5 types de portefeuille populaires

Les investisseurs en actions entendent constamment parler de la sagesse de la diversification. Ce concept signifie simplement que vous ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier, ce qui contribue à atténuer les risques et permet généralement un meilleur retour sur investissement. Diversifier votre argent durement gagné a du sens, mais il existe différentes façons de se diversifier et différents types de portefeuilles. Il est important de comprendre que la construction de tout type de portefeuille nécessitera des recherches et des efforts. Voici quelques informations de base sur cinq types de portefeuilles différents et comment commencer à les utiliser.

5 types de portefeuille populaires

Le portefeuille agressif

Un portefeuille de portefeuille agressif comprend les actions présentant une proposition à haut risque / haute récompense. Les actions de cette catégorie ont généralement un bêta élevé ou sont sensibles au marché en général. Les actions à bêta élevé subissent systématiquement des fluctuations plus importantes que l'ensemble du marché. Si votre action individuelle a un bêta de 2, 0, elle se déplacera généralement deux fois plus que l'ensemble du marché dans un sens ou dans l'autre.

La plupart des sociétés offrant des offres d’actions agressives sont aux premiers stades de leur croissance et ont une proposition de valeur unique. Construire un portefeuille agressif nécessite un investisseur disposé à rechercher de telles sociétés, car la plupart d'entre elles, à quelques exceptions près, ne seront pas des noms bien connus. Recherchez en ligne les sociétés dont la croissance des bénéfices s'accélère rapidement n'ont pas été découvertes par Wall Street. Le secteur le plus fréquemment examiné est la technologie, mais de nombreuses entreprises d’autres secteurs poursuivant une stratégie de croissance agressive peuvent être envisagées. La gestion des risques devient très importante lors de la construction et du maintien d'un portefeuille agressif. Réduire au minimum les pertes et tirer profit sont les clés du succès de ce type d’investissement. (Pour une lecture connexe, voir: Les avantages d’investir dans des sociétés agressives .)

Le portefeuille défensif

Les actions défensives ne présentent généralement pas un bêta élevé et sont assez isolées des fluctuations des marchés. Les actions cycliques, en revanche, sont celles qui sont les plus sensibles au cycle économique sous-jacent. Par exemple, en période de récession, les entreprises qui fournissent les produits de première nécessité ont tendance à faire mieux que celles qui se consacrent à la mode ou au luxe. Malgré les difficultés économiques, les entreprises qui fabriquent des produits essentiels à la vie quotidienne survivront. Pensez aux éléments essentiels de votre vie quotidienne et trouvez les entreprises qui fabriquent ces produits de consommation courante.

L'avantage d'acheter des actions cycliques est qu'elles offrent un niveau supplémentaire de protection contre les événements préjudiciables. Il suffit d'écouter les informations commerciales pour entendre les responsables de portefeuilles parler de "drogue", de "défense" et de "tabac". Ce ne sont en réalité que des paniers d'actions que les gestionnaires recommandent, en fonction de la conjoncture actuelle et de la conjoncture économique. Cependant, les produits et services de ces entreprises sont en demande constante. Bon nombre de ces sociétés offrent également un dividende, ce qui permet de minimiser les pertes en capital. Un portefeuille défensif est prudent pour la plupart des investisseurs.

Le portefeuille de revenu

Un portefeuille de revenus vise à gagner de l'argent par le biais de dividendes ou d'autres types de distributions aux parties prenantes. Ces sociétés ressemblent un peu aux valeurs défensives sûres mais devraient offrir des rendements plus élevés. Un portefeuille de revenus devrait générer un cash-flow positif. Les fiducies de placement immobilier (FPI) et les sociétés en commandite principale (MLP) sont d’excellentes sources de placements productifs de revenus. Ces sociétés reversent une grande majorité de leurs bénéfices aux actionnaires en échange d'un statut fiscal favorable. Les FPI constituent un moyen simple d’investir dans l’immobilier sans les tracas liés à la possession de biens immobiliers. Gardez toutefois à l'esprit que ces stocks sont également soumis au climat économique. Les sociétés de placement immobilier sont des groupes de valeurs qui perdent de la vigueur en période de ralentissement économique, alors que l'activité de construction et d'achat d'immeubles s'essouffle.

Un portefeuille de revenus est un bon complément au salaire ou aux autres revenus de la retraite de la plupart des gens. Les investisseurs devraient être à l'affût des actions qui sont tombées en disgrâce et qui ont toujours maintenu une politique de dividende élevé. Ce sont les entreprises qui peuvent non seulement compléter les revenus, mais aussi générer des gains en capital. Les services publics et autres industries à faible croissance sont un endroit idéal pour commencer votre recherche. (Pour une lecture connexe, voir: Les dividendes ont toujours l'air bons après toutes ces années .)

Le portefeuille spéculatif

Un portefeuille spéculatif est le plus proche d'un pari pur. Un portefeuille spéculatif présente plus de risques que tous les autres présentés ici. Les gourous des finances suggèrent qu'un maximum de 10% des actifs investissables soit utilisé pour financer un portefeuille spéculatif. Les "pièces" spéculatives pourraient être des offres publiques initiales (IPO) ou des actions qui, selon la rumeur, constitueraient des cibles d’acquisition. Les entreprises de technologie ou de soins de santé en train de rechercher un produit révolutionnaire, ou une petite société pétrolière sur le point de publier ses premiers résultats de production entreraient également dans cette catégorie.

On pourrait soutenir que la popularité généralisée des FNB à effet de levier sur les marchés actuels est une spéculation. Encore une fois, ces types d’investissements sont attrayants, car choisir le bon pourrait générer d’énormes profits en très peu de temps. La spéculation peut être le portefeuille qui, pour être réussi, nécessite le plus de travail à faire. Les actions spéculatives sont généralement des transactions, pas votre investissement classique d’achat et de conservation.

Le portefeuille hybride

Construire un portefeuille hybride signifie s’aventurer dans d’autres investissements, tels que des obligations, des produits de base, l’immobilier et même des œuvres d’art. L’approche du portefeuille hybride offre beaucoup de souplesse. Traditionnellement, ce type de portefeuille contenait des actions de premier ordre et des obligations d’Etat ou de sociétés de premier ordre. Les FPI et les MLP peuvent également constituer un thème de placement pour le portefeuille équilibré. Une approche commune de la stratégie d’investissement en titres à revenu fixe préconise l’achat d’obligations ayant différentes dates d’échéance. Il s’agit essentiellement d’une approche de diversification au sein de la classe d’actifs obligataires elle-même. Fondamentalement, un portefeuille hybride comprendrait un mélange d’actions et d’obligations dans des proportions relativement fixes. Ce type d’approche offre une diversification sur de multiples classes d’actifs, ce qui est avantageux car les actions et les titres à revenu fixe ont tendance à avoir une corrélation négative les uns avec les autres. (Pour une lecture connexe, voir: Introduction à la diversification de l'investissement .)

Le résultat final

En fin de compte, les investisseurs devraient examiner l'ensemble de ces portefeuilles et décider de la répartition adéquate pour les cinq. Construire un portefeuille d’investissements nécessite plus d’efforts qu’une approche passive d’investissement indiciel. En agissant seul, vous devrez surveiller votre / vos portefeuille (s) et rééquilibrer plus fréquemment, générant ainsi des frais de commission. Une exposition excessive ou insuffisante à un type de portefeuille introduit des risques supplémentaires. En dépit des efforts supplémentaires requis, la définition et la construction d'un portefeuille augmenteront votre confiance en vos investissements et vous donneront le contrôle de vos finances. (Pour une lecture connexe, voir: 4 étapes pour construire un portefeuille rentable .)