Loi sur la protection des investisseurs
La loi sur la protection des investisseurs est un élément de la loi de 2009 sur la réforme de Wall Street et la protection du consommateur, destinée à élargir les pouvoirs de la Securities and Exchange Commission (SEC). La loi a créé une récompense pour les dénonciateurs pour avoir signalé des fraudes financières, accru la responsabilité pour avoir aidé et encouragé et doublé le financement de la SEC sur une période de cinq ans. La loi faisait partie de la tentative des régulateurs d'empêcher certains des problèmes qui ont causé la crise financière de 2008-2009 de se reproduire à l'avenir.
LOI SUR LA PROTECTION DES INVESTISSEURS
La loi de 2009 sur la réforme du Wall Street et la protection du consommateur a été créée pour améliorer la responsabilité et la transparence du système financier. Il comprenait une Agence de protection financière des consommateurs qui réglementerait les prêts hypothécaires, les prêts automobiles et les cartes de crédit.
La loi sur la protection des investisseurs, également connue sous le nom de loi sur la protection des investisseurs de 2009, a créé le comité consultatif des investisseurs chargé de consulter la SEC. Le comité fournit des conseils sur des sujets tels que les priorités en matière de réglementation et les questions relatives aux nouveaux produits financiers, aux structures de frais et aux stratégies de négociation. Il propose également des consultations sur les initiatives visant à protéger les intérêts des investisseurs et à renforcer leur confiance en l'intégrité du marché.
Pouvoirs conférés aux régulateurs par la loi sur la protection des investisseurs
La législation donnait à la SEC des pouvoirs supplémentaires, notamment l'autorisation de collecter des informations, de communiquer avec les investisseurs et le public et de lancer des programmes de protection des investisseurs.
La Loi sur la protection des investisseurs a renforcé les garanties et les droits des lanceurs d’alerte. Cela incluait l’octroi à la SEC du pouvoir de recommander l’octroi aux dénonciateurs de récompenses pouvant aller jusqu’à 30% des sanctions dépassant un million de dollars. La loi a également créé le Fonds de protection des investisseurs de la SEC, qui récompense les lanceurs d'alerte. Le fonds soutient également des initiatives d'éducation des investisseurs.
La loi prévoit également parmi les protections offertes aux dénonciateurs l'interdiction faite aux employeurs de rétrograder, de suspendre, de licencier, de menacer ou de discriminer de quelque manière que ce soit les employés ou agents qui fournissent des informations à la SEC ou participent aux enquêtes. Un lanceur d'alerte est autorisé à intenter une action en justice si de tels problèmes se produisent.
Les déclarations fausses ou frauduleuses faites par de potentiels lanceurs d'alerte sont passibles de poursuites en vertu de la loi. La loi comprend des modifications à des lois antérieures, notamment la loi sur la protection des investisseurs (Securities Investor Protection Act) de 1970 (SIPA) et la loi Sarbanes-Oxley de 2002.
Les changements apportés à SIPA incluent une augmentation de l’évaluation minimum payée par les membres de la Securities Investor Protection Corporation d’un montant annuel forfaitaire de 150 USD à 0, 02% du revenu brut du membre provenant de l’activité titres. La limite d'emprunt sur les emprunts du Trésor américain est également passée de 1 milliard à 2, 5 milliards de dollars.
Un amendement à Sarbanes-Oxley a ajouté les courtiers et les négociants au domaine de surveillance du Conseil de surveillance de la comptabilité des sociétés ouvertes.
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