrie et les autres activités commerciales. Des informations telles que le temps depuis lequel elles sont enregistrées auprès de leur société actuelle et les sociétés auprès desquelles elles ont été enregistrées sont également disponibles. Le public peut également voir si le conseiller a déjà fait l'objet de mesures disciplinaires ou suspendu, ou si son personnel clé a déjà fait face à des mesures disciplinaires.
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