Analyste en investissements
Un analyste en investissements est un professionnel de la finance ayant une expertise dans l'évaluation d'informations financières et d'investissement, généralement dans le but de faire des recommandations d'achat, de vente et de conservation des valeurs. Les sociétés de courtage, les conseillers en investissement et les sociétés de fonds communs de placement engagent des analystes en investissement pour préparer la recherche en investissement à des fins multiples.
La certification la plus prestigieuse qu'un analyste en investissement peut recevoir est la désignation d'analyste financier agréé (CFA). Ils doivent souvent utiliser une variété de formules et de moyens pour identifier les informations.
Points clés à retenir
- Un analyste en investissements est un professionnel de la finance ayant une expertise dans l'évaluation des informations financières et d'investissement.
- Les analystes des achats travaillent pour des gestionnaires de fonds chez des courtiers en fonds communs de placement et des sociétés de conseil financier et identifient les opportunités d'investissement pour leur société.
- Les analystes d’actions de Sell-side travaillent souvent pour les grandes banques d’investissement et émettent des recommandations d’achat, de vente et de conservation, ainsi que des recherches spécifiques à une entreprise.
Être un analyste en investissement
Un analyste en investissements examine les conditions économiques, les informations sur les sociétés et les tendances du marché afin de déterminer les recommandations commerciales, sectorielles et sectorielles en matière d’achat ou de vente d’actions ou de fonds communs de placement. Un analyste boursier reste au courant des développements concernant son secteur d'activité et crée des modèles financiers permettant d'estimer les résultats futurs pour les entreprises et l'économie. Un analyste évalue des données financières historiques et prospectives, généralement au moyen de modèles financiers avancés. Ils étudient et incorporent des recherches sur les tendances économiques et commerciales pour un secteur, une région géographique ou un type de produit spécifique.
Les analystes en investissements sont généralement de deux types: les analystes côté acheteur et les analystes côté vendeur. Les analystes des achats travaillent pour des gestionnaires de fonds chez des courtiers en fonds mutuels et des sociétés de conseil financier. Ils recherchent des entreprises dans les portefeuilles de leurs employeurs, ainsi que d'autres entreprises pouvant représenter des opportunités d'investissement rentables. Sur la base de cette recherche, ils préparent des rapports proposant des recommandations d'achat et de vente à la direction.
Les analystes d'actions du côté des vendeurs travaillent souvent pour les grandes banques d'investissement, telles que Goldman Sachs. Leur travail implique de rechercher les fondamentaux financiers des entreprises que la banque envisage de rendre publiques et de déterminer celles qui ont le plus fort potentiel pour devenir rentables.
Pour les analystes financiers en herbe, l'une des décisions les plus importantes est de se spécialiser en tant qu'analyste en actions ou de poursuivre un autre créneau dans le cadre plus large de l'analyse financière. La comparaison suivante explique certaines des différences subtiles entre une carrière d'analyste financier et un analyste d'actions.
76 383 $
Le salaire de base moyen d'un analyste en placements aux États-Unis en 2019, selon glassdoor.com
Analyste Education
Un étudiant de premier cycle généralement majeur en finance, informatique, biologie, physique ou ingénierie et suit des cours en commerce, économie, comptabilité et mathématiques. Une maîtrise en administration des affaires (MBA) est également souvent préférée par les analystes en investissement de haut niveau. Les analystes en investissement peuvent également solliciter des licences de titres de l’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) nécessitant le parrainage de sociétés. Les analystes en placements ont souvent besoin de licences de valeurs mobilières, notamment la licence de représentant général en valeurs mobilières série 7 et la licence d'agent en valeurs mobilières uniforme série 63. Les licences FINRA sont généralement associées à la vente de titres spécifiques en tant que représentant inscrit de l'entreprise. Les analystes en placements peuvent également chercher à obtenir la certification d'analyste financier agréé (CFA).
Postes d'analyste
Une expertise en analyse de placements est nécessaire dans de nombreux rôles de gestion de placements de haut niveau. Un gestionnaire de portefeuille choisit, gère et présente des produits, des industries et des régions pour le portefeuille de placements d'une entreprise. La gestion de portefeuille est nécessaire pour assumer un large éventail de responsabilités dans le secteur de la gestion de placements. Les sociétés de placement embauchent des gestionnaires de portefeuille pour gérer tous les types de fonds ayant divers objectifs et structures. Les gestionnaires de portefeuille sont chargés d’analyser les conditions du marché et les titres de placement, ainsi que de prendre des décisions d’achat et de vente pour le fonds.
Un analyste en investissements boursiers travaille soit du côté acheteur, soit du côté vendeur pour une entreprise. Un analyste côté acheteur est principalement un analyste en gestion de portefeuille qui élabore des recherches et des recommandations en matière de placement pour les portefeuilles disposant de capitaux importants, tels que les fonds communs de placement, les fonds de couverture et les sociétés d’assurance. Un analyste côté vendeur conseille les sociétés de services financiers sur des valeurs telles que des actions ou des obligations.
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