Lipper Leader
Un leader Lipper est une mesure du succès d'un fonds commun de placement en fonction du fait qu'il remplit ou non un ensemble d'objectifs définis par Thomson Reuters, la société propriétaire de la marque d'univers de comparaison Lipper et d'autres outils d'analyse de fonds.
Lipper classe les fonds communs de placement selon cinq critères: rendement total, rendement constant, préservation du capital, efficacité fiscale et frais. Les 20% de fonds les plus performants de chaque catégorie reçoivent les meilleures notes et sont nommés leaders Lipper. La société nomme des leaders pour des périodes de trois, cinq et dix ans pour chaque catégorie, ainsi que pour l'ensemble.
Les gestionnaires d’actifs, les sociétés de fonds et les intermédiaires financiers considèrent l’évaluation comparative et les classifications de Lipper comme un standard de l’industrie, aux côtés de celles de son rival Morningstar.
BRISER LE Lipper Leader
Lipper Leaders aide les investisseurs à choisir les fonds qui répondent à leurs objectifs de placement et à leurs préférences, sans toutefois tenter de prédire les performances futures. Les classements des leaders tentent plutôt de se compléter. Par exemple, un fonds classé Lipper Leader pour son efficacité fiscale et ses dépenses totales est probablement l’une des options les moins coûteuses.
Toutes les catégories divisent les classements de fonds par quintiles. Chaque fonds est comparé à ses pairs pour chaque catégorie. Les 20% les plus performants sont les leaders de Lipper, Lipper classe les 20% suivants 4 et les 20% suivants 3 et ainsi de suite. Lipper met à jour ses évaluations une fois par mois.
Parmi toutes les catégories de Lipper Leader, la plus citée et la plus regardée est le rendement total, qui prend en compte à la fois les dividendes et l’appréciation des prix.
Avantages et inconvénients des leaders Lipper
Comme tous les systèmes de notation, les performances passées ne peuvent prédire les résultats futurs. De plus, le système Lipper Leaders ne peut pas identifier les fonds en devenir avec des antécédents plus courts qui pourraient surperformer avec le temps.
Il convient également de noter qu’il n’existe pas de catégorie Lipper Leader pour le rendement ajusté pour le risque ni pour le rendement relatif à chaque unité de risque prise par le gestionnaire de fonds. Les clients doivent combiner le rendement total avec la préservation du capital et des classements cohérents pour même tenter de se rapprocher de cette mesure.
Pour certains clients, les leaders moins populaires de Lipper présentent un intérêt particulier, en fonction de leur style d'investissement.
Prenez Lipper Leaders pour un retour cohérent, par exemple. Ce classement indique que les fonds ont mieux réussi, par rapport à leurs pairs, à éviter les fluctuations volatiles. Bien que cet indicateur ne soit d'aucun secours pour les investisseurs à court terme ou ceux qui craignent moins le risque, il est utile aux investisseurs à long terme qui souhaitent éviter les fonds qui affichent des performances élevées sur une période donnée à court terme, plutôt que de manière répétée. heures supplémentaires.
Certains investisseurs qui détiennent des actifs importants en dehors d’un compte de retraite 401k ou équivalent bénéficiant d’avantages fiscaux accordent également une attention particulière aux leaders de Lipper pour leur efficacité fiscale.
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