6 erreurs d'investir les ultra riches ne font pas

Les ultra-riches, connus sous le nom d'individus à valeur nette très élevée (UHNWI), forment un groupe de personnes qui ont une valeur nette d'au moins 30 millions de dollars. La valeur nette de ces personnes comprend les actions de sociétés privées et publiques, des investissements immobiliers et des investissements personnels, tels que des œuvres d'art, des avions et des voitures.

Lorsque les personnes à faible valeur nette consultent ces UHNWI, beaucoup d’entre elles croient que la clé pour devenir ultra-riche réside dans une stratégie d’investissement secrète. Cependant, ce n'est généralement pas le cas. Au lieu de cela, les UHNWI comprennent les bases du fonctionnement de leur argent et savent prendre des risques calculés.

Selon Warren Buffett, la règle de placement n ° 1 est de ne pas perdre d'argent. Les UHNWI ne sont pas des mystiques, et ils n’ont pas de secrets d’investissement profonds. Au lieu de cela, ils savent quelles erreurs simples d’investissement éviter. Beaucoup de ces erreurs sont de notoriété publique, même parmi les investisseurs qui ne sont pas particulièrement riches. Voici une liste des plus grandes erreurs d’investissement à éviter pour les UHNWI.

1. Décider d'investir uniquement aux États-Unis et dans l'Union européenne

Alors que les pays développés tels que les États-Unis et ceux de l'Union européenne sont censés offrir la plus grande sécurité en matière d'investissement, les UHNWI regardent au-delà de leurs frontières vers les marchés frontaliers et émergents. L'Indonésie, le Chili et Singapour figurent parmi les principaux pays dans lesquels les ultra-riches investissent. Bien entendu, les investisseurs individuels doivent effectuer leurs recherches sur les marchés émergents et décider s’ils s’intègrent bien dans leurs portefeuilles de placement et dans leurs stratégies de placement globales.

2. Choisir d’investir uniquement dans des actifs incorporels

Lorsque l’on pense aux stratégies d’investissement et d’investissement, on pense généralement aux actions et aux obligations. Que cela soit dû à une liquidité plus importante ou à un prix d'entrée plus bas, cela ne signifie pas que ces types de placement sont toujours les meilleurs.

Au lieu de cela, les UHNWI comprennent la valeur des actifs physiques et affectent leur argent en conséquence. Les personnes très fortunées investissent dans des actifs tels que l’immobilier privé et commercial, la terre, l’or et même les œuvres d’art. L'immobilier continue d'être une classe d'actifs populaire dans leurs portefeuilles pour compenser la volatilité des actions. Bien qu'il soit important d'investir dans ces actifs physiques, ils effraient souvent les investisseurs plus petits en raison du manque de liquidité et du prix plus élevé des investissements.

Toutefois, selon les ultra-riches, la propriété d'actifs non liquides, en particulier ceux qui ne sont pas corrélés avec le marché, est avantageuse pour tout portefeuille d'investissement. Ces actifs ne sont pas aussi sensibles aux fluctuations du marché et sont rentables à long terme. Par exemple, le fonds de dotation de Yale a mis en œuvre une stratégie incluant des actifs physiques non corrélés. Il a rapporté en moyenne 8, 1% par an entre juin 2006 et juin 2016.

Jack Schwager: Profil Investopedia

3. Affecter 100% des investissements aux marchés publics

Les UHNWI comprennent que la véritable richesse est générée sur les marchés privés plutôt que sur les marchés publics ou communs. Les très fortunés peuvent tirer une grande partie de leur richesse initiale d'entreprises privées, souvent par le biais de leur propriété directe ou en tant qu'investisseur providentiel en capital-investissement. En outre, les fonds de dotation les plus performants, tels que ceux de Yale et de Stanford, utilisent des placements en actions de sociétés fermées pour générer des rendements élevés et accroître la diversification des fonds.

4. Garder le contact avec les Jones

De nombreux petits investisseurs sont constamment à la recherche de ce que font leurs pairs et tentent d’aligner ou de surpasser leurs stratégies de placement. Cependant, ne pas se laisser prendre à ce type de concurrence est essentiel à la constitution d'un patrimoine personnel.

Les très fortunés le savent et établissent des objectifs de placement personnels et des stratégies de placement à long terme avant de prendre des décisions de placement. Les UHNWI imaginent où ils veulent être dans cinq, 10 ou 20 ans et plus. Et ils adhèrent à une stratégie d'investissement qui les y mènera. Au lieu d'essayer de chasser la concurrence ou de prendre peur du ralentissement économique inévitable, ils maintiennent le cap.

De plus, les ultra-riches sont très doués pour ne pas comparer leur richesse à celle d’autres individus. C'est un piège dans lequel tombent beaucoup de personnes non riches. Les UHNWI ont dissipé leur désir d'acheter une Lexus simplement parce que leurs voisins en achètent une. Au lieu de cela, ils investissent l’argent dont ils disposent pour augmenter le rendement de leurs investissements. Ensuite, quand ils ont atteint le niveau de richesse souhaité, ils peuvent retirer de l'argent et acheter les jouets qu'ils veulent.

5. Ne pas rééquilibrer un portefeuille personnel

La littératie financière est un gros problème en Amérique, mais tout le monde devrait comprendre la pratique du rééquilibrage de ses portefeuilles. Grâce à un rééquilibrage cohérent, les investisseurs peuvent s’assurer que leurs portefeuilles restent bien diversifiés et répartis proportionnellement. Toutefois, même si certains investisseurs ont des objectifs d’allocation spécifiques, ils ne suivent souvent pas le rééquilibrage, ce qui permet à leurs portefeuilles d’être biaisés d’une manière ou d’une autre.

Pour les ultra-riches, le rééquilibrage est une nécessité. Ils peuvent procéder à ce rééquilibrage chaque mois, chaque semaine ou même tous les jours, mais toutes les UHNWI rééquilibrent leurs portefeuilles sur une base régulière. Pour les personnes qui n'ont pas le temps de rééquilibrer ou l'argent de payer quelqu'un pour le faire, il est possible de définir des paramètres de rééquilibrage avec les entreprises d'investissement en fonction du prix des actifs.

6. Omettre une stratégie d'épargne d'un plan financier

Investir est le premier moyen de devenir ultra-riche, mais beaucoup de gens oublient l’importance d’une stratégie d’épargne. Les UHNWI, quant à eux, comprennent qu'un plan financier est une double stratégie: ils investissent judicieusement et épargnent judicieusement.

De cette manière, les ultra-riches peuvent augmenter leurs rentrées de fonds tout en les réduisant, augmentant ainsi leur richesse globale. Bien qu'il ne soit pas courant de considérer les ultra-riches comme des épargnants, les UHNWI savent que vivre sous leurs moyens leur permettra d'atteindre le niveau de richesse souhaité plus rapidement.