Coup d'œil sur le FNB S & P 500 de Vanguard

Si vous recherchez un moyen sûr de parier sur une poursuite de la hausse des marchés boursiers tout en limitant les risques de perte, jetez un coup d'œil à Vanguard S & P 500 ETF (VOO).

Il existe deux raisons principales pour lesquelles le Vanguard S & P 500 ETF est attrayant. Premièrement, il est composé de titres à grande capitalisation. Ceci est important car les actions à grande capitalisation sont de plus gros navires à transformer si le marché se dirige vers le sud. En outre, de nombreux investisseurs et négociants se précipiteront vers ces noms s’il ya une correction du marché. L’autre raison pour laquelle VOO est attrayante est qu’elle offre un rendement de dividende annuel de 1, 78% et un ratio de dépenses de seulement 0, 05%.

VOO existe depuis le 7 septembre 2010. Contrairement à de nombreux fonds négociés en bourse (FNB), il s’est apprécié de 187, 25% depuis sa création. C'est aussi en hausse de 13, 91% année à ce jour. Vous vous demandez peut-être ce qui a attribué cette performance impressionnante et constante. La réponse à cette question est incroyablement simple. Voici les plus importantes participations de VOO:

Apple Inc. (AAPL) 3, 43%

Exxon Mobil Corp. (XOM) 2, 28%

Microsoft Corp. (MSFT) 2.17%

Johnson & Johnson (JNJ) 1, 71%

Pour une idée plus large de ce que vous obtenez lorsque vous investissez (ou négociez) dans le Vanguard S & P 500 ETF, vous trouverez ci-dessous une ventilation de ses principales participations par secteur:

Technologie 18.02%

Soins de santé 14, 32%

Produits industriels 11, 02%

Consommation cyclique 10.22%

Consommation défensive 9, 52%

( Pour plus d'informations sur cet ETF, cliquez ici .)

Mauvaise nouvelle / bonne nouvelle

Jusqu'ici, tout semble aller pour le mieux, mais nous vivons actuellement dans un environnement d'investissement unique, où la logique simple semble erronée et incorrecte en raison de l'intervention de la Réserve fédérale. Ce qui est le plus étonnant dans cet environnement, c’est que même de nombreux traders professionnels pensent que le rallye boursier actuel est artificiel, mais qu’ils vont continuer à rester du côté haussier jusqu’à ce que le rallye échoue. Cela dure depuis des années.

Malheureusement pour ceux qui cherchent à gagner de l'argent du côté haussier, la Réserve fédérale ne peut pas maintenir les taux bas pour toujours. Cela dit, la Réserve fédérale américaine a prouvé qu’elle pouvait maintenir les taux bas plus longtemps que quiconque aurait pu s’y attendre, et que cela pourrait se poursuivre dans un avenir prévisible. (Pour plus d'informations, voir: Fin du programme d'achat d'obligations de la Fed: 7 choses à savoir .)

Théories dangereuses

Repensez au boom immobilier du milieu des années 2000. À cette époque, il existait une théorie commune sur la raison pour laquelle les prix de l’immobilier augmenteraient à jamais. Cette théorie: "Ils ne construisent pas plus de terres." Cela signifiait que l'offre serait limitée, ce qui augmenterait la demande. Seules quelques personnes ont assisté à un crash immobilier, lié à des pratiques de crédit peu rigoureuses.

Pensez maintenant à la théorie actuelle sur les actions américaines: «C’est le seul endroit où placer votre argent pour le moment.» Un autre incitatif supplémentaire pour de nombreux investisseurs est que, si tout le monde considère les actions américaines comme le seul endroit où placer son argent, il continuera les prix de ces actions. Voyez-vous ce qui se passe ici? Ce que ces investisseurs ne réalisent pas, c’est que cela devient un marché surpeuplé. (Pour plus d'informations, voir: Protégez votre portefeuille contre l'inflation et la déflation .)

Dollars précieux

Heureusement, si vous ne savez pas ce qui va se passer ensuite, l’affectation de capitaux au Vanguard S & P 500 ETF, relativement sûr, n’est pas une mauvaise idée, surtout si l’on tient compte du rendement. Si vous êtes plus conservateur ou si vous craignez la possibilité d'une déflation et si le marché boursier pourrait se diriger une fois la réalité rattrapée, vous voudrez peut-être envisager de transférer la majorité de votre capital en espèces. Cela peut sembler ennuyeux et une stratégie qui manque d'opportunités, mais c'est une idée fausse commune. Si la déflation se produit et que les prix des biens et des services baissent alors que vous êtes en espèces, la valeur de vos dollars augmente considérablement. C'est donc une stratégie à considérer au moins. (Pour plus d'informations, voir: The Upside of Deflation .)

Le résultat final

Puisqu'il est impossible de prédire ce que la Réserve fédérale fera ensuite, et l'impact de toute décision sur les marchés, vous voudrez peut-être envisager de vous pencher sur le Vanguard S & P 500 ETF. Toutefois, gardez à l’esprit que les faibles taux d’intérêt ont joué un rôle majeur dans la récente reprise. De plus, si vous croyez que la déflation est imminente, n'oubliez pas la valeur d'un dollar économisé. Veuillez faire vos propres recherches avant de prendre une décision d'investissement. (Pour en savoir plus, voir: FNB S & P 500: ce que tous les investisseurs devraient savoir .)

Dan Moskowitz ne possède pas d'actions de VOO.